Куда сейчас лучше вложить деньги: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

10 главных инвестиционных трендов следующего десятилетия: куда вложить деньги

Альтернативная энергетика

Изменение климата давно волнует мировую общественность, однако правительства начали принимать конкретные меры только в последние несколько лет. Уже сейчас разработаны программы, направленные на переход от традиционных источников энергии к так называемым зеленым. Среди отраслей альтернативной энергетики можно выделить следующие основные направления: биоэнергетика, солнечные панели, ветрогенераторы.

По данным отчета аналитического центра REN21 (Renewable Energy Policy Network for the 21st Century), по состоянию на конец 2019 года мощности уже имеющихся источников возобновляемой энергии было достаточно для обеспечения 27,3% мирового производства электроэнергии. Пятый год подряд (с 2015 по 2019 год) вводимые в строй производства по получению возобновляемой энергии превышают по мощности запускаемые станции, работающие на ископаемом топливе или ядерной энергии. Как утверждают авторы отчета, в большинстве стран получение электричества от ветра и солнечных батарей теперь более рентабельно, чем его добыча на новых угольных электростанциях. Очевидно, что тренд на увеличение доли альтернативной энергии сохранится и в ближайшие годы, особенно в развитых странах. Глобальные меры по снижению выбросов оксида углерода в атмосферу также окажут влияние на ускорение перехода к зеленой энергетике.

На какие компании обратить внимание инвесторам: Orsted A/S, VestasWindSystemsA/S, Fluence Energy Inc, First Solar, SolarEdge Technologies.

Реклама на Forbes

Электрокары

Политика по снижению выбросов углеводородов в окружающую среду сопряжена с заменой автомобилей с двигателями внутреннего сгорания на электрокары. Это небыстрый процесс, но уже сейчас наметилось несколько фаворитов в этой гонке. Главным локомотивом электрификации автомобильной индустрии выступает компания Tesla. Аналитики не сомневаются в успехе компании Илона Маска и верят, что уже в недалеком будущем акции компании достигнут уровня $1800, что увеличит капитализацию компании на 70%. Сам рынок электромобилей в ближайшие два–три года может вырасти более чем в три раза — с 3% до 10% от общего количества автомобилей. Многие крупные автопроизводители собираются полностью перейти на машины с электрическим мотором в ближайшие 10–15 лет. Заметные изменения на рынке автомобилей произойдут уже к 2025 году.

От степени принятия риска зависит выбор инвесторов. К менее рискованным компаниям относятся традиционные производители, активно инвестирующие в разработки и переход к EV (Toyota, GM, Ford). Более рискованные инвесторы могут отдать предпочтение таким компаниям, как Xpeng, Nio, Rivian, Arrival и Enovix.

Интернет

вещей

Желание людей постоянно совершенствовать существующие процессы и упрощать жизнь на фоне охвата всемирной паутиной даже удаленных уголков мира, что ранее казалось невозможным, способствует развитию IoT. Некоторые компании уже давно работали в этом направлении и теперь могут пожинать плоды собственного успеха. По данным Counterpoint Technology Market Research, в первой половине 2021 года отгрузки сотовых модулей, рассчитанных на устройства интернета вещей, выросли на 50% по сравнению с 2020 годом. Общее количество подключений к интернету вещей в период с 2019 по 2025 год удвоится, достигнув 24 млрд. Сам рынок IoT в период с 2020 года по 2025-й утроится, достигнув $200 млрд.

Getty Images

В этой связи можно ожидать роста курса акций компаний вроде Xiaomi, Tuya, ARM, Qualcomm, MediaTek, Broadcom, NXP Semiconductors и других производителей чипов для устройств интернета вещей.

Кибербезопасность

Последние несколько лет отмечены повышенной активностью киберпреступников, которые нападали не только на частные компании, но и на государственные корпорации и даже правительственные организации. Это в очередной раз подчеркивает важность этого направления в современном мире. Только за последние полгода от враждебных действий киберпреступников пострадали такие известные компании, как Acer, Gigabyte, Electronic Arts, T-Mobile, Robinhood, причем тайваньские IT-компании Acer и Gigabyte за год уже дважды пострадали от действий хакеров. В этой связи очевидно, что крупные компании будут увеличивать затраты на кибербезопасность, что приведет к росту доходов компаний, специализирующихся на оказании подобных услуг, а также разработчиков программных и аппаратных комплексов защиты данных.

Также отдельно можно выделить компании, предоставляющие комплексные системы защиты данных и инфраструктуры корпораций: Crowdstrike, FireEye, Palo Alto Networks, Tenable Holdings.

Космическая отрасль

На наших глазах происходят очень важные события, частные компании совершают запуски космических кораблей — раньше это можно было осуществить только на государственном уровне. Данное направление с большой долей вероятности получит дальнейшее развитие. В 2021 году сразу две частные компании осуществили свои первые успешные суборбитальные полеты: Virgin Galactic и Blue Origin. Успехи еще одной частной компании, SpaceX, пока и вовсе недосягаемы для конкурентов. Детище Илона Маска успешно доставляет астронавтов на МКС, а сеть спутникового интернета Starlink продолжает расширять покрытие за счет вывода на орбиту новых спутников. Наверняка в ближайшие два–три года туристические полеты в космос станут реальностью, билеты на такие рейсы можно купить уже сейчас. 

Ракета Falcon 9 (Фото Paul Hennessy·SOPA Images·LightRocket via Getty Images)

Среди компаний, который могут продемонстрировать рост на фоне усиления интереса к этому направлению, можно выделить Maxar Technologies, AeroVironment, Howmet Aerospace, Teledyne, Teradyne, Garmin, Trimble, Raven Industries, Astra Space, Virgin Galactic Holdings.

Онлайн-образование

Пандемия изменила нашу жизнь, и говорить о том, что она когда-то станет прежней, нет ни малейшего повода. Во время пандемии очень многое перешло в онлайн-формат, в том числе и образование. Возможность учиться чему-то новому не выходя из дома отлично вписалась в ритм жизни современного человека. На рынке появилось несколько новых компаний, а среди тех, кто присутствовал ранее, определились лидеры.

По оценкам аналитиков Global Market Insights, в 2020 году рынок онлайн-образования составлял $250 млрд, а к 2027 году он вырастет в четыре раза, превысив $1 трлн. Благодаря технологиям искусственного интеллекта (ИИ), машинного обучения, виртуальной и дополненной реальности качество обучения в дистанционном формате постоянно растет.

В настоящее время можно выделить следующие компании, играющие заметную роль на рынке онлайн-образования: Coursera, Stride, TAL Education, Learning Pool, New Oriental Education & Technology Group, Udemy.

Финтех

Еще одно направление, импульс для развития которого дала пандемия. Ежедневные операции, для совершения которых ранее необходимо было физическое посещение финансовых организаций, теперь можно осуществлять на любом девайсе, подключенном к сети — от ПК до обычного мобильного телефона. Российский рынок в этом плане можно считать одним из самых развитых: удобные банковские мобильные приложения появились у нас больше пяти лет назад, в Европе и США банки только сейчас начинают создавать подобные инструменты, развивая это направление.

Будет расти доля бесконтактных платежей: по данным Statista, в 2018 году их использовали около 440 млн человек, а в 2020 году — 760 млн. Поэтому в ближайшие несколько лет можно ожидать появления большого количества финтех-стартапов, облегчающих жизнь обычным пользователям. Крупные банки и финансовые организации тоже станут уделять больше внимания этому аспекту, создавая собственные продукты или покупая стартапы и внедряя уже разработанные решения. С ростом курса криптовалют появляется все больше новых платежных инструментов, облегчающих взаимодействие с цифровыми валютами. Финансовые организации все активнее будут использовать новые инструменты вроде искусственного интеллекта: по прогнозам аналитиков, к 2030 году ИИ позволит сократить операционные расходы банков на 22%.

В этом направлении представлены компании Global Payments, Upstart, Affirm, Square, PagSeguro Digital, LendingClub, Mogo, SoFi Technologies, Ally Financial.

Медтех

Еще одним направлением, которого коснулись технические усовершенствования, стала медицина. Пандемия также внесла в это свой вклад: переполненные больницы, нежелание людей лишний раз посещать врача привели к активному развитию телемедицины. Развитие этого направления сопряжено с ведением электронного документооборота (электронные карты). Соответственно, в последующие несколько лет можно увидеть приток инвестиций и в этот сектор. 

Реклама на Forbes

По данным исследования McKinsey, в апреле 2020 года сервисами телемедицины в США пользовались в 78 раз больше, чем в феврале 2020-го. Согласно последним опросам, 76% опрошенных в США заинтересованы в использовании телемедицины в будущем. Инвестиции в виртуальную помощь и цифровое здравоохранение в более широком смысле резко выросли: в 2020 году их уровень увеличился в три раза по сравнению с 2017 годом. Финансирование ИИ в здравоохранении достигло рекордного уровня в $2,1 млрд в III квартале 2020 года.

В здравоохранении существует несколько типов приложений искусственного интеллекта, в том числе робототехника, персонализированные приложения, лаборатории, мониторинг, анализ данных, виртуальная медицинская помощь, носимые устройства. Что касается медицинских роботов, то их число также растет с каждым годом, а лидирующим направлением в сегменте остаются хирургические роботы. Мировой рынок медицинских роботов достигнет почти $21 млрд к 2027 году.

В этом направлении представлены такие компании, как

Healthcare Triangle, Teladoc Health, Veeva Systems, Apollo Medical Holdings.

Управление отходами

Потребление составляет большую долю мирового ВВП. С каждым годом оно растет и приводит к огромному количеству выбросов в окружающую среду. Чтобы снизить негативное влияние до минимума, необходимо уделить внимание переработке отходов, что является частью набирающего силу движения ESG. Как полагает вице-президент «Тинькофф» Нери Толлардо, в ближайшем будущем мировые фонды перестанут инвестировать в компании, которые игнорируют принципы устойчивого развития. В начале 2000-х годов в США насчитывалось всего 20 компаний с ESG-рейтингом. К 2020 году их количество выросло почти до 800.

Среди компаний, лидирующих в рейтинге ESG, можно отметить Schneider Electric, Ørsted A/S, Waste Management, Neste, Stantec, Republic Services.

Реклама на Forbes

Искусственный

интеллект

Необходимость обработки огромных массивов данных в короткие сроки и использование их для определенных целей привела к появлению ИИ. Учитывая тот факт, что объем информации с каждым днем  увеличивается, использование ИИ будет распространяться на все большее и большее число сфер жизни человека. Многие IT-компании уже тратят миллиарды долларов на ИИ-технологии — к примеру, социальная сеть Facebook в 2022 году увеличивает расходы с $29 млрд до $34 млрд. Рост обусловлен желанием соцсети активно развивать средства искусственного интеллекта и машинного обучения, с помощью которых она планирует повысить эффективность ранжирования и рекомендательной системы, в том числе в лентах и видео, но не только — Facebook задействует новые системы и для повышения эффективности и релевантности рекламы.  Аналитики Forbes выделяют следующие тренды в области технологий искусственного интеллекта на ближайшие годы:

• рабочее окружение — в будущем мы все чаще будем использовать интеллектуальные и когнитивные функции ИИ-инструментов для повышения наших собственных способностей и навыков;

• языковое моделирование — это процесс, который позволяет машинам понимать нас и общаться с нами на языке, который мы понимаем;

• ИИ в области кибербезопасности — анализируя сетевой трафик и научившись распознавать закономерности, указывающие на преступные намерения, умные алгоритмы играют все более важную роль в защите от преступлений XXI века;

• ИИ и метавселенная. Метавселенная — это название унифицированной постоянной цифровой среды, в которой пользователи могут работать и развлекаться вместе;

• ИИ и low-code и no-code платформы: решения low-code и no-code предлагают простые интерфейсы, которые теоретически можно использовать для создания все более сложных систем ИИ без знания программирования;

• автономные транспортные средства: автопроизводители уже несколько лет работают над созданием по-настоящему автономных автомобилей, способных передвигаться без водителя.

В этом направлении, кроме техгигантов вроде Apple, Microsoft, Facebook, Google и Nvidia,можно также выделить более мелких, но достаточно перспективных игроков: C3.ai, Tusimple, Splunk, Wix.com, Alteryx, Unity Software.

При участии Ольги Веретенниковой, Borsell Research

Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения авторов

Куда сейчас лучше всего выгодно вложить деньги чтобы заработать

Инвестирование денег при должных навыках и разумном подходе позволят принести прибыль от средств, которые раньше лежали мертвым грузом, например, на черный день. По информации сервиса по подбору финансовых услуг Fibi существует множество способов приумножить свой капитал – разберем самые популярные из них.

Депозитный вклад

На вопрос, куда вложить выгодно деньги? Первым ответом, приходящим в голову обывателю является вложение в банк под проценты. Для этого необходимо просто иметь при себе паспорт. Банк будет выплачивать проценты, зачастую они не очень высокие, а зависят от надежности заведения – чем она выше, тем процент соответственно будет ниже. Основным недостатком является то, что процентная ставка фиксируется, поэтому из-за роста инфляции полученная прибыль будет незначительной, а с текущим положением в мире предсказать ее просто невозможно.

Золото

Еще одним сомнительным в краткосрочной перспективе, но выгодным на долгий срок способом вложения денег является покупка слитков золота и серебра, а также ювелирных украшений. Сейчас можно обеспечить себе небольшой запас стабильного капитала, однако ощутимой прибыли это не принесет. Однако играть на перепадах цен весьма опрометчиво, все та же инфляция не позволит Вам обогатиться на этом поприще. А изготовление слитков обойдется в лишние затраты до 18% НДС.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость это то – куда вложить деньги чтобы заработать можно было раньше. К сожалению, в наши дни грянувший мировой финансовый кризис подорвал их прибыльность. Этим обусловлена потеря популярности подобного рода вложения денег во всем мире и отказ со стороны мелких инвесторов от инвестиций в новостройки по причине низкой рентабельности. Лучше всего в данном случае вкладывать свои деньги в коммерческую недвижимость, но и здесь существует риск потери средств из-за того, что у торгового или бизнес центра не получится завоевать популярность.

Ценные бумаги

Динамическое изменение ситуации на фондовых рынках приводит к постоянному перемещению денег от одного игрока к другому. Но если использовать свой капитал для грамотного вложения в успешные компании, можно сохранить и даже приумножить свои деньги, и это оправдано в долгосрочной перспективе.

Обладая необходимыми базовыми знаниями и здравым смыслом несложно собрать портфель инвестиций. Так же возможно заказать готовые предложения от брокеров. Ценные бумаги могут быть:

• Акциями
• Облигациями
• Фьючерсами
• Опционами на акции

Для того чтобы выбрать то, куда вложение денег принесет наибольший доход, инвестор должен отталкиваться от:

• Ликвидности – насколько сложно будет продать ценные бумаги
• Стоимости – адекватность курсовой цены по отношению к реальной
• Финансового состояния эмитента – анализ отчетности по доходам и перспективы роста

Инвестиции принесут прибыль лишь в том случае, если Вы будете оперировать последними новостями рынка и мировой экономики, тем самым обезопасив себя от обвала курса.

На правах рекламы

куда инвестировать деньги в Украине

В 2021 году украинцы получили новый, довольно привлекательный инструмент инвестицирования — сельскохозяйственная земля.

С начала сентября в Украине стартовала налоговая амнистия. Вместе с тем держать деньги «под матрасом» стало опасно: если гражданин имеет сумму более 400 тысяч гривен, и не задекларировал ее, через год налоговая и банки могут спросить о происхождении этих денег.

Эти сбережения никуда не исчезнут, и никто их конфисковать не сможет. Однако, если будет необходимость их использовать, придется заплатить 18% налога на доходы физических лиц. Поэтому во избежание недоразумений с банками и налоговой, деньги под матрасом лучше не оставлять.

Куда выгодно вложить деньги и инвестировать в 2022 году, и как приумножить собственные доходы

Купить квартиру возле метро

Инвестиции в недвижимость традиционно являются наиболее привлекательными с точки зрения соотношения рисков и прибыли. Стоимость квартир может похвастаться стабильностью, в отличие от котировок акций мировых компаний-гигантов, а тем более курса криптовалюты, поэтому вкладываясь в недвижимость, инвестор обычно не рискует потерять свои деньги.

Первый способ инвестировать в недвижимость — приобрести «однушку у метро». Речь идет о квартире в относительно удачной локацией (или неподалеку удобной транспортной развязки, или около станций метро), чтобы в дальнейшем сдавать ее в помесячную аренду.

Инвестировать в недвижимость: что будет с ценами осенью и стоит ли ждать обвала

Сейчас стоимость аренды квартир советской застройки в удачной локации стоит в среднем от 6 тыс. до 9 тыс. гривен в месяц, а снять квартиру в новострое можно по цене от 11 тыс. грн до 15 тыс. грн в месяц.

При этом, сейчас цены на аренду жилья постоянно растут: за первую половину 2021 года они вернулись к уровню, который был накануне коронакризиса, а осенью ожидается, что они вырастут еще на 10-15%, если же в Украине не будут введены существенные ограничения в связи с очередной волной коронавируса.

Второй способ инвестирования — вложить средства в квартиру на первичном рынке, еще на стадии котлована. Наибольшей популярностью пользуются одно- и двухкомнатные квартиры площадью до 60 кв. м в удачных локациях. Инвестируя в такую недвижимость, есть шанс увеличить свои капиталовложения минимум на 30% за полтора-два года.

Впрочем, стоит учитывать, что цены на недвижимость в Украине достигли экономически обоснованного максимума — сейчас только 8% украинцев могут позволить себе приобрести жилье. Прогнозируется, что в 2022 году рынок будет стабильным, поэтому цены существенно расти не будут.

Инвестировать в сельскохозяйственную землю

Рынок сельскохозяйственной земли открылся в Украине только с 1 июля 2021 года, однако инвестиции в угодья не в новинку для украинцев. Просто сейчас приобрести участок можно легально.

Ожидается, что после открытия рынка цена гектара будет стремительно расти: сначала ежегодно на 10-15% до 1-2 тыс. долларов за гектар, а с 2024-го года, когда право покупать землю получат предприятия, — до 5-10 тыс. долларов за гектар. Поэтому инвестируя в землю в ближайшие два года, есть возможность быстро и существенно приумножить собственные средства.

Инвестиции в землю: как и сколько можно заработать

Как рассказал автор Youtube-канала «Семейный бюджет» Любомир Остапив, «однушка у метро» выглядит привлекательнее по сравнению с земельным участком из-за ее ликвидности: во-первых, сейчас ее проще продать, во-вторых, владелец жилья не зависит от арендатора, в частности сам устанавливает и повышает арендную плату.

С другой стороны, по сравнению с квартирой, инвестирование в земельный участок тоже имеет большие плюсы. Во-первых, земля является простой в управлении (отдавая ее в аренду агрохолдингу, владелец ежегодно получит платеж, не тратя средства на ее содержание и ремонт). Во-вторых, землю, в отличие от квартиры, при необходимости можно продать по частям. И в-третьих, в перспективе земля может принести более высокий доход: нет никаких прогнозов, что стоимость квартиры в пятилетней перспективе может вырасти в 3-5 раз.

Инвестировать в депозиты

Если инвестиции в недвижимость и землю — это возможность заработать и приумножить собственные средства, то депозитные счета в банках — это лишь возможность сохранить свой капитал.

По состоянию на сентябрь 2021 года ставки на гривневые депозиты в надежных банках не превышают 6-8%, а на долларовые — 1-2%. При этом, инфляция (рост цен и, соответственно, обесценивание национальной валюты) в годовом измерении сейчас составляет 10,2%.

Однако, финансовые аналитики отмечают, что депозиты являются и останутся одним из самых популярных инвестиций, ведь сейчас это наиболее простой и понятный инструмент для инвестора.

Инвестировать в государственные облигации (ОВДП)

Похожая ситуация и с государственными облигациями: благодаря ОВГЗ инвестор тоже может только сохранить собственные средства. Так, их доходность в гривнях колеблется в пределах 10-12%, в долларах — в пределах 2-3%.

«ОВГЗ очень легки в использовании, их можно покупать даже через мобильное приложение. Облигации можно приобрести как на полгода или год, так и на более длительный период. Инвесторы предпочитают «короткие» облигации, — годовые, или, максимум, двухлетние — хотя «длинные» ОВГЗ, например, семилетние, имеют несколько большую доходность. Если «короткие» приносят 10-11%, то на «длинных» можно заработать и 12%. Многие инвесторы не готовы вкладываться в «долгие» облигации из-за рисков», — объясняет в комментарии Любомир Остапив.

По сравнению с депозитами, ОВГЗ имеют ряд преимуществ. Во-первых, их ставки доходности на несколько процентов выше. Во-вторых, в отличие от депозитов, доход по ОВГЗ не облагается 18-процентным налогом на доходы физических лиц. В-третьих, выплата стоимости облигаций и процентов по ним гарантируется государством, тогда как по депозитам гарантируется выплата только на сумму до 200 тысяч гривен.

Иностранные валюты
Самым простым и понятным инвестиционным инструментом является хранение средств дома или в банке в иностранной валюте. Однако, на этом можно и потерять. К примеру, в позапрошлом году из-за того, что нерезиденты активно покупали украинские облигации, гривна укрепилась к доллару на огромные 19%.

В Министерстве финансов ожидают, что к концу 2024 года курс валюты возрастет до 29,4 грн за доллар, поэтому купив доллар сейчас, есть шанс приумножить свои гривневые сбережения к тому времени почти на 10%.

Инвестировать в драгоценные металлы (золото и серебро)

Еще один способ сохранить собственный капитал в долгосрочной перспективе — вложить средства в драгоценные металлы: золото и серебро. Правда, время для этого сейчас — не лучшее: цена на золото с начала 2021 года существенно упала — с 1900 до 1770 долларов за унцию, а в апреле стоимость унции драгоценного металла достигала и 1660 долларов.

Аналитики отмечают, что цена золота и доллар имеют обратную зависимость: если доллар дорожает, то золото, наоборот, дешевеет, в том числе и в других валютах, что негативно влияет на его спрос. Сейчас доллар очень слаб: в разгар коронакризиса в США решили «лечить» свою экономику, вливая неподкрепленные деньги. Речь идет о сумме более чем 2 трлн долларов. Сейчас ФРС США планирует сворачивать программы стимулирования экономики. Поэтому в перспективе доллар будет укрепляться, а драгоценные металлы, соответственно, — обесцениваться.

«Сейчас не видно интереса к драгоценным металлам. Цена на золото в этом году падает. В общем, это очень специфическая ниша для инвестиций. Однако, золото в мире считается активом, который защищает от кризисов, ведь сохраняет свою стоимость уже более 2000 лет», — объясняет Любомир Остапив.

По его словам, инвесторы, как правило, не покупают золото в слитках, ведь это влечет за собой дополнительные затраты на его хранение. Обычно на бирже покупают ценные бумаги, которые привязаны к котировкам золота. В Украине есть депозит «Золотой стандарт» в государственном «Укргазбанке». Таким образом инвестор не покупает золотые слитки, а привязывает вложенные средства к цене золота.

Инвестировать в акции иностранных компаний

В Украине ежегодно растут объемы инвестиций в акции иностранных компаний — мировых гигантов. Аналитики называют это одним из лучших способов сэкономить деньги на пенсию, тем более это почти не занимает времени — достаточно лишь нескольких часов в год.

«Инвестор может купить один фонд акций. Например, крупнейший в мире фонд по мировым акциям называется VT. Покупая их, человек покупает частички в 8 тысячах компаний по всему миру. Далее раз в полгода или год он просто докупает этот фонд себе в инвестиционный портфель, и все», — объясняет Любомир Остапив.

Как объясняет специалист, основной вид заработка — на росте цены акций компаний, ведь дивиденды платят не все, и их объем относительно всего фонда незначительный — до 2%. Например, компания Amazon вместо регулярных выплат своим акционерам, реинвестирует дивиденды в свое развитие, в результате чего акции компании постоянно растут.

В то же время, на фондовом рынке периодически происходит кризис. Например, в 2008 году акции мировых компаний упали почти в два раза. Однако, по словам Любомира Остапива, после кризисов фондовый рынок отигрывает все потери за несколько лет, поэтому в долгосрочной перспективе инвесторы остаются в хорошем плюсе.

«Кризисы происходят регулярно, инвестор не в состоянии их предвидеть. К примеру, последний кризис был связан с COVID-19. Никто этого не мог предвидеть, и тем более, того, что рынок так стремительно упадет. Поэтому лучший способ — методично инвестировать в течение многих лет. Статистика американского рынка свидетельствует, что за последние 20 лет инвесторы оставались в плюсе, даже несмотря на то, что за это время произошло два кризиса», — говорит специалист.

Криптовалюта

Самой выгодной инвестицией за последнее десятилетие были криптовалюты. К примеру, в 2010 году биткойн торговался по курсу в 0,003 доллара за штуку, а в этом году его цена достигла 60 тысяч долларов. Специалисты советуют рассматривать криптовалюты как часть инвестиционного портфеля, однако учитывать, что этот актив очень непредсказуемый, а потому — рисковый.

«Если предприниматель до 40 лет накопил определенный капитал, и хочет его инвестировать, ему не стоит вкладывать все в криптовалюты. К примеру, биткойн может стоить 50 тысяч долларов, за месяц — 40 тыс. долларов, а дальше — неизвестно, возрастет ли он до 100 тыс. долларов, или упадет до тысячи. С другой стороны, если человек хочет вложить, например, тысячу долларов в криптовалюту, нужно учитывать, что есть риск потерять всю сумму, но вместе с тем есть возможность много заработать», — объясняет Любомир Остапив.

По его словам, мир криптовалют и блокчейна — финансовое будущее, однако вкладывая средства в ноунейм-валюту, которых тысячи, инвестор должен понимать, что она может просто не выжить.

«Относительно других криптовалют: сейчас есть Ethereum, на блокчейне которого делается много проектов. Это не значит, что его курс должен расти, но эта криптовалюта задействована в новой финансовой экосистеме», — говорит специалист.

Альтернативные инвестиции: монеты и банкноты

Инвестор, чтобы сэкономить и приумножить собственные средства, может воспользоваться не только традиционными финансовыми инструментами. К примеру, если человек имеет хобби — коллекционирование монет и банкнот, автомобилей, вина, или произведений искусства, — это можно рассматривать как вариант для инвестиций.

Любомир Остапив отмечает, что альтернативные инвестиции — это обычно очень узкие ниши. Если инвестор не имеет заинтересованности и не готов тратить собственное время — соответственно, нет и смысла держать в инвестиционном портфеле такие активы. Они, как правило, неликвидны и трудно спрогнозировать их стоимость.

Инвестиции в бизнес

Наконец, чтобы приумножить собственные средства, можно самостоятельно заняться малым бизнесом, или же инвестировать в уже существующие предприятия и иметь или кредитный доход, или долю прибыли компании.

«Такие предложения можно найти даже в интернете, но это рискованно, ведь можно встретить некачественные проекты. Однако, в Украине есть инвестиционные клубы: «Укринвестклуб», Клуб Кира Горшкова, или Young Business Club. Там заявки на финансовую помощь фильтруются, поэтому инвесторы получают только более или менее качественные предложения». Также избранные, действующие бизнеса разных размеров можно найти на портале InVenture.

Одним из вариантов инвестиций в сфере бизнеса является покупка автомобиля для аренды в такси. Правда, это рисковая инвестиция. Во-первых, неизвестно, сколько средств будет нужно для ремонта автомобиля. Во-вторых, есть риск аварии.

Как объясняет Любомир Остапив, здесь диапазон доходности от минус 100%, если автомобиль будет разбит вдребезги и расходы не компенсирует страховая компания, до 50%. Есть востребованные машины, которые несколько лет поездят в такси, после чего их можно будет продать с небольшой уценкой. Поэтому инвестор вполне может рассчитывать на доходность в 30-50% годовых.

Источник: ТОП-10 инвестиций в Украине: куда инвестировать деньги в 2022 году

Куда вложить свободные $3-5 тыс: основные инструменты и риски

Недвижимость

Все любят пассивный доход, самый распространенный — недвижимость. Теоретически, она может расти по стоимости и приносить вам от 4% до 8%. Не рассчитывайте на большее, но это уже неплохо. Если у вас в этом году инфляция 4%, а сдача квартиры в аренду вам принесла 8%, считайте 4% вы заработали.

Депозиты

Тут надо быть очень осторожным. Потому что сегодня по валюте банковский депозит — 2−3%. А если это в западном надежном банке, то может быть и ноль, а может быть и обратный процент. Вам придется доплатить за то, что в банке лежат деньги, он возьмет у вас примерно 0,5%. Поэтому, если вы получите в банке 2%, а инфляция — 4%, то, к сожалению, вы проиграете 2%.

Читайте также: Безопасность вклада в необанке: на что обращать внимание при заключении договора

Облигации

Как правило, выпускаются государственными органами. Страна хочет заимствовать деньги, размещает облигации под 6−8%. Если вы покупаете облигации, то это довольно надежный доход 6−8%.

Сами облигации в разных условиях могут иметь дисконт. Если у эмитента, страны или города, сложности, то облигации могут упасть. Если вы купите облигацию, то вы можете заработать и на стоимости облигации, если она вырастет, и на тех процентах, которые она вам дает. Это довольно надежное вложение. Правда, приносит оно тоже не больше 8%.

Также существует рынок облигаций, которые выпускают частные компании. Наверное, это более выгодное дело, но более рискованное. Если в компании идут дела хорошо, она растет, ваши облигации надежны. А если не очень, ваши облигации теоретически могут быть неликвидными.

Поэтому я считаю более надежной облигацию государственного займа, где гарантирует государство.

Акции

Их все любят. Потому что нам показывают, что акции компании Tesla за год выросли на 100%. Но хочу вас предупредить: акции имеют и большие риски. Когда вы покупаете акции, вы покупаете часть компании. Если дела идут хорошо, компания развивается — акции растут, если плохо — акции падают.

Поэтому, как правило, рекомендуют покупать портфель акций. Разных компаний — из медицинской отрасли, технологий, компаний, которые производят продукты питания.

Также некоторые компании платят дивиденды. Это не всегда бывает. Потому что, как правило, компании, зарабатывая деньги, инвестируют в свое развитие. А значит, стоимость акций растет, и при продаже вы можете больше заработать.

Читайте также: Инфляция всерьез и надолго: во что вкладывать деньги

Криптовалюты

Следующий инструмент, который очень любят люди, — это криптовалюта, в частности биткоин. Я вообще не инвестирую в криптовалюту. Для меня это сложный процесс: можно быстро заработать, еще быстрее потерять.

Мне на День рождения год назад подарили один биткоин. Человек, который мне его дарил, говорил: «Василий Иванович, биткоин стоит сейчас $4 тыс. Вы его не продавайте, потому что пройдет время, и он будет стоить $20 тыс.».

Я в это не поверил, положил эту флэшку вместе с другими и, когда переезжал из одного офиса в другой, к сожалению, потерял. Сегодня биткоин стоит не $20 тыс., а $50 тыс., а это уже крутая потеря.

Но все равно я не настроен инвестировать в биткоин. Потому что через время он будет также стоить $4 тыс. Или $10 тыс., или $100 тыс. — никто об этом не знает. Но здесь можно заработать только на коротком плече.

Я не рекомендую инвестировать в криптовалюты больше 5% ваших сбережений. Если вы видите, что они выросли, сразу продавайте и фиксируйтесь в деньгах. Рэй Далио сказал, что, когда криптовалюта будет угрожать доллару, ее закроют вообще и все потеряют деньги.

Драгоценные металлы

Также можно проинвестировать в золото, платину, серебро. Это тоже надежная инвестиция. Потому что золото со временем растет. Не очень сильно, но чуть больше, чем инфляция в мире.

Читайте также: Вино, автомобили и часы: самые выгодные инвестиции в роскошь

Инвестиции имеют смысл, если у вас есть свободные $3−5 тыс.

Я вам расскажу одну историю. Однажды один человек, который много работал, заработал много денег и решил отойти от дел. Продал все свое имущество, купил золото. Что с ним делать? Положил в бочку и закопал под дерево. Каждое утро выходил смотреть, на месте бочка или нет.

У него работал один рабочий, который увидел, что его шеф постоянно смотрит под дерево. Ночью этот рабочий выкопал бочку и украл золото. А человек утром увидел, что золота нет, расстроился, потерял смысл жизни. Он пошел к мудрецу, послушать совет, как жить. Мудрец ему отвечает: «Купи пустую бочку, закопай под дерево и ходи смотреть на нее каждый день. Потому что золото, которое не работает, никакого смысла не имеет».

Очень важно: инвестиции имеют смысл, если у вас есть свободные $3−5 тыс. Все равно вам придется сделать разовые затраты: открыть брокерский счет, заплатить комиссию брокерам — напрямую это будет невозможно. Это можно сделать через финансовые компании или банк.

Конечно, если у вас всего есть $1 тыс., вам не нужно инвестировать в акции или биткоин. Вам нужно искать работу, работать, накапливать капитал. Инвестировать в себя, свой бизнес.

Потратьте часть денег на образование, чтобы идти в ногу со временем, создавать новую ценность. Тогда вы будете понимать реальную жизнь, актуальный рынок. Вы сможете заработать в любой ситуации.

Если вам повезет, ваш пассивный портфель будет очень быстро расти. Я считаю, что это хорошо. Но если не повезет, он упадет (а вы должны быть готовы и к этому), то вы сами по себе являетесь ценностью, вы постоянно развиваетесь, идете вперед. Рано или поздно вы достигнете успеха.

Не ведитесь на доходность больше 12−15%

Особенно там, где вам предлагают большой доход, который превышает 12−15%. Как правило, это нереальные доходы, здесь очень много работает аферистов.

Однажды ко мне подошел один хороший знакомый, попросил денег в долг под 40%. Столько даже я сегодня не зарабатываю. Даже имея очень крутую компанию и ответственную команду, это непросто заработать. Я ответил, что не могу дать, тем более, под такие проценты, это нереально. А он ответил, что нашел компанию, которая платит 100% годовых. Мол, он им в прошлом году дал $50 тыс., а в этом году они ему вернули $100 тыс., и он им еще $100 тыс. проинвестировал.

Я ему тогда посоветовал быстро бежать и забирать деньги обратно. Он меня не послушал, одолжил у других $300 тыс., вложился туда. Владельцем компании был американец Роберт Флетчер — мошенник, который обманул многих. Его арестовали, посадили в тюрьму, но денег он не вернул. Так что будьте осторожны, когда вам обещают доходность больше 12−15%.

Читайте также: Почему для поколения «гамбургеров» важен пассивный доход

Выигрывают люди, которые имеют кеш

Сейчас рынок акций, криптовалют, недвижимости, золота переоценен. По финансовым законам в ближайшее время все это должно обвалиться. Все аналитики и эксперты прогнозируют кризис в ближайшие полгода, год, два.

Представьте, что вы плывете на лодке по реке. Прекрасная погода, все хорошо. Но я точно знаю, что впереди водопад. Предлагаю надеть спасательные жилеты и потихоньку грести к берегу.

Хочу провести небольшой эксперимент: на $10 тыс. купить разных акций. А еще $10 тыс. положить в ячейку. Потому что, если эксперты правы и у нас будет кризис, живые деньги будут иметь колоссальное значение. Акции упадут в 5−6 раз, и тогда можно будет намного дешевле их купить.

Такое бывает раз в 10 лет — последний кризис был в 2008 году, до этого — в 1999. Люди, которые имеют кэш, больше выигрывают. В течение года я подведу итог и посмотрю, где больше выигрыш.

Куда выгоднее вложить деньги жителю Кубани в 2021 году? – Коммерсантъ Краснодар

Инфляция в этом году движется быстрее обычного — за последние пару лет мы отвыкли от ее разгона. На фоне того, как быстро обесцениваются деньги, все чаще встает вопрос о том, куда их вложить, чтобы как минимум не потерять то, что есть. Первое, что приходит на ум при слове «инвестирование»,— это валюта, акции и недвижимость. Насколько актуален такой расклад? Абсолютно актуален, считает старший аналитик Информационно-аналитического центра «Альпари» Анна Бодрова.

Начнем с валюты. Идеальным было бы решение, при котором капитал — так назовем сэкономленное и накопленное — стоит разделить на несколько частей. Сейчас интересно было бы держать 50% в долларах США, 30% в евро, остальное в рублях. Стандартными считаются пропорции, когда все доли равны, это тоже неплохой вариант. С начала года доллар снизился чуть менее чем на 2%, в долгой перспективе он стандартно показывает приемлемые результаты — за пять лет, например, вырос на 12%.

Помимо валюты, есть другие биржевые механизмы, которые вполне доступны новичкам,— индивидуальный инвестиционный счет, где легко можно научиться азам инвестирования, ПАММ-счета у брокера, где за основу берутся стратегии успешных трейдеров, паевые инвестиционные фонды и так далее. Например, вместо морально устаревших ОМС, обезличенных металлических счетов, выгоднее вложиться в доли ETF-фондов, собранных из акций золотодобывающих и промышленных компаний по всему миру. В качестве первого шага можно приобрести инвестиционные монеты — выбор большой, со временем они только растут в цене, а хранить их, в отличие от слитков золота и серебра, несложно.

Недвижимость — хороший вариант тогда, когда средств накоплено достаточно. С начала года цены на новостройки в целом по стране — и на Кубани не исключение — поднялись на четверть. Вероятно, стоимость квадратного метра пока продолжит расти, хотя и не такими стремительными темпами. Как обычно, самая ликвидная недвижимость — это «двушка». При приобретении стоит адекватно оценить свою платежеспособность с позиции уплаты налогов, это всплывет в самый неподходящий момент.

Термин «инвестиция» только звучит тяжеловесно и пугающе. На самом деле за ним стоит четкий алгоритм действий, оценок и шагов. Вложить деньги в современном мире можно значительно выгоднее, чем в классический банковский депозит. Прогресс не стоит на месте, в том числе и в вопросах, касающихся денег,— так почему бы им не воспользоваться?

Куда вложить деньги в евро?

Крупнейшие банки не принимают вклады в евро. В лучшем случае клиентам доступен счет в евро со ставкой 0,01%. Некоторые банки и вовсе вводят плату за пользование такими счетами. Банковские инструменты накопления в евро не работают как надо. По ним нет доходности — да и санкционные риски никуда, к сожалению, не делись.

Ставки по евро нулевые, повышаться в ближайшее время не будут. Банки отказывают в открытии вкладов в евро. Вместо вклада в евро можно купить «пакет» еврооблигаций и получать доходность в валюте, а при необходимости — продать за евро.

Что делать, если надо вложить евро?

Для решения проблемы вложения в евро не надо искать «в какой банк выгоднее вложить деньги под проценты». Не нужно отказываться от надежных вложений и уходить в банки с низкими рейтингами.

Можно вложить евро в инструмент, который дает высокую доходность ­— FXRU ETF — это как раз «пакет» еврооблигаций. В составе FXRU — еврооблигации крупнейших российских корпораций и банков. Часть из них выпущена в евро, часть — в долларах. Сейчас по долларовым облигациям доходность выше, это выгоднее. В одну акцию уже «включены» 25 еврооблигаций.

• Можно купить и продать за евро, за рубли или за доллары — как удобнее.

• Не теряете деньги на конвертации.

• Не «подставляет» под риск изменения экономической ситуации

• Не зависит от состояния отдельной компании или банка.

• Минимальная покупка — всего 11 евро за 1 акцию.

Динамика FXRU в евро с 2014 по 2019 гг.

Текущая доходность «пакета» еврооблигаций +5%.

А за год FXRU в евро вырос на +15,6%!^*

* Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.

А главное — вы всегда можете продать акции через брокера на бирже в евро, рублях или долларах.

Где купить ETF на еврооблигации (FXRU) за евро?

Почитать подробнее про FXRU

Что делать с деньгами, чтобы их не потерять? — Подкасты

Многие думают, что отсутствие денег — это проблема. Но настоящая проблема — это их наличие. Ведь тогда появляется необходимость их вкладывать, иначе они будут обесцениваться. В новых выпусках подкаста «По карману» разберемся в способах увеличить свои сбережения: расскажем, чем акция отличается от облигации, кто такой брокер, как составить инвестиционный портфель и зачем вообще все это нужно знать. Но сначала о том, какие вообще есть варианты инвестиций и вложений.

Подкаст «По карману». Выпуск 24: Что делать с деньгами, чтобы их не потерять?

• С чего начать? Прежде, чем вкладывать деньги куда-либо, нужно понять, чем вы рискуете и какую доходность сможете получить. Обычно она пропорциональна риску, то есть чем выше доходность, тем выше риски. Поэтому каждый вариант нужно оценить с разных сторон.
• Куда вложить деньги, если у вас они есть? Самый простой и безопасный вариант — хранить деньги на депозите в банке. Но это, скорее, способ «отбить» инфляцию, чем выйти в заметный плюс.
• В какой валюте лучше открывать вклад в российском банке? По данным ВЦИОМ, больше 60% россиян хранят свои сбережения в рублях. Доллары и евро выбирают максимум 5% респондентов. Покупка валюты — тоже удобный способ вложений, но легко получить убыток, если колебания курса будут заметными. Кроме привычных доллара и евро можно выбрать швейцарский франк.
• А какие еще есть варианты? Еще можно купить квартиру (но это растянутая во времени инвестиция), одолжить деньги стартапам или малому бизнесу (если компания обанкротится, вернуть вложения будет трудно) или купить акции и облигации (а здесь нужно изучить все нюансы).

Слушайте подкаст на tass.ru, «Яндекс.Музыке» и «ВКонтакте». И еще мы появились на YouTube!

А также в приложениях, где вы можете подписаться на обновления и оставить отзыв:

Если у вас есть вопросы или вы хотите предложить тему для нового выпуска, пишите нам по адресу [email protected].

9 лучших долгосрочных инвестиций в декабре 2021 года

Один из лучших способов обеспечить свое финансовое будущее — это инвестировать, а один из лучших способов инвестировать — в долгосрочной перспективе. С учетом взлетов и падений, которые произошли во время пандемии COVID-19, возможно, было заманчиво стремиться к быстрой отдаче в 2021 году. Но экономика все еще восстанавливается, и как никогда важно сосредоточиться на долгосрочном инвестировании, придерживаясь своего план игры.

Многие люди думают об инвестировании как о простом способе краткосрочного заработка на рынках, но это долгосрочное инвестирование, при котором обычные инвесторы действительно могут накопить богатство.Размышляя и инвестируя в долгосрочную перспективу, вы можете достичь своих финансовых целей и повысить свою финансовую безопасность.

Сегодня у инвесторов есть много способов инвестировать свои деньги, и они могут выбирать уровень риска, на который они готовы пойти, чтобы удовлетворить свои потребности. Вы можете выбрать очень безопасные варианты, такие как депозитный сертификат (CD), или снизить риск — и потенциальную прибыль! — с такими инвестициями, как акции и паевые инвестиционные фонды или ETF.

Или вы можете сделать все понемногу, диверсифицируя так, чтобы у вас был портфель, который имеет тенденцию преуспевать практически в любой инвестиционной среде.

Вот лучшие долгосрочные вложения в декабре:

1. Акции роста
2. Фонды акций
3. Облигационные фонды
4. Дивидендные акции
5. Фонды с установленным сроком
6. Недвижимость
7. Акции малой капитализации
8. Портфель робо-консультантов
9. ИРА CD

Обзор: основные долгосрочные инвестиции в декабре 2021 г.

1. Акции роста

В мире инвестирования в акции акции роста — это Ferrari.Они обещают высокий рост и, вместе с тем, высокую отдачу от инвестиций. Акции роста часто являются технологическими компаниями, но это не обязательно. Обычно они вкладывают всю свою прибыль обратно в бизнес, поэтому редко выплачивают дивиденды, по крайней мере, до тех пор, пока их рост не замедлится.

Рост акций может быть рискованным, потому что часто инвесторы будут платить за акции больше, чем прибыль компании. Поэтому, когда наступает медвежий рынок или рецессия, эти акции могут очень быстро потерять большую ценность. Как будто их внезапная популярность мгновенно исчезает.Тем не менее, акции роста с течением времени демонстрировали одни из лучших результатов.

Если вы собираетесь покупать отдельные акции роста, вам нужно тщательно проанализировать компанию, а это может занять много времени. А из-за нестабильности акций роста вы захотите иметь высокий уровень толерантности к риску или взять на себя обязательство держать акции не менее трех-пяти лет.

Риск / вознаграждение: Растущие акции относятся к наиболее рискованным сегментам рынка, потому что инвесторы готовы платить за них много.Поэтому, когда наступают тяжелые времена, эти акции могут резко упасть. Тем не менее, крупнейшие мировые компании — Alphabets и Amazons — были быстрорастущими компаниями, поэтому награда потенциально безгранична, если вы сможете найти подходящую компанию.

2. Фонды акций

Если вы не совсем готовы тратить время и силы на анализ отдельных акций, то фондовый фонд — ETF или паевой инвестиционный фонд — может быть отличным вариантом. Если вы покупаете широко диверсифицированный фонд, такой как индексный фонд S&P 500 или индексный фонд Nasdaq-100, вы получите много акций с высокими темпами роста, а также многие другие.Но у вас будет более разнообразный и безопасный набор компаний, чем если бы у вас было всего несколько отдельных акций.

Фондовый фонд — отличный выбор для инвестора, который хочет быть более агрессивным, но у которого нет времени или желания делать инвестирование своим хобби на постоянной основе. А купив фонд акций, вы получите средневзвешенную доходность всех компаний в фонде, поэтому в целом фонд будет менее волатильным, чем если бы у вас было всего несколько акций.

Если вы покупаете фонд, который не является широко диверсифицированным — например, фонд, основанный на одной отрасли, — имейте в виду, что ваш фонд будет менее диверсифицированным, чем фонд, основанный на широком индексе, таком как S&P 500.Поэтому, если вы приобрели фонд, основанный на автомобильной промышленности, он может сильно зависеть от цен на нефть. Если цены на нефть вырастут, вполне вероятно, что многие акции фонда пострадают.

Риск / вознаграждение: Фондовый фонд менее рискован, чем покупка отдельных позиций, а также меньше работы. Но он все равно может немного сдвинуться с места в любой год, возможно, потеряв целых 30 процентов или даже прибавив 30 процентов в некоторые из наиболее экстремальных лет.

Тем не менее, владеть фондом акций и следить за которым будет меньше, чем отдельными акциями, но поскольку вы владеете большим количеством компаний — и не все из них будут преуспевать в любой конкретный год, — ваша доходность должна быть более стабильной.С фондом акций у вас также будет много потенциальных возможностей для роста. Вот некоторые из лучших индексных фондов.

3. Фонды облигаций

Фонд облигаций — в форме паевого инвестиционного фонда или ETF — содержит множество облигаций от различных эмитентов. Фонды облигаций обычно классифицируются по типу облигации в фонде — дюрации облигации, ее риску, эмитенту (корпорация, муниципалитет или федеральное правительство) и другим факторам. Так что, если вы ищете фонд облигаций, существует множество вариантов, отвечающих вашим потребностям.

Когда компания или правительство выпускает облигацию, они соглашаются ежегодно выплачивать владельцу облигации установленную сумму процентов. В конце срока действия облигации эмитент погашает основную сумму облигации, и облигация погашается.

Облигация может быть одним из самых безопасных вложений, а облигации становятся еще безопаснее как часть фонда. Поскольку фонд может владеть сотнями типов облигаций от множества разных эмитентов, он диверсифицирует свои активы и снижает влияние дефолта по любой одной облигации на портфель.

Риск / вознаграждение: Хотя облигации могут колебаться, фонд облигаций останется относительно стабильным, хотя он может перемещаться в ответ на изменения преобладающей процентной ставки. Облигации считаются безопасными по сравнению с акциями, но не все эмитенты одинаковы. Государственные эмитенты, особенно федеральное правительство, считаются вполне безопасными, в то время как уровень риска корпоративных эмитентов может варьироваться от немного меньшего до гораздо более рискованного.

Доходность фонда облигаций или облигаций обычно намного меньше, чем доходность фонда акций, возможно, от 4 до 5 процентов в год, но меньше по государственным облигациям.К тому же это гораздо менее рискованно.

4. Дивидендные акции

Там, где растущие акции являются спортивными автомобилями фондового мира, дивидендные акции — это седаны — они могут обеспечить солидную доходность, но они вряд ли будут расти так же быстро, как растущие акции.

Дивидендные акции — это просто акции, по которым выплачиваются дивиденды — регулярные денежные выплаты. Многие акции предлагают дивиденды, но они чаще встречаются среди более старых, более зрелых компаний, которые меньше нуждаются в своих денежных средствах. Дивидендные акции популярны среди пожилых инвесторов, потому что они приносят регулярный доход, а лучшие акции со временем увеличивают этот дивиденд, поэтому вы можете заработать больше, чем при фиксированной выплате по облигации.REIT — одна из популярных форм дивидендных акций.

Риск / вознаграждение: Хотя дивидендные акции, как правило, менее волатильны, чем акции роста, не предполагайте, что они не будут значительно расти и падать, особенно если фондовый рынок вступает в тяжелый период. Однако компания, выплачивающая дивиденды, обычно более зрелая и устоявшаяся, чем растущая компания, и поэтому обычно считается более безопасной. При этом, если компания, выплачивающая дивиденды, не зарабатывает достаточно для выплаты дивидендов, она сокращает выплаты, и в результате ее акции могут резко упасть.

Самая большая привлекательность дивидендных акций — это выплаты, и некоторые из ведущих компаний платят 2–3 процента в год, а иногда и больше. Но что важно, они могут увеличивать свои выплаты на 8–10 процентов в год в течение длительных периодов времени, так что вы будете получать повышение зарплаты, как правило, ежегодно. Прибыль здесь может быть высокой, но обычно не такой большой, как в случае с растущими акциями. И если вы предпочитаете фонд дивидендных акций, чтобы иметь возможность владеть диверсифицированным набором акций, вы найдете множество доступных.

5.Фонды с установленной датой

Фонды с установленной датой — отличный вариант, если вы не хотите самостоятельно управлять портфелем. Эти фонды становятся более консервативными с возрастом, поэтому ваш портфель будет в большей безопасности по мере приближения к пенсии, когда вам понадобятся деньги. Эти фонды постепенно переводят ваши инвестиции с более агрессивных акций в более консервативные облигации по мере приближения вашей целевой даты.

Фонды с установленным сроком — популярный выбор во многих планах 401 (k) для рабочих мест, хотя вы также можете купить их вне этих планов.Вы выбираете год выхода на пенсию, а все остальное делает фонд.

Риск / вознаграждение: Фонды с установленной датой будут иметь многие из тех же рисков, что и фонды акций или фонды облигаций, поскольку на самом деле это просто комбинация этих двух. Если до целевой даты осталось несколько десятилетий, ваш фонд будет владеть большей долей акций, а это означает, что поначалу он будет более волатильным. По мере приближения вашей целевой даты фонд переместится в сторону облигаций, поэтому он будет меньше колебаться, но и заработать меньше.

Поскольку фонд с целевой датой постепенно со временем переходит в сторону увеличения количества облигаций, он, как правило, начинает отставать от фондового рынка на растущую сумму.Вы жертвуете отдачей ради безопасности. А поскольку в наши дни облигации приносят все меньше и меньше, у вас более высокий риск пережить свои деньги.

Чтобы избежать этого риска, некоторые финансовые консультанты рекомендуют покупать фонд с целевой датой, который наступает через пять или 10 лет после того, как вы действительно планируете выйти на пенсию, чтобы у вас был дополнительный рост за счет акций.

6. Недвижимость

Во многих отношениях недвижимость — это типичное долгосрочное вложение. Чтобы начать работу, требуется немало денег, комиссии довольно высоки, а прибыль часто достигается за счет владения активом в течение длительного времени, а редко — всего за несколько лет.Тем не менее, согласно одному исследованию Bankrate, в 2021 году недвижимость была излюбленным видом долгосрочной инвестиции американцев.

Недвижимость может быть привлекательной инвестицией, отчасти потому, что вы можете занять у банка деньги для большей части инвестиций, а затем выплатить их со временем. Это особенно популярно, поскольку процентные ставки находятся вблизи привлекательных минимумов. Для тех, кто хочет быть самим себе хозяином, владение недвижимостью дает им такую ​​возможность, и существует множество налоговых законов, которые особенно выгодны владельцам собственности.

Тем не менее, хотя недвижимость часто считается пассивной инвестицией, вам, возможно, придется немало активно управлять, если вы сдаете ее в аренду.

Риск / вознаграждение: Каждый раз, когда вы занимаетесь значительной суммой денег, вы подвергаете дополнительному стрессу успешное вложение. Но даже если вы купите недвижимость на все деньги, у вас будет много денег, связанных с одним активом, и отсутствие диверсификации может создать проблемы, если что-то случится с активом.И даже если у вас нет арендатора на недвижимость, вам придется оплачивать ипотеку и другие расходы на содержание из собственного кармана.

Хотя риски могут быть высоки, вознаграждение также может быть довольно высоким. Если вы выбрали хорошую недвижимость и хорошо ею управляете, вы можете многократно заработать свои инвестиции, если захотите удерживать актив в течение долгого времени. А если вы выплатите ипотеку за недвижимость, вы сможете наслаждаться большей стабильностью и денежным потоком, что делает недвижимость в аренду привлекательным вариантом для пожилых инвесторов.(Вот 10 советов по покупке арендуемой недвижимости.)

7. Акции с малой капитализацией

Интерес инвесторов к акциям с малой капитализацией — акциями относительно небольших компаний — можно в основном объяснить тем фактом, что они имеют потенциал для быстро расти или извлекать выгоду из развивающегося рынка с течением времени. Фактически, гигант розничной торговли Amazon начинал как компанию с малой капитализацией и действительно сделал инвесторов, которые держались за эти акции, очень богатыми. Акции компаний с малой капитализацией часто также являются акциями с высокими темпами роста, но не всегда.

Подобно быстрорастущим акциям, акции малой капитализации имеют тенденцию быть более рискованными.Небольшие компании просто более рискованны в целом, потому что у них меньше финансовых ресурсов, меньше доступа к рынкам капитала и меньше власти на своих рынках (например, меньше узнаваемости бренда). Но хорошо управляемые компании могут быть очень полезны инвесторам, особенно если они могут продолжать расти и набирать масштабы.

Как и в случае с растущими акциями, инвесторы часто будут дорого платить за прибыль от акций с малой капитализацией, особенно если у них есть потенциал для роста или когда-нибудь стать лидирующей компанией. И такая высокая цена компании означает, что акции компаний с малой капитализацией могут быстро упасть в трудную минуту на рынке.

Если вы собираетесь покупать отдельные компании, вы должны уметь их анализировать, а это требует времени и усилий. Так что покупка небольших компаний не для всех. (Вы также можете рассмотреть некоторые из лучших ETF с малой капитализацией.)

Риск / вознаграждение: Компании с малой капитализацией могут быть весьма волатильными, и могут значительно колебаться из года в год. Помимо ценового движения, бизнес, как правило, менее устоявшийся, чем более крупная компания, и имеет меньше финансовых ресурсов.Таким образом, считается, что компании с малой капитализацией имеют больше бизнес-рисков, чем средние и крупные компании.

Вознаграждение за обнаружение успешных акций с малой капитализацией огромно, и вы можете легко получить 20-процентный годовой доход или более в течение десятилетий, если сможете купить настоящий скрытый драгоценный камень, такой как Amazon, прежде чем кто-либо действительно увидит, насколько он успешен. со временем может стать.

8. Портфель роботов-консультантов

Робо-консультанты — еще одна отличная альтернатива, если вы не хотите вкладывать много средств самостоятельно и предпочитаете доверить все это опытному профессионалу.С помощью робо-советника вы просто вносите деньги на свой счет, и он автоматически инвестирует их в зависимости от ваших целей, временного горизонта и устойчивости к риску. Вы заполните несколько анкет, когда начнете работать, чтобы робот-консультант понял, что вам нужно от службы, а затем руководил всем процессом. Робо-советник выберет фонды, обычно недорогие ETF, и создаст вам портфель.

Стоимость услуги? Комиссия за управление, взимаемая роботом-консультантом, часто около 0.25 процентов годовых, плюс стоимость любых средств на счете. Инвестиционные фонды взимают плату в зависимости от того, сколько вы вложили в них, но средства на счетах роботов обычно стоят от 0,06 до 0,15 процента, или от 6 до 15 долларов за каждые 10 000 вложенных долларов.

С помощью робо-советника вы можете настроить учетную запись настолько агрессивной или консервативной, насколько вы хотите. Если вам нужны все акции постоянно, вы можете пойти по этому пути. Если вы хотите, чтобы счет был в основном наличным или базовым сберегательным, то два ведущих робо-консультанта — Wealthfront и Betterment — также предлагают этот вариант.

Но в лучшем случае робот-консультант может создать для вас широко диверсифицированный инвестиционный портфель, который сможет удовлетворить ваши долгосрочные потребности.

Риск / награда: Риски робо-советника во многом зависят от ваших вложений. Если вы покупаете много фондов акций из-за высокой толерантности к риску, вы можете ожидать большей волатильности, чем при покупке облигаций или хранении денежных средств на сберегательном счете. Итак, риск заключается в том, чем вы владеете.

Потенциальное вознаграждение на счете робо-консультанта также варьируется в зависимости от инвестиций и может варьироваться от очень высокого, если вы владеете в основном фондовыми фондами, до низкого, если у вас есть более безопасные активы, такие как наличные на сберегательном счете.Робо-консультант часто создает диверсифицированный портфель, чтобы у вас была более стабильная серия годовых доходов, но это происходит за счет несколько более низкой общей доходности. (Вот лучшие робо-советники прямо сейчас.)

9. IRA CD

CD IRA — хороший вариант, если вы не склонны к риску и хотите гарантированный доход без каких-либо шансов на убытки. Как следует из названия, эта инвестиция — просто компакт-диск внутри IRA. А внутри IRA, благоприятного для налогообложения, вы избежите уплаты налогов на начисляемые проценты, если будете придерживаться правил этого плана.

Даже если у вас нет компакт-диска в рамках вашего IRA, IRA — очень разумное инвестиционное решение.

Риск / награда: Риск на компакт-диске IRA может быть не совсем таким, как вы ожидаете. У вас практически нет риска не получить выплату и основную сумму при наступлении срока погашения CD. Это почти такая же безопасная инвестиция, как и существующие, и FDIC может гарантировать ваш счет в любом индивидуальном застрахованном учреждении на сумму до 250 000 долларов на каждого вкладчика.

Реальный риск на CD IRA заключается в том, достаточно ли вы зарабатываете, чтобы побороть инфляцию.Это одна из причин того, что, если у вас есть основной портфель компакт-дисков, отличная стратегия на самом деле добавляет некоторый риск, чтобы получить гораздо лучшую долгосрочную прибыль, особенно если у вас есть много времени, пока вам не понадобятся деньги.

Правила долгосрочного инвестирования

Долгосрочное инвестирование может стать вашим путем к безопасному будущему. Но важно всегда помнить об этих правилах.

Поймите риски своих инвестиций

При инвестировании, чтобы получить более высокий доход, вы обычно должны брать на себя больший риск.Таким образом, очень безопасные инвестиции, такие как CD, обычно имеют низкую доходность, тогда как активы со средним риском, такие как облигации, имеют несколько более высокую доходность, а акции с высоким риском имеют еще более высокую доходность. Инвесторам, которые хотят получить более высокую прибыль, обычно приходится брать на себя более высокий риск.

В то время как акции в целом имеют хорошие показатели — индекс Standard & Poor’s 500 за длительные периоды дает 10% прибыли, — акции хорошо известны своей волатильностью. Для акций нет ничего необычного в том, что в течение одного года курс акций совершается на 50% вверх или вниз.(Некоторые из лучших краткосрочных инвестиций намного безопаснее.)

Выберите стратегию, которой вы можете придерживаться

Можете ли вы выдержать более высокий уровень риска, чтобы получить более высокую прибыль? Ключ к пониманию вашей толерантности к риску и того, не паникуете ли вы, когда ваши инвестиции упадут. Любой ценой вы не должны продавать инвестицию, когда она падает, если у нее еще есть потенциал для роста. Продажа инвестиции только для того, чтобы увидеть, как она продолжает расти, может деморализовать.

Убедитесь, что вы понимаете свою инвестиционную стратегию, это даст вам больше шансов придерживаться ее, когда она выйдет из моды.Ни один инвестиционный подход не работает в 100% случаев, поэтому важно сосредоточиться на долгосрочной перспективе и придерживаться своего плана.

Знайте свой временной горизонт

Один из способов действительно снизить риск — это удерживать свои инвестиции дольше. Более длительный период владения дает вам больше времени, чтобы пережить взлеты и падения рынка. Хотя индекс S&P 500 имеет отличную репутацию, эти доходы приходили со временем, и за любой короткий период индекс мог существенно упасть.Таким образом, инвесторы, вкладывающие деньги на рынок, должны иметь возможность удерживать их там не менее трех-пяти лет, и чем дольше, тем лучше. Если вы не можете этого сделать, лучшим вариантом могут быть краткосрочные инвестиции, такие как высокодоходный сберегательный счет.

Таким образом, вы можете использовать время как важнейшего союзника в ваших инвестициях. Также ценно для тех, кто берет на себя обязательства инвестировать в долгосрочной перспективе, вам не нужно тратить все свое время на наблюдение за своими инвестициями и беспокоиться о краткосрочных шагах. Вы можете создать долгосрочный план, а затем включить его (в основном) на автопилот.

Убедитесь, что ваши инвестиции диверсифицированы

Как упоминалось выше, ни одна стратегия инвестирования не работает постоянно. Вот почему так важно быть диверсифицированным как инвестор.

Индексные фонды — отличный недорогой способ легко добиться диверсификации. Они позволяют инвестировать в большое количество компаний, сгруппированных по размеру или географическому положению. Имея несколько таких фондов, вы можете быстро создать диверсифицированный портфель.

Может показаться захватывающим вложить все свои деньги в одну или две акции, но диверсифицированный портфель сопряжен с меньшим риском и все равно должен приносить солидную прибыль в долгосрочной перспективе.

Сейчас хорошее время для покупки акций на длительный срок?

Если вы смотрите на фондовый рынок в долгосрочной перспективе и правильно диверсифицируете свой портфель, это почти всегда хорошее время для инвестиций. Это потому, что рынок имеет тенденцию расти с течением времени, а время на рынке более важно, чем время на рынке, как гласит старая пословица.

Рынок (согласно индексу Standard & Poor’s 500) в долгосрочной перспективе рос примерно на 10 процентов в год.Чем дольше вы вкладываете деньги, тем большую прибыль вы, вероятно, получите.

Но это не значит, что вы должны просто выбросить все свои деньги на рынок прямо сейчас. В краткосрочной перспективе он может сильно вырасти или упасть. Вместо этого более разумно инвестировать регулярно, каждую неделю или каждый месяц и со временем добавлять деньги. Вы воспользуетесь преимуществом стратегии усреднения долларовой стоимости, чтобы не покупать по слишком высокой цене.

Если вы регулярно инвестируете в спонсируемый работодателем аккаунт 401 (k), например, вы уже используете эту стратегию, добавляя деньги к каждой зарплате.Такая регулярность и инвестиционная дисциплина ценны для долгосрочного инвестирования.

Хотя любое время может быть хорошим для долгосрочного инвестирования, это может быть особенно выгодно, когда акции уже сильно упали, например, во время рецессии. Более низкие цены на акции дают возможность покупать акции со скидкой, потенциально предлагая более высокую долгосрочную доходность. Однако, когда акции существенно падают, многие инвесторы слишком боятся покупать и извлекать выгоду.

Это еще одна причина, по которой выгодно инвестировать регулярно, несмотря ни на что: вы сможете продолжать увеличивать свои инвестиции даже при снижении цены, вероятно, вы получите выгодную сделку.Но это означает, что вам нужно планировать заранее, и ваш брокерский счет уже открыт и профинансирован.

Чем хороши долгосрочные инвестиции?

Долгосрочные инвестиции дают вам возможность заработать больше, чем вы можете зарабатывать на краткосрочных инвестициях. Загвоздка в том, что вы должны смотреть на долгосрочную перспективу и не бояться выхода с рынка из-за того, что инвестиции упали или потому что вы хотите продать с быстрой прибылью.

И, сосредоточившись на долгосрочной перспективе — взяв на себя обязательство не продавать свои инвестиции при падении рынка, — вы сможете избежать краткосрочного шума, который сбивает с толку многих инвесторов.Например, инвесторы в S&P 500, которые удержались после огромного падения в начале 2020 года, могли выйти на уровень безубыточности, а некоторые — менее чем через год. Сосредоточившись на долгосрочной перспективе, вы сможете преодолеть неровности.

Долгосрочное инвестирование также означает, что вам не нужно все время сосредотачиваться на рынке, как это делают краткосрочные трейдеры. Вы можете регулярно вкладывать деньги в автопилот, а затем тратить время на то, что вам действительно нравится, вместо того, чтобы беспокоиться о движениях рынка.

Итог

Долгосрочное инвестирование — один из лучших способов накопить богатство с течением времени.Но первый шаг — это научиться мыслить в долгосрочной перспективе и избегать навязчивого следа за ежедневными взлетами и падениями рынка.

Если вы хотите начать долгосрочное инвестирование, ознакомьтесь с обзором лучших онлайн-брокеров для начинающих от Bankrate. Если вы ищете опытного профессионала, который сделает за вас инвестирование, подумайте о ведущем консультанте по робототехнике, таком как Wealthfront.

Подробнее:

Примечание. Брайан Бейкер из Bankrate также внес свой вклад в обновление этой истории.

От редакции: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

лучших акций для покупки и просмотра: 5 лучших акций за ноябрь

Купить акцию легко, но купить нужную акцию без проверенной временем стратегии невероятно сложно. Итак, какие акции лучше всего покупать сейчас или включить в список наблюдения? Главный кандидат — Alphabet (GOOGL), Nike (NKE), West Pharmaceutical Services (WST), Lam Research (LRCX) и Eli Lilly (LLY).

Икс

После медвежьего рынка из-за коронавируса акции сильно выросли. Эти решительные действия отразили растущую уверенность в том, что экономика в конечном итоге оправится от коронавируса.

Но беспокойство по поводу Covid снова усиливается с появлением нового заразного штамма. Всемирной организацией здравоохранения он был назван омикроном и получил статус «вызывающий озабоченность вариант».

Основные индексы также посылают смешанные сигналы на фоне продолжающихся опасений по поводу инфляции.Еще неизвестно, вызовет ли Oomicron длительную ротацию рынка или это будет лишь временный скачок на пути к выздоровлению.

Лучшие акции для покупки: ключевые ингредиенты

Помните, что на NYSE и Nasdaq торгуются тысячи акций. Но вы хотите найти самые лучшие акции прямо сейчас, чтобы получить огромную прибыль.

Система CAN SLIM предлагает четкие рекомендации относительно того, что вам следует искать. Инвестируйте в акции с недавним ростом квартальной и годовой прибыли не менее чем на 25%.Ищите компании, предлагающие новые продукты и услуги, которые меняют правила игры. Также рассмотрите нерентабельные компании, часто недавние IPO, которые генерируют колоссальный рост доходов.

Инвестиционная система CAN SLIM от IBD доказала, что она значительно превосходит S&P 500. Использование этого отраслевого эталона является ключом к получению исключительной прибыли в долгосрочной перспективе.

Кроме того, следите за спросом и предложением на сами акции, сосредоточьтесь на ведущих акциях ведущих отраслевых групп и стремитесь к акциям с сильной институциональной поддержкой.

Как только вы нашли акцию, которая соответствует критериям, пора обратиться к биржевым графикам, чтобы построить хорошую точку входа. Вы должны подождать, пока акция сформирует базу, а затем покупать, когда она достигнет точки покупки, в идеале в большом объеме. Во многих случаях акция достигает правильной точки покупки, когда она пробивается выше первоначального максимума на левой стороне основания. Более подробную информацию о том, что такое база, и о том, как можно использовать графики для крупного выигрыша на фондовом рынке, можно найти здесь.

Не забывайте букву M при покупке акций

Ключевой частью формулы CAN SLIM является буква M, обозначающая рынок.Большинство акций, даже самые лучшие, следуют за направлением рынка. Инвестируйте, когда фондовый рынок находится в подтвержденном восходящем тренде, и переходите к наличным деньгам, когда фондовый рынок входит в коррекцию.

Фондовый рынок, похоже, прошел тяжелый период. Однако новые ограничения на коронавирус в Европе вызывают беспокойство.

Рынок пока остается в восходящем тренде, хотя, похоже, происходит его ротация. Еще неизвестно, приведет ли новый штамм Covid к долговременной перетряске акций, которые пользуются популярностью.

Эти Nasdaq и S&P 500 упали со своих максимумов, но по-прежнему остаются в стороне от ключевой 50-дневной скользящей средней. Напротив, промышленный индекс Доу-Джонса сейчас опустился ниже своей 50-дневной линии.

Рынок вернулся в подтвержденный восходящий тренд, но было бы разумно проявить особую осторожность в условиях текущей неопределенности. Тем не менее, это все еще хорошее время для покупки фундаментально сильных акций, выходящих из разумных графических паттернов. Представленные ниже акции являются потенциальными кандидатами.

Помните, что на фондовом рынке все может быстро измениться. Убедитесь, что вы внимательно следите за страницей рыночных тенденций здесь.

Лучшие акции для покупки или просмотра

• Google
• Nike
• West Pharmaceutical Services
• Lam Research
• Эли Лилли

Теперь давайте более подробно рассмотрим акции Google, Nike, West Pharmaceutical Services, Lam Research и Eli Lilly. Важно отметить, что все эти акции обладают впечатляющей относительной силой.

---

Просмотрите списки акций IBD и другой контент IBD, чтобы найти еще десятки лучших акций для покупки или просмотра.

---

Google Stock

Alphabet, родительская компания Google, вернулась в зону покупок после того, как ранее вырвалась из плоского основания. Согласно анализу MarketSmith, идеальная точка покупки здесь составляет 2925,18. Он активен до 3071,44.

Акция пытается расти после тестирования своей 50-дневной скользящей средней. Если он сможет отскочить отсюда, он предложит новый вход отскока.Линия 50 дней / 10 недель — хорошее место для начала позиции в долгосрочном лидере, таком как акции GOOGL.

Он также предлагает трехнедельный жесткий вход на уровне 3 012,40. Обычно это используется как возможность добавить к существующим акциям, но инвесторы могут начать позицию здесь, потому что это так близко к предыдущей базе.

Линия относительной силы находится чуть ниже рекордных максимумов. По мере консолидации он двигался боком. Это измеряет производительность акций по сравнению с S&P 500.

Акции GOOGL имеют почти идеальный композитный рейтинг IBD — 97. Это ставит их в тройку лучших отслеживаемых акций. Прибыль превосходит показатели фондового рынка: рейтинг EPS находится на очень высоком уровне 98 из 99.

Прибыль выросла в среднем на 123% за последние три квартала. Это почти в пять раз больше, чем ожидают инвесторы CAN SLIM на 25%.

Аналитики видят впереди значительный рост: ожидается, что прибыль Google на акцию вырастет на 103% в 2021 году, а затем вырастет еще на 5% в 2022 году.

Технический гигант имеет рейтинг относительной силы 90. Это означает, что он превзошел 90% акций, отслеживаемых за последние 12 месяцев, с точки зрения ценовых характеристик.

Недавние успехи хорошие: акции Google выросли примерно на 62% в 2021 году. Это намного превышает рост S&P 500, составляющий менее 22%

В последнее время на акциях Alphabet появились большие деньги. Это отражено в его рейтинге накопления / распределения B-, который отражает больше покупок, чем продаж за последние 13 недель.

Alphabet в апреле объявила о новом выкупе акций GOOGL на сумму 50 миллиардов долларов. В июньском сообщении о прибылях и убытках Google объявила об изменении соглашения об обратном выкупе акций, позволяющем компании выкупать акции класса A или класса C.

Поздно 26 октября Alphabet опубликовала прибыль за 3 квартал. EPS подскочил на 71% до 27,99 доллара, включая прибыль от вложений в акционерный капитал. Валовая выручка выросла на 41% до 65,12 млрд долларов в квартале, закончившемся 30 сентября.

Аналитики оценили прибыль Google в 23 доллара.73 на акцию с валовой выручкой в ​​63,5 миллиарда долларов.

Выручка

от поиска в Интернете и других товаров выросла на 44% до 37,93 млрд долларов по сравнению с оценкой в ​​36,41 млрд долларов. Google сообщает, что выручка от облачных вычислений выросла на 45% до 4,99 миллиарда долларов по сравнению с оценкой в ​​5,17 миллиарда долларов. Несмотря на потерю доходов, Google Cloud сократила операционные убытки почти вдвое до 644 миллионов долларов.

Доходы от рекламы на YouTube выросли на 43% до 7,2 миллиарда долларов. Аналитики оценили доход от рекламы на YouTube в 7,42 миллиарда долларов.

Несмотря на то, что Google расширился до облачных вычислений и потребительского оборудования, цифровая реклама по-прежнему составляет львиную долю доходов.В начале марта Google объявил о прекращении использования технологии отслеживания веб-браузера для продажи рекламы. Ранее Google заявлял, что откажется от сторонних файлов cookie.

Google планирует использовать «контекстную» технологию, позволяющую рекламодателям ориентироваться на совокупные группы потребителей со схожими интересами, такими как путешествия, спорт или мода.

---

Новости Omicron Covid Variant ждут ралли на рынке

---

Nike Stock

Акции

Nike в настоящее время находятся ниже базовой точки покупки в 174 кубка.48. Он дважды встречал сопротивление выше этого уровня, что означает, что его недавний исторический максимум 179,20 может быть использован в качестве точки входа. На прошлой неделе он закрылся снижением на 3,9% на фоне широкого отката.

Линия относительной силы в последние недели заикалась после периода сильной динамики. Инвесторы захотят, чтобы в будущем он снова двинулся вверх.

Акции выросли после того, как компания по производству обуви и спортивного снаряжения отметила 20-й год подряд повышения дивидендов. Он увеличил квартальные дивиденды на 11% до 30.5 центов за акцию.

Фирма недавно сообщила, что она создала Никеланд. Это виртуальный мир на игровой платформе Roblox (RBLX). Nikeland позволяет игрокам настраивать свой аватар с помощью продуктов Nike.

Инвесторы в акции NKE не обращали внимания на опасения по поводу цепочки поставок в праздничном квартале от Foot Locker (Флорида), крупного продавца Nike.

Модель сформировалась, когда инвесторы оценили, смогут ли праздники проверить цепочку поставок Nike. Линия RS для гиганта Dow Jones улучшилась с конца сентября.Сейчас он чуть ниже максимумов начала августа.

Акции Nike имеют сильный композитный рейтинг 88, что ставит их в число 12% лучших акций в целом. Прибыль должна улучшиться в будущем, с рейтингом EPS на уровне 74.

Аналитики

ожидают, что прибыль Nike вырастет на 30% на акцию в 2021 году, а затем еще на 19% в 2022 году, сообщает FactSet. В 2019 году прибыль Nike упала на 20% на фоне пандемии коронавируса, которая возникла в Китае.

24 сентября прибыль Nike немного превысила прогнозы, но объем продаж упал, а прогноз был слабым на фоне препятствий со стороны предложения.

Запасы West Pharmaceutical Services

Ложа

WST сформировала новую чашку с ручкой с идеальной точкой покупки 445,91. Во вторник он проверил вход в рынок перед тем, как откатиться назад на фоне более широкого отката.

Линия относительной силы дает повод для оптимизма. Он резко растет с начала ноября. В 2021 году акции вырастут более чем на 56%.

Акции

WST имеют очень высокий композитный рейтинг IBD — 94. На данный момент прибыль немного отстает от показателей фондового рынка, рейтинг EPS составляет 85.

Прибыль

West Pharmaceutical в последнем квартале оставалась стабильной, что немного разочаровало.

Но проверка акций показывает, что рост прибыли на акцию в среднем за последние три квартала составил 67%. Это хорошо видно из 25% роста, которого добиваются знатоки CAN SLIM.

Ряд известных фондов владеют акциями WST, в том числе Baron Asset Retail Fund (BARAX) и T. Rowe Price New Horizons Fund (PRNHX).

Компания является лидером в области комплексного сдерживания и доставки инъекционных лекарств.Сама компания не является производителем лекарств, но ее флаконы, шприцы и другие продукты и услуги помогают клиентам доставлять лекарственные препараты пациентам.

Среди его клиентов в области биотехнологий и фармацевтики многие, если не большинство, компаний, работающих над разработкой вакцин и средств лечения Covid-19. Поскольку Covid может стать эндемическим заболеванием в будущем, это может внести длительный вклад в его бизнес.

Неясно, как West Pharma отреагирует на новости о варианте omicron.

Акции

WST в настоящее время являются долгосрочными лидерами IBD.Это означает, что он является частью портфеля избранных высокоэффективных акций, которые потенциально могут храниться в течение многих лет.

---

Ищете следующих крупных победителей фондового рынка? Начните с этих 3 шагов

---

Lam Research Stock

Производитель полупроводникового оборудования Lam Research преодолел отметку в 673,90, согласно анализу MarketSmith.

Акция торгуется вокруг своей быстрорастущей 10-дневной скользящей средней и находится далеко от своей 50-дневной скользящей средней.Это происходит на фоне сильного роста акций фишек.

Линия относительной силы в последнее время резко выросла. Акции LRCX в 2021 году в целом значительно выросли, прибавив около 44%.

Акции

Lam Research имеют очень высокий композитный рейтинг 97. Хотя показатели фондового рынка хорошие, прибыль еще выше. Рейтинг EPS 94 ставит его в число 6% лучших отслеживаемых акций.

Спрос на акции среди институциональных инвесторов растет, рейтинг накопления / распределения находится на уровне B.

Известные держатели включают Fidelity Contrafund (FCNTX) и Janus Henderson Enterprise T Fund (JAENX). По оценке IBD, они входят в число лучших фондов.

Lam Research — глобальный поставщик оборудования для изготовления пластин и услуг для полупроводниковой промышленности.

Компания пострадала после того, как превысила оценки аналитиков по прибыли за последний квартал, но не достигла показателей продаж. Его перспективы также не оправдались. Однако он сильно вырос.

Заработок во Фремонте, Калифорния.Акции компании выросли на 47% до 8,36 доллара за акцию. Продажи выросли на 35% до 4,3 млрд долларов. По данным FactSet, аналитики прогнозировали, что прибыль Lam составит 8,23 доллара на акцию при продажах в 4,32 миллиарда долларов.

В текущем квартале, закончившемся 26 декабря, Лам рассчитывает получить скорректированный доход в 8,45 доллара на акцию при продажах в 4,4 миллиарда долларов. Это основано на середине его руководства. Уолл-стрит предсказывала, что прибыль Лэма составит 8,47 доллара на акцию при продажах в 4,41 миллиарда долларов, сообщает FactSet. Годом ранее Лам заработал 6,03 доллара на акцию при продажах в 3 доллара.46 миллиардов.

«Благодаря высокому спросу и стабильному исполнению компания Lam шестой квартал подряд продемонстрировала рекордную выручку и прибыль на акцию», — сказал в пресс-релизе генеральный директор Тим Арчер. «В надежной среде оборудования для изготовления полупроводниковых пластин Лам предлагает инновации, необходимые для успеха планов наших заказчиков по производству полупроводников».

Эли Лилли Сток

Ложа

LLY заслуживает внимания после того, как она чуть не вырвалась из основания чашки с ручкой, но потянулась под сильным давлением вниз.Идеальная точка покупки здесь — 271,21.

Линия относительной силы акций Eli Lilly в целом имеет восходящий тренд с конца сентября, что обнадеживает. Однако он отстает при формировании ручки. Пока что в 2021 году акции выросли примерно на 47%.

Акция предлагает инвесторам отличное сочетание прибыли и показателей фондового рынка. Это принесло акциям сильный композитный рейтинг 96 из 99. Это помещает их в 4% лучших отслеживаемых акций.

Учреждения также отстают от акций в последнее время, их рейтинг накопления / распределения находится на твердой отметке B.Это означает умеренные покупки среди институциональных инвесторов.

Акции

LLY сильно выросли после того, как было освещено новое исследование болезни Альцгеймера. Фирма провела две презентации, посвященные экспериментальному препарату от болезни Альцгеймера донанемаб.

Один сравнил экономическую эффективность донанемаба с одобренным компанией Biogen препаратом Адухельм.

И инвесторы скоро получат обзор данных о противопоставлении донанемаба адухельму пациентам с ранней симптоматической болезнью Альцгеймера.Аналитик Evercore ISI Умер Раффат назвал предстоящее исследование «святым Граалем» разработки лекарств.

Оба препарата действуют, нацеливая на накопление бета-амилоида, аномального белка в мозге Альцгеймера. Адухельм получил одобрение на основе этого механизма, но Biogen все еще должен доказать, что удаление этих бляшек приводит к улучшению познавательной способности.

акций Lilly выросли в цене ранее в этом году после того, как Biogen получила одобрение FDA для Aduhelm. Раффат из Evercore ISI отметил, что донанемаб очищает бета-амилоид быстрее, чем Адухельм.Выбор времени для результатов исследования может поддержать запасы Eli Lilly и нанести ущерб запасам Biogen.

«Лилли надеется получить более ранний момент времени из этого (исследования), чтобы огласить его в ближайшее время при запуске (донанемаба)?» он сказал. «Возможно.»

Пожалуйста, подпишитесь на Mic hael Larkin в Твиттере по адресу @IBD_MLarkin f или более о росте акций и анализе.

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:

Эти 13 соблазнительных дивидендных акций подожгли инвесторов

Найдите последние акции в зонах покупок с помощью MarketSmith

Это лучшие акции Уоррена Баффета: но стоит ли их покупать?

Посмотреть лучших онлайн-брокеров в каждой категории

Поднимите свой портфель: найдите лучшие паевые инвестиционные фонды, превосходящие их стандарты

21 самая популярная акция для покупки в 2021 году (и 1 лучшая акция)

Прежде чем мы перейдем к акциям, ради которых вы здесь находитесь, позвольте принять два предостережения:

1. Выбор лучших акций для покупки сегодня во многом зависит от вашего личного финансового положения.Чтобы понять, где вы находитесь, прочитайте наше руководство о том, как инвестировать в акции. Он проведет вас через такие темы, как создание чрезвычайного фонда, распределение активов и когда имеет смысл покупать акции.
2. Хотя я обеспечил некоторое разнообразие, приведенный ниже список не предназначен для того, чтобы быть полностью диверсифицированным портфелем. Наоборот, это мои акции с самым высоким уровнем уверенности в том, что они будут лучше всех в 2021 году и в последующий период. Лучший одношаговый способ диверсифицировать ваши активы — это построить ядро ​​вашего портфеля на основе чего-то вроде Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (NYSEMKT: VT).Это идеальная «акция», если вы собираетесь купить только одну инвестицию и не хотите связываться с выбором среди отдельных акций. Вы можете просто установить его и забыть, зная, что на вас работают буквально тысячи акций со всего мира.

Теперь давайте перейдем к моему списку из 21 акции, которую лучше всего покупать на 2021 год, от наименьшей рыночной капитализации в 2021 году до наибольшей, за которой следует сводный тезис о покупке для каждой из них.

Список лучших акций для покупки на 2021 год.Источник изображения: Getty Images.

21 самая крупная акция на 2021 год (от наименьшей к наибольшей)

1. iRobot (NASDAQ: IRBT) — 2 миллиарда долларов
2. Upwork (NASDAQ: UPWK) — 4 миллиарда долларов
3. Fiverr (NYSE: FVRR) — 7 миллиардов долларов
4. Redfin (NASDAQ: RDFN) — 7 миллиардов долларов
5. Beyond Meat (NASDAQ: BYND) — 8 миллиардов долларов
6. Etsy (NASDAQ: ETSY) — 22 миллиарда долларов
7. Teladoc Health (NYSE: TDOC) — 29 миллиардов долларов
8. Zillow Group (NASDAQ: Z) (NASDAQ: ZG) — 31 миллиард долларов
9. Pinterest (NYSE: PINS) — 41 миллиард долларов
10. Roku (NASDAQ: ROKU) — 42 млрд долларов
11. Altria Group (NYSE: MO) — 76 миллиардов долларов
12. MercadoLibre (NASDAQ: MELI) — 84 миллиарда долларов
13. Intuitive Surgical (NASDAQ: ISRG) — 96 миллиардов долларов
14. Square (NYSE: SQ) — 98 млрд долларов
15. Sea Limited (NYSE: SE) — 102 миллиарда долларов
16. Philip Morris International (NYSE: PM) — 129 миллиардов долларов
17. продавец.com (NYSE: CRM) — 204 млрд долларов
18. Walt Disney (NYSE: DIS) — 328 миллиардов долларов
19. Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) — 544 миллиарда долларов
20. биткойн — 597 миллиардов долларов
21. Amazon (NASDAQ: AMZN) — 1,6 триллиона долларов

2 бонусные корзины

• ARK Genomic Revolution ETF (NYSEMKT: ARKG)
• Алфавит Чамат Палихапития SPAC: Virgin Galactic Holdings (NYSE: SPCE), Opendoor Technologies (NASDAQ: OPEN), Clover Health Investments (NASDAQ: CLOV), Social Capital Hedosophia Holdings Corp.IV (NYSE: IPOD), Social Capital Hedosophia Holdings Corp. V (NYSE: IPOE) — скоро будет SoFi — и Social Capital Hedosophia Holdings Corp. VI (NYSE: IPOF)

Высота элеватора для каждого инвентаря и корзины

iRobot

iRobot — одна из моих любимых акций, потому что она проверяет так много параметров, которые мне нравятся в компании.

Проверенные результаты? Чек

Сильный баланс? Чек

Основатель

Visionary? Чек

Бренд премиум-класса? Чек

Большой потенциал роста? Чек

Известный прежде всего своими роботами-пылесосами Roomba и роботами-швабрами Braava, его основной бизнес уже впечатляюще прибылен.

Но потенциал iRobot намного больше, чем показывают его текущий бизнес или прошлый рост. Его компетенции в области робототехники и искусственного интеллекта открывают огромные возможности для работы с бытовой техникой и не только.

Upwork и Fiverr

Это динамичный дуэт онлайн-площадок для гиг-экономики, готовый связать компании и частных лиц практически с любыми навыками фрилансера, о которых вы только можете подумать: разработка, написание, графический дизайн — даже обучение видеоиграм или выдача себя за знаменитостей.

По мере того, как работа становится более удаленной, более глобальной, более независимой и более гибкой, это платформенные игры, ориентированные на получение прибыли.

Upwork имеет больше продаж, но Fiverr демонстрирует более поздний рост, поэтому имеет смысл делать ставку на общую тенденцию как на две упаковки.

Редфин и Зиллоу

Эти две платформы для покупки / продажи жилья подрывают деятельность традиционных агентов по недвижимости.

Они различаются бизнес-моделями. Redfin лучше всего можно описать как брокерскую компанию, Zillow — как торговую площадку; Redfin, возможно, более консервативен, а Zillow — более агрессивен.

Но каждый из них имеет возможность извлекать выгоду из всех аспектов процесса покупки / продажи дома, поскольку каждый год триллионы долларов переходят из рук в руки.

Помимо мяса

Предлагаемое

Beyond Meat мясо на растительной основе отражает две растущие тенденции: сознательность в отношении здоровья и экологическая устойчивость.

Основатель и генеральный директор

Итан Браун знает, что Beyond борется с конкурентами (как традиционными, так и новичками), чтобы утвердиться в качестве известного бренда в этой сфере.Бизнес развивался с невероятной скоростью, чтобы наладить распространение в супермаркетах и ​​ресторанах, а также напрямую потребителям.

Мы можем сказать то же самое о Impossible Foods и ее основателе Патрике Брауне (не родственник), но это частная компания.

Есть несколько рынков, которые больше, чем мировой рынок мяса, и Beyond Meat стремится к этому.

Etsy

Объединяя искусных производителей с клиентами, которые ищут что-то более необычное, чем обычная электронная коммерция, Etsy хорошо росла до пандемии.

Во время пандемии вся электронная коммерция получила огромный импульс, но Etsy резко выросла, увеличиваясь более чем в два раза по сравнению с общей электронной коммерцией.

До пандемии руководство считало, что ему принадлежит 5% рыночной ниши стоимостью 100 миллиардов долларов. Теперь, основываясь на своем успехе, увеличении онлайн-внедрения и расширении того, что, по ее мнению, люди будут покупать у него, Etsy считает, что его общий адресный рынок измеряется триллионами, а не миллиардами.

Как вы могли заметить в этом списке, мое внимание привлекают мощные платформы.Не заблуждайтесь: Etsy — один из них.

Благодаря этой платформе и силе бренда возможности роста Etsy кажутся намного больше, чем ее текущая рыночная стоимость.

Teladoc

Телездравоохранение уже набирает обороты во время пандемии коронавируса. В конце концов, барьер для удаленного визита к врачу намного выше, чем покупка первого рулона туалетной бумаги на Amazon.

Teladoc — лидер в области цифрового здравоохранения, и его слияние со специалистом по хроническим заболеваниям Livongo сигнализирует о его намерении глубже проникнуть в медицинскую экосистему.

Pinterest

Pinterest — это оазис позитива в социальных сетях, которые становятся все более угнетающими и вызывающими разногласия.

Это частично вытекает из того, чем занимается Pinterest: проектов. Будь то создание колоды мечты, выпечка детского торта на день рождения или обновление гардероба, Pinterest дает людям визуальное вдохновение для того, что они хотят сделать.

Столкновение с Pinterest, несмотря на его солидное сообщество и рост продаж, было связано с отсутствием монетизации на уровне Facebook .

Но это то, что мне нравится в Pinterest: у него есть платформа и аудитория, и очень легко представить, насколько безупречной может быть реклама, привлечение потенциальных клиентов и размещение продукта, когда люди уже готовы поделиться своими предложениями.

Року

По мере того, как компании, предоставляющие стриминговые услуги ( Netflix, , Amazon Prime, Disney +, HBO Max, Peacock, The Roku Channel и т. Д.), Продвигают подключенное телевидение к новым высотам за счет традиционных пакетов кабельного телевидения, Roku зарекомендовала себя как выигрышная платформа. .Один с размером и рычагами, позволяющими противопоставить одну услугу другим.

Компания вышла за рамки стандартных устройств, которыми она стала известна, и теперь интегрирует свое программное обеспечение в телевизоры. И это гарантирует, что собственный канал Roku Channel увеличивает объем контента.

То, что движет неустанными инновациями Roku, — это опыт основателя / генерального директора Энтони Вуда. В предыдущем поколении он изобрел видеорегистратор. И все же его компания в то время (ReplayTV) все еще проиграла TiVo. Помимо извлеченных уроков, это фишка на вашем плече, которую нелегко удалить.

Альтрия и Филип Моррис

По общему признанию, эти двое не для всех. Пропустите их, если вас не интересуют каннабис или табачные изделия.

Altria и Philip Morris, которые разделяют бренд Marlboro во всем мире, имеют опыт работы в падающей отрасли с повышением цен и выплатой крупных дивидендов (Philip Morris в настоящее время превышает 5%, Altria превышает 8%). Это верхний этаж.

Тогда есть дополнительные возможности. Когда-то они были единой компанией, и в прошлом они заигрывали с повторным слиянием.Это привело бы к логической синергии затрат, которая имеет гораздо больше смысла, чем большинство слияний, поскольку они уже избежали значительного конкурентного дублирования за счет географического разделения своего бизнеса.

И тогда есть возможность перенести свой премиальный табачный бренд на каннабис, особенно Altria в США.

Amazon, MercadoLibre, Sea Limited и Square

Я твердо верю в мегатенденции внедрения электронной коммерции и цифровых финансовых потрясений.Каждый из этих четырех прочно обосновался в электронной коммерции, цифровых платежах или в том и другом в разных регионах.

Кто хочет соревноваться с Джеффом Безосом и Amazon? Если вам будет страшно конкурировать с ними, имеет смысл подумать об инвестировании в них. Между тем, MercadoLibre и Sea Limited часто называют «Амазонкой Латинской Америки» и «Амазонкой Юго-Восточной Азии» соответственно.

Более детальное изучение показывает, что это близкое сравнение является большим упрощением (рассмотрим Amazon Web Services и видеоигры Sea Limited), но важная сквозная линия заключается в том, что каждая из них является лидером рынка электронной коммерции.

Square не является площадкой для электронной коммерции, но его продукты и услуги позволяют осуществлять цифровую коммерцию, а его приложение Cash успешно конкурирует как с одноименной платформой PayPal, так и с одноранговой платежной сетью Venmo от PayPal.

Интуитивно-хирургический

Роботизированная хирургия побеждает дрожащие руки людей. Этот общий тезис не сильно изменился с тех пор, как я впервые купил инвентарь Intuitive Surgical в 2005 году.

Intuitive Surgical занимает доминирующее положение в своем пространстве, и у него есть много возможностей для роста по мере увеличения распространения хирургических систем и количества поддерживаемых процедур со временем.

Salesforce

Сказать, что Salesforce был серийным покупателем, все равно что сказать, что Cookie Monster был энтузиастом выпечки. За последние полтора десятилетия Salesforce совершала в среднем около четырех приобретений в год!

Обычно я не поклонник предприятий, которые сильно зависят от скупки других предприятий. Однако постоянный успех Salesforce на рынке программного обеспечения как услуги (SaaS) показывает, что он хорошо интегрировал эти надстройки.

Компания тоже права, двигаясь быстро.Ключевым аргументом в пользу того, чтобы платить заоблачные цены и мультипликаторам продаж стольким небольшим компаниям SaaS, является то, что Salesforce может расширять и углублять свои текущие предложения. Если стоять на месте, то бизнес Salesforce становится легче. Обратите внимание, что Salesforce продает «всего» в 10 раз больше.

С приобретением Slack Salesforce, вероятно, направит больше стрел, чем конкуренты. Я был акционером Slack до объявления о покупке, и главная причина в том, что я с удовольствием использую Slack каждый день, чтобы общаться с коллегами.Это очень хорошо продуманный продукт. Slack (и его интеграция со всеми видами программного обеспечения) позволяет Salesforce охватить всех в организации, а не только отдел продаж или технических специалистов.

Все сделано правильно, это кардинально изменит правила игры для Salesforce.

Дисней

The House of Mouse — всесезонные шины портфолио.

Пандемия нанесла ущерб его тематическим паркам и кинобизнесу, но помогла стриминговому сервису Disney +. Первый рассосется сам, второй сказал «Вау!» первый год, и Дисней справедливо сосредоточился на его выращивании.

Его удивительная интеллектуальная собственность (Marvel / Star Wars / ESPN / Pixar / Disney) делает эту акцию, которую я, вероятно, наиболее комфортно держу в руках на протяжении десятилетий.

Биткойн

Биткойн, конечно, технически не является акцией.

И, честно говоря, я понятия не имею, что это дальше. Следует ожидать огромной волатильности.

Но я все же думаю, что стоит взглянуть на свое портфолио, в малых дозах. (Я выделял 1%, когда покупал в 2020 году.)

Обеспечивает диверсификацию активов помимо фондового рынка, облигаций, золота или недвижимости. И хотя вы получаете диверсификацию валют, покупая глобальные акции, биткойн дает вам еще одну для заполнения корзины.

На данный момент это, безусловно, самая крупная криптовалюта, и она приобретает масштабный и сетевой эффект, поскольку как подрывные (например, Square, PayPal), так и традиционные (крупные банки) финансовые игроки увеличивают свои предложения биткойнов.

Berkshire Hathaway

Хотя большая часть этого списка состоит из акций роста, это относительно скучный выбор стоимости из всей группы.

Медведи Уоррена Баффета скажут, что он потерял свой фастбол, но это происходит каждый цикл роста. Что верно, так это то, что по мере роста вашего портфеля все труднее превзойти рынок. Если бы Berkshire был паевым инвестиционным фондом, он был бы крупнейшим активно управляемым фондом в мире.

Тем не менее, Berkshire — это наследие Баффета, и он годами защищал его от стресса, чтобы убедиться, что оно в хорошей форме после того, как он больше не занимается чем-то.

Демонстрируя свою веру, он и его партнер Чарли Мангер выкупали акции в исторической скупке.Это хороший сигнал для всех нас.

ARK Genomic Revolution ETF

Кэти Вуд и ее команда достигли всемирной известности благодаря смелым призывам (например, Tesla, ) и высокой доходности.

Для тех, кто плохо разбирается в области инвестиций в геномику (CRISPR, таргетированная терапия, биоинформатика, молекулярная диагностика, стволовые клетки, сельскохозяйственная биология и т. Д.), Соотношение расходов 0,75% того стоит.

Независимо от того, выбираете ли вы акции самостоятельно или пользуетесь этим ETF, геномика — это инновационная растущая отрасль, в которой вы захотите познакомиться.

Корзина SPAC, спонсируемых Chamath Palihapitiya

Палихапития был одним из первых руководителей Facebook, который помог ему достичь масштаба. С тех пор он стал успешным венчурным капиталистом, известным своей смелой откровенностью, независимо от темы. Некоторых это отталкивает, но я фанат, потому что у него достаточно ума, чтобы сразу проникнуть в суть дела.

В то время как критики ставят под сомнение стимулы и намерения Палихапитии в отношении его SPAC (компании по приобретению специального назначения), он утверждает, что устал зарабатывать деньги для богатых людей и хочет обогатить обычных розничных инвесторов в дополнение к себе.

Выяснение того, верите ли вы в него, является ключевым моментом, потому что самое важное при инвестировании в SPAC — который, по сути, представляет собой кучу денег, используемых для покупки в частной компании, чтобы сделать ее публичной, — это доверие к руководству. Плохое или несогласованное руководство, вероятно, является самым большим риском SPAC, но их много.

В рамках диверсифицированного портфеля потенциал роста предприятий Палихапитии оправдывает их риски.

И он планирует их множество, от IPOA до IPOZ.Пока что у него до шести букв алфавита.

• IPOA — теперь Virgin Galactic
• IPOB — теперь Opendoor
• IPOC — Теперь Clover Health
• IPOD — Social Capital Hedosophia Holdings Corp. IV: все еще пустой чек.
• IPOE — Social Capital Hedosophia Holdings Corp. V: публичное размещение SoFi (объявлено 7 января 2021 г.)
• IPOF — Social Capital Hedosophia Holdings Corp. VI: все еще пустой чек.

Заключительные выводы по использованию этой товарной ведомости

Если вы только начинаете свой путь инвестирования (или хотите проверить здравомыслие), прочитайте наше руководство по инвестированию в акции.В нем рассматриваются все основы, от того, как начать работу, до того, как определить вашу личную инвестиционную стратегию, до того, сколько ваших денег следует инвестировать в акции.

Хотя я настроен оптимистично по каждой из этих акций и дал вам небольшую информацию по каждой, используйте этот список или, если вы только начинаете, вы захотите увидеть 15 лучших акций для начинающих.

Начните с акций, которые говорят с вами, и не стесняйтесь игнорировать те, которые не говорят.

Удачи и дурака!

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Стоит ли покупать акции сейчас в условиях такой неопределенности?

Десятки тысяч людей каждый месяц обращаются в Google, чтобы спросить, не подходящее ли сейчас время для покупки акций. Наполненный вопрос: в конце февраля 2020 года индекс S&P 500 начал историческое падение, в конечном итоге достигнув минимального уровня пандемии 23 марта 2020 года.Исторически сложилось так, что рынку требовалось в среднем около двух лет, чтобы оправиться от краха; на этот раз он пришел в норму всего за 149 дней. К концу августа 2020 года индекс снова достиг рекордных максимумов.

Перенесемся в 2021 год, и фондовый рынок все еще потрясен неожиданными событиями (мы не скоро забудем сагу о GameStop-Reddit-хедж-фондах), а экономические перспективы США все еще неясны. Например, в пятницу, 18 июня, у акций были худшие недельные показатели за несколько месяцев, поскольку инвесторы столкнулись с потенциалом повышения процентных ставок раньше, чем ожидалось, из-за высоких показателей инфляции в апреле и мае.Однако эти опасения длились недолго; К четвергу, 24 июня, S&P 500 снова достиг рекордных максимумов, достигнув нового внутридневного максимума 1 июля.

Между неустойчивым поведением фондового рынка и экономической неопределенностью во всем мире инвесторы по понятным причинам настороженно относятся к ним. Но это не должно означать отстранение от рынка.

Понимание несоответствия между Мэйн-стрит и Уолл-стрит

Быстрое восстановление рынка в 2020 году явно шло вразрез с U.Тогда S. Economics, и это несоответствие существует по сей день. Но более пристальный взгляд показывает, что этот дисбаланс может быть не таким сложным, как кажется.

Фондовый рынок отражает мнение инвесторов о будущем, а не о том, что происходит сейчас. В то время как розничные инвесторы могут быть более склонны покупать и продавать, основываясь на ежедневных новостях, институциональные инвесторы смотрят далеко вперед. И, учитывая недавние рыночные максимумы, похоже, Уолл-стрит не напуган.

Индекс S&P 500 также взвешен по рыночной капитализации, что означает, что более крупные компании будут иметь большее влияние на его результаты (см., Как работает S&P 500, чтобы узнать больше об этом).Многие из крупнейших компаний в индексе работают в сфере технологий — отрасли, которая не так сильно пострадала от COVID-19, — и эти компании помогли подтолкнуть S&P 500 к рекордным максимумам, несмотря на продолжающиеся экономические проблемы, вызванные пандемией. .

Реклама

TradeStation 4.0 Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Сборы и минимумы: Рекламная акция: Кредит наличными до 5000 долларов США с соответствующим депозитом.

Реклама

TradeStation 4.0 Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Сборы и минимумы: Рекламная акция: Кредит наличными до 5000 долларов США с соответствующим депозитом.

Расчет времени рынка и времени на рынке

По словам Маргариты Ченг, сертифицированного финансового планировщика и генерального директора Blue Ocean Global Wealth в Гейтерсбурге, штат Мэриленд, когда вы начинаете инвестировать, не так важно, как как долго вы остаетесь инвестированным. И это правило следует помнить и во время пандемии.

«Лучший способ разбогатеть — это продолжать инвестировать, но я знаю, что это может быть непросто», — говорит Ченг в интервью по электронной почте.

Будет проще, если вы инвестируете только для долгосрочных целей. Не вкладывайте деньги, которые могут вам понадобиться в ближайшие пять лет, поскольку очень вероятно, что акции или паевой инвестиционный фонд, которые вы покупаете, упадут в цене в краткосрочной перспективе. Если вам нужны эти средства для крупной покупки или чрезвычайной ситуации, вам, возможно, придется продать свои инвестиции, прежде чем они вернутся, что приведет к убыткам.

Но если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, эти краткосрочные падения вас не сильно беспокоят. Именно совокупная прибыль с течением времени поможет вам достичь пенсионных или долгосрочных финансовых целей.(Посмотрите, как сложная прибыль работает с помощью этого инвестиционного калькулятора.)

Как сегодня обстоят дела у S&P 500

Вот как сегодня работает S&P 500. Также обратите внимание на долгосрочные средние значения, которые подтверждают аргумент о том, что время на рынке более важно, чем расчет времени на рынке.

Данные фондовой биржи могут быть задержаны до 20 минут и предназначены исключительно для информационных целей, а не для торговых целей.

Вода прекрасна, но продвигается медленно

Одна из лучших стратегий, позволяющих сохранять спокойствие и инвестировать в периоды нестабильности, — относиться к инвестиционным вкладам как к повторяющейся подписке — метод, известный как усреднение долларовых затрат.

Используя этот подход, вы инвестируете определенную сумму в долларах через регулярные промежутки времени, скажем, один или два раза в месяц, вместо того, чтобы пытаться рассчитать рынок. При этом вы покупаете по разным ценам, которые, теоретически, со временем усредняются.

Роберт М. Уайрик-младший, управляющий член и главный инвестиционный директор Post Oak Private Wealth Advisors в Хьюстоне, отмечает, что это также отличная стратегия для начинающих инвесторов, желающих выйти на рынок во времена неопределенности.

«Очень трудно вовремя выйти на рынок, поэтому сейчас нет времени, как настоящее», — говорит Уайрик.«Я бы не стал сразу идти ва-банк, но я думаю, что ждать, чтобы увидеть, что произойдет с экономикой или что произойдет с рынком в следующие три, шесть или девять месяцев, в большинстве случаев заканчивается глупостью».

Итак, как именно начать выводить на рынок среднюю долларовую стоимость? Распространенная стратегия состоит в том, чтобы объединить это с фондовыми фондами, такими как биржевые фонды. ETF объединяют множество разных акций, позволяя вам получить доступ ко всем из них за одно вложение. Например, если бы вы инвестировали в ETF S&P 500, у вас была бы доля в каждой компании, указанной в индексе.Вместо того, чтобы вкладывать все свои деньги в отдельные акции, ETF помогают быстро создать хорошо диверсифицированный портфель.

Для расчета средней стоимости в долларах вы можете настроить автоматические ежемесячные (или еженедельные, или двухнедельные) инвестиции в ETF через свой онлайн-брокерский счет или пенсионный счет. Благодаря такому подходу вы достигнете преимуществ усреднения долларовых затрат и диверсификации — и все это благодаря стратегии невмешательства, разработанной для создания долгосрочного богатства.

Итак, подытоживая, если вы спрашиваете себя, хорошее ли сейчас время для покупки акций, советники говорят, что ответ прост, независимо от того, что происходит на рынках: да, если вы планируете инвестируйте в долгосрочной перспективе, начинаете с небольших сумм, инвестируемых путем усреднения долларовой стоимости, и инвестируете в высокодиверсифицированные паевые инвестиционные фонды и ETF.

Стоит ли покупать акции в условиях кризиса с коронавирусом?

Фондовые рынки были нестабильны из-за пандемии, но прогнозы восстановления экономики означают, что сейчас хорошее время для покупки акций и фондов.

В этой статье мы изложили:

Сейчас хорошее время для покупки акций?

Все зависит от того, что вы покупаете. Хотя будущее некоторых компаний выглядит позитивным, этого нельзя сказать обо всех компаниях.

Возьмем эти два примера:

Цена акции Evergrande: Китайский девелопер возобновил торги после двухнедельной приостановки, когда цена акций упала на 12.5% 21 октября на новостях о провале плана по продаже подразделения по оказанию услуг в сфере недвижимости. Крайний срок погашения долга нависает над самым крупным застройщиком в мире.

Цена акций Darktrace: акции британской компании по кибербезопасности резко выросли после того, как она сообщила о стабильном спросе и повысила ожидания на следующий год. За шесть месяцев до июня выручка выросла на 41%, увеличилось и количество клиентов.

Важно изучить каждую покупаемую компанию.Включенные в листинг компании публикуют свои финансовые результаты, которые могут дать вам представление о состоянии компании.

Также имейте в виду, что во время пандемии некоторые секторы чувствуют себя лучше, чем другие. В целом, технологические компании преуспели, а туристические фирмы пострадали.

Помните:

• Не покупайте акции компании только потому, что кто-то сказал, что вы должны (всегда сначала проводите собственное исследование)
• Выбор и мониторинг отдельных акций требует много времени
• Вы можете покупать инвестиционные фонды или использовать робо-консультанта, чтобы всю тяжелую работу за вас может сделать эксперт

Если вы новичок в инвестировании, вы можете сначала прочитать это.

Почему упал фондовый рынок?

26 ноября стоимость FTSE 100 была обесценена примерно на 72 миллиарда фунтов стерлингов. Падение на 3,6% является худшим однодневным падением индекса с начала пандемии и связано с опасениями по поводу нового варианта Covid.

Ограничения на поездки были введены по всему миру после того, как новый сорт Omicron был впервые обнаружен на юге Африки. Особенно сильно пострадали авиакомпании и другие туристические компании.

Сейчас хорошее время для инвестиций?

Причины надеяться на фондовый рынок в 2021/2 году:

1. Успешное внедрение вакцинации может привести к увеличению движения, торговли и расходов. пандемия и будет продолжать расти
2. Низкие процентные ставки побудят людей тратить или инвестировать

Причины с осторожностью относиться к фондовому рынку в 2021 году:

1. Опасения по поводу новых штаммов коронавируса, как мы видели в случае с Delta и Omicron
2. Краткосрочный рост безработицы и прекращение схем государственной поддержки
3. Фондовые рынки уже сильно выросли после обвала в марте прошлого года в начале covid-19 пандемия, что может означать, что они связаны с падением
4. Brexit и последствиями, которые окажет выход из ЕС
5. Центральный банк США намерен отменить свои экстренные покупки корпоративных облигаций США, что сигнализирует о дальнейшем отказе от поддержки облигаций рынки и другие меры поддержки пандемии

Аварии могут возникать внезапно, и их причины становятся очевидными только задним числом.

Но с открытием мировой экономики в течение года, похоже, есть ограниченные катализаторы для большого краха.

Узнайте больше о том, как инвестировать во время рецессии.

Обрушится ли фондовый рынок в 2021 году?

• Обвал фондового рынка — это внезапное и значительное падение стоимости акций и, следовательно, их цена. деньги, которые они вложили.

  Никто не может точно предсказать, обрушится ли фондовый рынок в 2021 году. Все, что вы можете сделать, — это оценить, какие факторы будут влиять на фондовый рынок и ваши конкретные инвестиции.

  Цена акций FTSE 100, которая измеряет результаты крупнейших листинговых британских компаний, достигла новых максимумов. Но когда акции растут быстро, всегда есть опасность, что они могут упасть так же быстро.

  Если вы новичок в инвестировании, возможно, вы захотите прочитать наше руководство для начинающих.

  «Исследования обычно показывают, что время на рынке более удачно, чем расчет времени на рынке, поэтому я бы предостерегал инвесторов от попыток предотвратить любые потенциальные падения».

  Клэр Уолш, независимый финансовый эксперт

  В какие акции стоит инвестировать прямо сейчас?

  Мы перечислили несколько компаний, которые стоит рассмотреть или которых стоит избегать, хотя мы всегда рекомендуем вам провести собственное исследование перед покупкой акций.

  • Abrdn : после слияния Standard Life и Aberdeen в 2017 году компания по управлению активами добивалась плохих результатов в течение многих лет.Но новая стратегия компании по сокращению расходов и повышению производительности, похоже, меняет ее судьбу. В первой половине года выручка компании выросла на 7%.
  • Tui : это была ухабистая поездка для туристических компаний, таких как Tui, которым пришлось сократить летнее расписание из-за текущих ограничений на поездки. Стоимость акций Tui упала на 22% за последние шесть месяцев, но с учетом 1,5 миллиона заказов, сделанных с мая, ситуация улучшается.
  • Taylor Wimpey : акции застройщика выросли на 6% за последние шесть месяцев.Операционная прибыль компании составила 424 миллиона фунтов стерлингов за первые шесть месяцев 2021 года по сравнению с убытком в 16 миллионов фунтов стерлингов в первой половине 2020 года.
  • Rolls Royce: компания производит двигатели для самолетов, выполняющих дальние рейсы. Из-за того, что во время пандемии было остановлено столько самолетов, цена акций Rolls Royce сильно пострадала. Однако после того, как это принесло прибыль, ситуация становится более позитивной.
  • Avast: Группа кибербезопасности могла быть куплена американским конкурентом. Аналитики оценили компанию FTSE 100 в 7 фунтов стерлингов.2 миллиарда и предположил, что бизнес может закончиться войной на торгах. Эта новость вызвала рост стоимости акций Avast на 17%.
  • Инвестиционный траст Seraphim Space : привлек 180 миллионов фунтов стерлингов, когда он дебютировал на Лондонской фондовой бирже в июле 2021 года. Траст инвестирует в группу компаний, занимающихся космическими технологиями.
  • Wise : цена акций компании росла с момента ее листинга на Лондонской фондовой бирже в начале июля. Ранее называвшаяся Transferwise, она конвертирует деньги в разные валюты, но у нее есть планы по расширению деятельности в других областях финансовых услуг.
  • Nissan : акции выглядят интересно, учитывая его планы по производству электрических батарей в Сандерленде, стоимость которого оценивается в 1 млрд фунтов стерлингов.
  • BT : Французская телекоммуникационная компания Altice купила 12% акций BT. Объявление от 10 июня было воспринято как вотум доверия компании и привело к росту стоимости акций BT.
  • Blackberry : больше не производит смартфоны, но считается, что программное обеспечение компании для кибербезопасности дает ей большой потенциал в будущем.Имейте в виду, что некоторые технологические акции в настоящий момент выглядят немного дороже, поэтому вам нужно взвесить, стоит ли того наценка.
  • Biogen : Одобрение его спорного препарата для лечения болезни Альцгеймера в США, потенциально открывшее возможности для Великобритании сделать то же самое, дало толчок акциям Biogen. Однако имейте в виду, что есть вопросы относительно того, станет ли новый препарат Биоген коммерческим хитом. Некоторые ученые указали на неубедительные результаты испытаний.
  • Zoom : любимец пандемии, акции Zoom достигли пика в октябре 2020 года, увеличившись почти на 750% по сравнению с мартом 2020 года.С тех пор он упал почти на 50% и продемонстрировал неутешительные результаты в середине года, однако многие инвесторы заинтересованы в стремлении Zoom укрепить лидирующие позиции за счет увеличения инвестиций и слияний и поглощений.
  • Стоимость акций Unilever за лето упала почти на 10%, снизив их стоимость на 11 миллиардов фунтов стерлингов. Есть предположения, что гигант потребительских товаров может быть потрясен и разрушен инвесторами.
  • Акции Sports Direct упали на 6,7% в Лондоне 4 октября, это худшие акции FTSE 250.Владелец, Frasers Group PLC, объявила о планах обратного выкупа акций Sports Direct на сумму до 70 миллионов фунтов стерлингов, чтобы «уменьшить акционерный капитал компании».
  • Facebook: Волна плохих новостей вокруг гиганта социальных сетей повлияла на стоимость акций Facebook в последние месяцы. Спад означает, что сейчас самое подходящее время для покупок, хотя вам нужно помнить о рисках, с которыми по-прежнему сталкивается компания.
  • Цена акций Pfizer выросла примерно на 10% на премаркете после новостей о том, что его экспериментальная противовирусная таблетка Covid-19 снизила количество госпитализаций и смертность на 89%.
  • Цена акций Visa упала 18 ноября на 5,2% после того, как Amazon объявил о запрете своих кредитных карт, зарегистрированных в Великобритании, из-за комиссий, которые взимаются с клиентов и розничных продавцов за покупки.
  • Стоимость акций Hochschild Mining (HOC) резко упала в конце ноября после новостей о том, что правительство Перу закроет два своих рудника по экологическим причинам.

  Если вы хотите узнать больше об основных инвестиционных тенденциях сегодня, ознакомьтесь с нашим руководством здесь.

  Взлеты и падения рынка

  Остерегайтесь волатильности рынка в настоящий момент. Индекс FTSE 100, который измеряет показатели крупнейших компаний Великобритании, за последний год поднялся вверх, но путь к нему был ухабистым.

  Netflix, Deliveroo и Peloton также являются хорошими примерами колебаний цен на акции, которые необходимо учитывать при инвестировании.

  Стриминговый сервис, компания по доставке еды и производитель тренажеров, по-видимому, стали тремя корпоративными победителями вспышки коронавируса.

  Плюсы

  • Netflix получил 16 миллионов новых подписчиков в течение 2020 года, выручка составила 7,16 миллиарда долларов в апреле 2021 года и прогнозировала лучший второй квартал по сравнению с этим годом. акции выросли на 400% до 2020 г.

  Негативные последствия

  Но ни одна из этих компаний не застрахована от негативного воздействия пандемии или других встречных ветров:

  • Netflix
    • Производство многих новых шоу Netflix было остановлено
    • Конкуренция в этом секторе, особенно со стороны более новых игроков, таких как Disney +
    • Число регистраций в первом квартале 2020 года ниже ожидаемого
  • Deliveroo
    • Еще не принесла прибыли: при этом выручка выросла на 54% до 1 фунта стерлингов.2 млрд в прошлом году компания понесла убыток в размере 223 млн фунтов
    • Акции Deliveroo упали на 30% за первые 20 минут листинга на Лондонской фондовой бирже 31 марта 2021 г. получает больше юридических прав
  • Peloton
    • Цена акций Peloton упала на 53% с январского максимума в начале мая
    • Серия несчастных случаев с оборудованием привела к смерти ребенка, и компания объявила о выпуске массового продукта вспомнить
    • Жертва собственного успеха блокировки, проблемы с цепочкой поставок
    • Будущее неуверенно с открытием спортзалов

  Вы можете прочитать: Как покупать акции

  Несмотря на оптимальные условия во время пандемии, Deliveroo не удалось доставить

  Восемь вещей, которые следует учитывать перед покупкой акций

  Вот восемь вещей, которые следует учитывать:

  1.

  Волатильность

  Акции могут быть очень нестабильными, когда есть неопределенность, и могут сильно упасть, если будут обнаружены новые варианты COVID, которые уклоняются от вакцин.

  2.

  Контекст — это все

  То, что что-то недешево, не делает его непривлекательным. Нас ждет еще одно десятилетие почти нулевых процентных ставок, низких темпов роста и низкой инфляции или ее отсутствия. В этой среде предприятия на растущих рынках с доступом к дешевым деньгам, как правило, преуспевают, и то, что вы за них платите сейчас, может выглядеть дешево через 10 лет.

  3.

  Не все акции одинаковы

  Некоторые из них, которые сейчас выглядят дешевыми, на самом деле дорогие и, вероятно, исчезнут в течение следующих нескольких лет.

  4.

  Нравится ли вам идти против толпы ?

  Инвестирование, когда люди напуганы и существует высокая степень неопределенности, по понятным причинам устрашает.

  Подумайте, считаете ли вы, что мы будем в лучшем положении к тому времени, когда вам понадобятся деньги. Ситуация всегда может ухудшиться, прежде чем станет лучше.

  5.

  Долгосрочное инвестирование

  Помните, что «убыток» — это убыток только тогда, когда вы продаете инвестиции. Ваше решение зависит от того, насколько быстро вам понадобятся деньги и от того, понимаете ли вы, что акции могут падать так же, как и расти. Сможете ли вы пережить потерю денег, если рынки продолжат падать?

  6.

  Инфляция

  При рекордно низких процентных ставках 0,1% наличный сберегательный счет не поможет вашим деньгам расти.

  Если учесть инфляцию, которая измеряет рост стоимости жизни, вам почти гарантированно станет хуже.

  7. Используйте акции и акции ISA

  Рекомендуется держать свои акции в ISA, чтобы защитить свои доходы от налога на дивиденды и налога на прирост капитала.

  Объясняем: как облагаются налогом акции?

  8. Купить пул акций

  Если вы предпочитаете инвестировать в корзину акций, а не выбирать их самостоятельно, вы можете инвестировать в фонд.

  Некоторые фонды просто отслеживают фондовый рынок, например S&P 500, индекс, измеряющий крупнейшие компании в Соединенных Штатах.

  Продукты с самым высоким рейтингом

  Самостоятельные инвестиции в акции и акции с самым высоким рейтингом ISA

  Финтех, возобновляемые источники энергии, игры и досуг — это те секторы фондового рынка, за которыми стоит следить.

  Зачем вам капать корм?

  Если вы думаете, какие акции покупать сейчас, помните, что практически невозможно точно рассчитать время рынка, чтобы максимально использовать свои деньги.

  Например:

  • Инвестируйте, когда рынки растут, вы, возможно, упустили лодку для получения наилучшей прибыли
  • Инвестируйте, когда рынки падают, и они могут упасть еще намного дальше

  Капельное вливание ваших денег медленно, а не инвестирование всего этого единовременного платежа устраняет это непростое решение.

  Это не только способствует хорошей привычке к сбережению. Это сглаживает инвестиционный путь, покупая больше единиц, когда рынки ниже (известное как усреднение стоимости фунта)

  Как получить дивиденды?

  Дивиденды — это то, что компания платит акционерам, когда получает прибыль.

  Пандемия коронавируса повлияла на денежную позицию и рост ряда предприятий, что повлияло на размер дивидендов, полученных акционерами.

  В течение 2020 года крупнейшие банки Великобритании RBS, Barclays, Santander, HSBC, Lloyds и Standard Chartered приостановили выплату дивидендов и обратный выкуп акций.

  Акции с выплатой дивидендов часто являются популярным выбором для включения в ваш инвестиционный портфель. Но помните, что дивиденды, которые вы зарабатываете, могут облагаться налогом.

  Четыре совета по инвестированию в нестабильные времена

  Вот наши четыре золотых правила инвестирования во время финансового кризиса:

  1. Сохраняйте спокойствие
     Пандемия вызвала много эмоций, но будьте рациональны в своих инвестициях.
  2. Обдумайте свои цели
     Инвестирование — это личное. Ваш выбор зависит от ваших обстоятельств, целей, потребностей и толерантности к риску. Главное — диверсификация.
  3. Используйте налоговые льготы
     Вы можете инвестировать без налогов с ISA.С пенсией, а также пожизненным ISA вы получаете мгновенное повышение, поскольку правительство обычно добавляет немного дополнительных денег, когда вы платите больше денег. Вот справочник по пенсиям.
  4. Поток денег
     Если рынки продолжат падать, вы покупаете по более низкой цене, и это может помочь сгладить ваши доходы в надежде, что они восстановятся и вырастут в долгосрочной перспективе.

  Узнайте больше: наше руководство для начинающих по инвестированию и Как досрочно выйти на пенсию.

  Лучшие инвестиции прямо сейчас

  Чтобы максимально использовать возможность покупки, часто нужно искать фирмы, которые хорошо подготовлены к любым потенциальным структурным сдвигам.

  • Сектор финансовых технологий и платежей : стоит изучить компании, которые помогают людям работать удаленно или оплачивать товары или услуги.
  • Электронная торговля : может резко возрасти, учитывая фактор страха перед покупками в переполненных торговых центрах и супермаркетах.
  • Возобновляемая энергия : подумайте о секторах, которые преуспеют независимо от пандемии.Быстрое падение стоимости строительства проектов в области возобновляемых источников энергии произошло одновременно с повышением осведомленности о климатическом кризисе. Это мощная тенденция, которую будет трудно остановить Covid-19. Эти активы обеспечивают надежные потоки доходов, которые часто поддерживаются государственными субсидиями. Прочтите наше руководство по этичному инвестированию.
  • Онлайн-игры : эти предприятия были одними из самых устойчивых к рыночной распродаже.
  • Банки : в зависимости от продолжительности вспышки коронавируса за «закаленными в боях» банками стоит обратить внимание.Помните, что банки пережили [финансовый] кризис 2008 года и, следовательно, могут добиться большего экономического восстановления, чем ожидают рынки.
  • Сектор досуга : после месяцев изоляции люди хотят выйти и потратить. Рестораны и пабы с самыми сильными балансами могут жить очень хорошо. В идеале они испытают рост потребительских расходов в период снижения конкуренции. И у них будет возможность забрать дешевые проблемные активы у обанкротившихся конкурентов.

  Подробнее: Инвестиционные тенденции 2021 года.

  Стоит ли покупать рекордно дешевые британские акции?

  Один из крупнейших инвестиционных банков мира JP Morgan советует инвесторам покупать британские акции сейчас, пока они дешевы.

  Инвестиционная компания заняла медвежью позицию в отношении британских акций после референдума в ЕС в июне 2016 года. По сравнению с компаниями в США и Европе, акции Великобритании после голосования по Brexit показали более низкую динамику.

  Но JP Morgan сказал, что есть несколько вещей, которые могут изменить судьбу британских акций:

  • Акции Великобритании приносят высокие дивиденды
  • Ожидается, что фондовые рынки, такие как США и Китай, будут бороться за сохранение своей динамики в будущем, открывая путь для Великобритании, чтобы опередить их
  • Акции Великобритании имели тенденцию расти в течение нескольких месяцев после повышения процентных ставок , который, как ожидается, скоро появится на картах

  Если вы хотите покупать акции, вы можете открыть инвестиционный ISA.Узнайте, почему компания Fidelity получила высшие оценки в наших независимых рейтингах.

  Подпишитесь на нашу рассылку новостей

  Получайте регулярные статьи и руководства от наших экспертов, которые помогут вам принимать более разумные финансовые решения.

  Куда инвестировать в 2022 году

  Фондовый рынок США продолжает поражать своей устойчивостью, преодолевая препятствие за препятствием, как звезда трека с золотой медалью, преодолевая препятствия. Пандемия? Больше не проблема. Самая высокая инфляция с 90-х? Не нарушать условия сделки.Рекордно высокие цены на акции? Мы заплатим — и купим каждое попавшееся блюдо, даже самое маленькое.

  Индекс S&P 500 зафиксировал 64 новых максимума в 2021 году (по состоянию на начало ноября), что является вторым по величине годовым показателем в истории индекса. С момента нашего прогноза на январь 2021 года год назад эталонный показатель для широкого рынка принес 35,8%, включая дивиденды. В то время мы сказали, что ожидаем низкой двузначной прибыли, но если бы мы отказались, то это было бы потому, что мы были слишком консервативны. В середине года верхний предел оптимистичных целевых цен на 2021 год для S&P 500 среди стратегов Уолл-Стрит достиг отметки 4600.5 ноября (дата для цен, доходности и других данных в этой статье) индекс закрылся на отметке 4698.

  Продолжится ли джаггернаут в 2022 году?

  Наш ответ — утвердительный ответ. Недооценка корпоративной Америки оказалась ошибкой, а рынок имеет сильную фундаментальную основу. Но старые проблемы остаются, и появляются новые.

  Итак, мы еще раз призываем инвесторов умерить свои ожидания. Вы можете возобновить экономику только один раз (скрестив пальцы), и мы, вероятно, достигли или уже прошли пик темпов роста экономики и корпоративных прибылей.

  «Мы вступаем в новый год с почти полной перспективой», — говорит Эрик Фридман, главный инвестиционный директор U.S. Bank Wealth Management. «Но, как и большинство рыночных условий, это мозаика рисков, некоторые из которых предсказуемы, а некоторые нет».

  В 2022 году мы ожидаем более нормализованной доходности фондового рынка. Это означает что-то в виде высоких однозначных чисел плюс от одного до двух пунктов в виде дивидендов. Подумайте, где-то немного выше 5050 для S&P 500 или к северу от 39000 для промышленного индекса Доу-Джонса.

  На данный момент, в общих чертах, мы предпочитаем акции облигациям и рынки США международным предложениям, и нам нравится внешний вид небольших компаний, недорогие тарифы и компании, которые преуспевают в условиях экономики и могут заработать на перезаряженных потребителях. расходы. Позднее в этом году, в более умеренной экономике после COVID, обратите внимание на более капитализированные компании в области здравоохранения и технологий для долгосрочного и стабильного роста.

  Инвесторам придется тщательно выбирать места в 2022 году, и они, возможно, не смогут рассчитывать на то, что прилив поднимет все лодки — ни в широком смысле индекса, ни даже в рамках определенного инвестиционного стиля или сектора.«Это будет достойный год для акций, если вы собираете акции, и более скромный год, если вы инвестируете в S&P 500», — говорит Лиза Шалетт, главный инвестиционный директор Morgan Stanley Wealth Management.

  Экономика США стабильно развивается

  Ожидается, что экономический рост, хотя и замедлится из-за резкого возобновления скачка, в 2022 году останется устойчивым, вместе с ведущими мировыми развитыми экономиками США.

  Здоровье американского потребителя — важная часть истории, говорит Росс Мэйфилд, аналитик инвестиционной стратегии компании Baird.«Я оптимистично смотрю на экономику США и их акции», — говорит он. «Наша экономика ориентирована на потребителя и ориентирована на потребление, и мы вышли из рецессии с потребителями в лучшем положении, чем они были в долгосрочной памяти». Он отмечает, что долг по отношению к доходу снижается, и обслуживание долга поддается управлению с помощью все еще низких, хотя и растущих процентных ставок.

  The Conference Board, исследовательская группа по бизнесу и экономике, прогнозирует рост валового внутреннего продукта США на 3,8% в 2022 году. Это меньше оценочных 5.7% в 2021 году, но значительно выше предпандемического тренда в 2,2% с 2010 по 2019 год. Прогноз Киплингера о росте на 4% в 2022 году более оптимистичен, чем прогноз Conference Board. К 2023 году многие экономисты ожидают, что рост ВВП вернется к диапазону 2–3%.

  Имея прочную основу для экономики, Федеральная резервная система приступила к отмене антикризисных мер, которые она ввела, когда пандемия впервые разразилась. В ноябре ФРС объявила, что начнет сокращать масштабную программу покупки облигаций, и этот процесс, вероятно, завершится летом следующего года.В последний раз, когда ФРС сокращала программу покупки облигаций, направленную на поддержание экономики, в 2013 и 2014 годах, фондовый рынок погрузился в так называемую «истерику конуса», но неплохо восстановился.

  Центральный банк, вероятно, начнет повышать ставки во второй половине 2022 года. Kiplinger видит два повышения краткосрочной базовой ставки ФРС на четверть пункта в 2022 году, с продолжением повышения до 2023 года. Годовые казначейские облигации достигнут 2,3% к концу 2022 года по сравнению с 1,5% в последнее время.

  Рост ставок ставит в тупик инвесторов с фиксированным доходом, поскольку цены на облигации обычно движутся в противоположном направлении от ставок. Вы добьетесь большего, если решитесь выйти за рамки обычных казначейских облигаций.

  «Большинство наших компаний с фиксированным доходом — это то, что мы называем непрофильными, — говорит Шалетт, — в таких областях, как банковские ссуды, привилегированные акции, конвертируемые облигации, отдельные ценные бумаги с ипотечным покрытием — многие из них очень нетрадиционны».

  Учитывая сегодняшние проблемы, корпоративные прибыли удивительно высоки, несмотря на испытания пандемии, рост производственных затрат, сбои в цепочке поставок и нехватку рабочей силы.

  Американские компании продемонстрировали блестящий третий квартал, при этом ожидается, что темп роста прибыли компаний из списка S&P 500 составит 41,5%, когда все отчеты будут подведены, согласно данным системы отслеживания доходов Refinitiv. Почти 81% компаний превзошли оценки аналитиков — в типичном квартале так делают только 66%.

  Когда книги закроются в 2021 году, аналитики ожидают, что прибыль вырастет на 49% по сравнению с уровнями 2020 года. Прибыль вернется на землю в 2022 году, и аналитики ожидают, что годовой рост будет больше в пределах 7-8%, что ближе к долгосрочному историческому среднему значению.Ожидайте сильнейшего роста акций промышленных и энергетических компаний, а также потребительского сектора (компании, которые производят или предоставляют второстепенные товары или услуги).

  Для инвесторов, обеспокоенных тем, что фондовый рынок на рекордно высоких уровнях является слишком дорогим, сильная поддержка прибыли должна развеять некоторые опасения. «Таяние» рынка в 2021 году (противоположное обвалу) было вызвано падением доходов, а не завышением соотношения цены и прибыли, которое привело к росту акций в 2020 году, отмечает экономист и рыночный стратег Эд Ярдени.

  «Бычий рынок, основанный на доходах, намного лучше, чем бычий рынок на основе P / E; он менее склонен к распродажам, поскольку поддерживается фундаментально сильными доходами», — говорит он. Коэффициент P / E для индекса S&P 500 снизился с максимума более 23 до чуть более 21 в последнее время, даже несмотря на то, что индекс продолжает расти.

  «Это говорит о том, насколько велик был рост прибыли», — говорит Тони ДеСпирито, главный инвестиционный директор US Fundamental Equities инвестиционного гиганта BlackRock. «Это было потеряно для людей.»

  Инфляция: слон в комнате

  Возможно, самый большой риск, с которым сталкивается рынок в этом году, — это тот, у кого долгая репутация разрушителя быков: инфляция. Инфляция снижает стоимость финансовых активов и приводит к повышению процентных ставок в качестве основного фактора. банкиры пытаются подавить это.

  В октябре инфляция, измеряемая индексом потребительских цен, выросла на 6,2% по сравнению с годом ранее, это самый высокий годовой показатель с ноября 1990 года. Он уже шестой месяц подряд превышает 5%. Kiplinger ожидает инфляция до 6.6% к концу 2021 года, а затем снизится до 2,8% к концу 2022 года, что выше среднего показателя в 2% за последнее десятилетие.

  «Инфляция витает в воздухе, и она рискует превратиться в проблему рынка, экономическую проблему и политическую проблему», — говорит Кэти Никсон, главный инвестиционный директор Northern Trust Wealth Management.

  Рост цен является результатом резкого роста спроса со стороны потребителей, которые могут сэкономить значительные средства, сталкиваясь с упорно сохраняющимися узкими местами в цепочке поставок. Это усугубляется нехваткой рабочей силы, что оказывает повышательное давление на заработную плату, поскольку молодые работники по-прежнему медленно возвращаются к рабочей силе после COVID или переходят на более высокооплачиваемые должности, в то время как все большее число пожилых работников отказываются навсегда.

  Некоторые из этих проблем разрешатся с окончанием пандемии — или с нашим согласием жить с ней. Никсон уверена, что инфляция в конечном итоге вернется к низкоуровневой «застойной инфляции», как она это называет, которая характеризовала эру до COVID. Но долгосрочные демографические тенденции и движение к деглобализированной торговле и цепочкам поставок «могут объединиться в длительный период неуклонного роста цен», — заключают экономисты Conference Board.

  Следите за рентабельностью компании в 2022 году; они станут ключевым показателем того, как компании справляются с растущими расходами.По словам Ярдени, на данный момент наиболее вероятной моделью на ближайшее будущее представляется устойчивый рост экономики и доходов. Более мрачный сценарий разыграется, если рост цен и повышение заработной платы начнут подпитывать друг друга по спирали заработной платы и цен, напоминающей 1970-е годы, особенно если темпы экономического роста и роста доходов будут сдерживаться продолжающейся нехваткой запасных частей и нехваткой рабочей силы.

  «Ненавижу это говорить, но« стагфляция »здесь уместное слово», — говорит Ярдени. В настоящее время он приписывает 65% вероятность развивающемуся сценарию «ревущих 20-х» и только 35% вероятности истории стагфляции. .

  Куда инвестировать

  Первым делом в 2022 году является защита вашего портфеля от инфляции, если вы еще этого не сделали. Если вы купили казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции в начале 2021 года, примите наши поздравления, вы на шаг впереди.

  Сейчас TIPS «очень дороги», — говорит Шалетт из Morgan Stanley. «Мы продавцы TIPS». Одна альтернатива: сберегательные облигации серии I со ставкой 7,12% до апреля 2022 года.

  Из-за своего потенциала роста акции являются хорошим долгосрочным хеджированием от инфляции, особенно если вы ориентируетесь на компании, обладающие ценовой властью.Они могут либо контролировать издержки, чтобы сохранить высокую рентабельность, либо компенсировать рост цен из-за высокого спроса на свою продукцию.

  Компании с рейтингом «Покупать» от BofA Securities, которые обеспечивают рост продаж, хорошую маржу и увеличение доли рынка, включают фирму по производству сельскохозяйственного оборудования Deere & Co. (Германия, 355 долларов США), гиганта потоковой передачи Netflix (NFLX, 646 долларов США), производителя микросхем Qualcomm (QCOM, 163 доллара США) и Prologis (PLD, 147 долларов США), инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который также является членом Kiplinger ESG 20, списка наших любимых акций и фондов с экологическими, социальными и социальными аспектами. фокус управления.Инвестиционная компания Capital Group отмечает, что Netflix с 2014 года увеличивал количество подписок в США в четыре раза, сохраняя при этом устойчивый рост подписчиков.

  Фирмы с низкими затратами на рабочую силу также являются хорошим выбором. По данным Goldman Sachs, дистрибьютор здравоохранения AmerisourceBergen (ABC, 128 долларов США) обеспечивает в среднем 9,6 миллиона долларов продаж на одного сотрудника. Для контекста, компания со средним показателем S&P 500 может получить доход в размере 400 000 долларов на одного работника.

  По мере того, как гиперзвуковая доходность акций начинает снижаться, дивиденды будут играть более важную роль в общей доходности в 2022 году и в последующий период.«Мы рассматриваем сохранение и рост дивидендов как наиболее важные критерии для выбора акций, которые потенциально могут быть разницей между постоянной отрицательной и положительной доходностью в следующие 10 лет для индекса S&P 500», — пишут стратеги BofA Securities. . Они также приводят доводы в пользу того, что с точки зрения защиты от инфляции акции с растущими дивидендами находятся в золотой зоне между сырьевыми товарами (вся защита от инфляции, отсутствие доходности) и облигациями (вся доходность, отсутствие защиты от инфляции).

  У вас будет выбор из множества плательщиков дивидендов.Компании восстанавливают выплаты, которые были сокращены во время пандемии.

  Предложение Вашингтона о наложении 1% комиссии на корпоративный обратный выкуп может склонить богатые компании к выплате дивидендов, говорит ДеСпирито из BlackRock, который также управляет фондом дивидендов акций компании. И компании все чаще реагируют на тягу инвесторов к доходам. «Мы по-прежнему живем в мире, где не хватает урожайности. С демографической точки зрения потребность в доходе является самой высокой из когда-либо существовавших», — говорит ДеСпирито.

  Акции Kiplinger Dividend 15 (список наших любимых дивидендных акций) с историей растущих выплат включают фармацевтическую фирму AbbVie (ABBV, 117 долларов, доходность 4.8%) и оборонный подрядчик Lockheed Martin (LMT, 340 долл. США, 3,3%). Акции, которые BofA рекомендует с доходностью, способной выдержать инфляцию, включают ряд энергетических компаний, в том числе Chevron (CVX, 115 долларов США, 4,7%) и Marathon Petroleum (MPC, 66 долларов США, 3,7%).

  Фонды роста дивидендов, на которые стоит обратить внимание, включают Vanguard Dividend Growth (VDIGX) и T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX). Последний доступен в биржевой версии (TDVG, 34 доллара США).

  Двухуровневый рынок в 2022 году

  Подобно Янусу, древнеримскому богу переходов и двойственности, фондовый рынок в 2022 году будет двусторонним, говорит Фридман из U.S. Bank.

  В первой половине года — до второго или третьего квартала — должны преобладать циклические акции или акции, наиболее привязанные к экономике, в том числе потребительские акции, такие как акции компаний сферы отдыха и гостиничного бизнеса, а также финансовые активы. По словам Фридмана, должны сиять акции компаний с малой и средней капитализацией, а также акции с ориентацией на стоимость.

  В последнем полугодии, говорит Фридман, по мере того, как COVID переходит от «пандемии к эндемической», а экономика переходит в более устойчивый, но более медленный режим роста, следует обратить внимание на технологии и здравоохранение. Эти секторы поддерживаются долгосрочными тенденциями, которые нелегко обратить вспять, такими как демография старения населения мира и стремление к повышению производительности во все более цифровой экономике.

  Финансовый сектор, и в частности банки, должны получить прибыль от кривой доходности, которая, как ожидается, будет крутой, при этом долгосрочные ставки будут расти быстрее, чем краткосрочные ставки, что позволит банкам взимать ссуд больше, чем они платят за получение займа.

  «Банки — наш предпочтительный сектор номер один», — говорит Шалетт из Morgan Stanley. По ее словам, потенциальная экономия по мере перехода банков от филиально-ориентированного бизнеса с большим количеством сотрудников и недвижимости к цифровой модели еще не отражена в ценах на акции. Рассмотрим Invesco S&P 500 Equal Weight Financials (RYF, 66 долларов США), биржевой фонд, который придает такой же вес меньшим региональным банкам, как и учреждениям с крупными денежными центрами (он также является членом Kiplinger ETF 20).

  Получите широкую доступность для компаний по усмотрению потребителей — тех, которые предоставляют товары или услуги, которые потребители не должны покупать, но хотят — с помощью Vanguard Consumer Discretionary (видеомагнитофон, 356 долларов США), но имейте в виду, что Tesla (TSLA) и Amazon. com (AMZN) составляет треть портфеля.

  По мнению аналитиков инвестиционной компании Jefferies, в условиях набирающего обороты оживления туристических услуг компания Booking Holdings (BKNG, $ 2 619) является «надежной игрой».»Исследовательская фирма CFRA активно пользуется услугами авиаперевозок, с высокой оценкой покупателя: Alaska Air (ALK, 59 долларов), Delta Air Lines (DAL, 44 доллара) и Southwest Airlines (LUV, 52 доллара). Среди казино — Jefferies. рекомендует MGM Resorts International (MGM, 50 долларов США) и Caesars Entertainment (CZR, 106 долларов США), ссылаясь на сильные стороны цифровых игр и исторически высокую рентабельность.

  Акции малых компаний лидировали на рынке и не раз теряли его. во время этого восстановления.

  «Они сталкиваются с некоторыми уникальными препятствиями, возникающими в связи с COVID», — говорит Мэйфилд из Baird. У крупных компаний есть больше обходных путей в среде, ограниченной COVID, с сотрудниками, которые могут работать из дома или могут перейти к электронной коммерции, в то время как многие мелкие фирмы ориентированы на клиентов и ориентированы на гостеприимство. «Относительные показатели не были тем, чего мы ожидаем от рецессии, — говорит Мэйфилд. — У компаний с малой капитализацией есть место, чтобы наверстать упущенное, и вполне вероятно, что они так и сделают».

  Если хотите, попробуйте iShares Core S&P Small-Cap (IJR, 120 долларов), ETF 20.Или позвоните профессионалу с активно управляемым T. Rowe Price Small-Cap Value (PRSVX), членом Kiplinger 25, списка наших любимых фондов без нагрузки.

  Акции технологических компаний, вероятно, испытают волну турбулентности по мере роста процентных ставок. А после предупреждений в недавних отчетах о прибылях и убытках от Apple (AAPL) и Amazon.com мы узнали, что они не застрахованы от проблем с цепочкой поставок или давления роста заработной платы. Но по мере приближения 2022 года вы можете услышать названия технических и медицинских компаний, а не компаний, занимающихся коммунальными услугами и упакованными продуктами, которые рекламируются как новое поколение защитных товаров.

  «Технологии — это новый продукт», — говорит ДеСпирито. «Это замечательно устойчиво». По его словам, акции компаний здравоохранения могут рассчитывать на стабильный рост по мере старения общества и потребности в медицинской помощи. Чтобы максимально использовать гибкий подход, хорошим выбором будет фонд T. Rowe Price Global Technology (PRGTX), 25 кипрских фунтов.

  Бум полупроводников далеко выходит за рамки сегодняшнего дефицита предложения. В исследовании, проведенном компанией Capital Group по управлению инвестициями, отмечается, что микросхемы используются во всем, от телефонов и ноутбуков до холодильников и духовок (для новых автомобилей требуется до 100 микросхем) и необходимы для таких технологий, как искусственный интеллект, облачные вычисления и беспроводная связь 5G.Получите прибыль с портфелем Fidelity Select Semiconductors Portfolio (FSELX). Мы выбрали UnitedHealth Group (UNH, 456 долларов США) и Kip 25 fund Fidelity Select Health Care (FSPHX).

  Инвестиционные тенденции на 2021 год: 10 лучших

  ¹ Организация Объединенных Наций по состоянию на 31 декабря 2018 г.
  

  ² MSIM, Всемирный банк, Haver Analytics. Прогнозы МВФ.

  ³ MSIM, Хавер. Данные по состоянию на ноябрь 2020 г.

  ⁴ Прикладные глобальные макроисследования по состоянию на 1 октября 2020 г.

  ⁵ MSIM, Bloomberg, Factset, Haver. Данные на декабрь 2020 г.

  ⁶ Forbes, июль 2020 г.

  ⁷ Товарные рынки могут сильно колебаться в зависимости от множества неконтролируемых факторов, таких как инфляция, погода, политические волнения, террористические акты, новые технологии и даже слухи. Инвесторы в сырьевые товары должны иметь возможность нести полную потерю своих инвестиций.Стратегии глобальных развивающихся рынков не инвестируют напрямую в сырьевые товары.

  ⁸ MSIM, Bloomberg, Factset, Global Insight. Данные на 31 декабря 2020 года. Индекс включает все промышленные металлы, промышленные непродовольственные сельскохозяйственные товары и продукты питания.

  ⁹ MSIM, МВФ, Statista. Данные на ноябрь 2020 г.

  ¹⁰ MSIM, МВФ, Statista. Данные на ноябрь 2020 г.

  ¹¹ The Economist, Рейтер, по состоянию на 31 декабря 2020 г.

  ¹² UBS, Nielsen NNTV по состоянию на ноябрь 2020 г.

  РАССМОТРЕНИЕ РИСКОВ
  Нет никакой гарантии, что портфель достигнет своей инвестиционной цели. Портфели подвержены рыночному риску, который представляет собой вероятность того, что рыночная стоимость ценных бумаг, принадлежащих портфелю, снизится, и поэтому стоимость акций портфеля может быть меньше той, которую вы заплатили за них. Рыночная стоимость может меняться ежедневно из-за экономических и других событий (например,грамм. стихийные бедствия, кризисы в области здравоохранения, терроризм, конфликты и социальные волнения), которые влияют на рынки, страны, компании или правительства. Трудно предсказать сроки, продолжительность и возможные неблагоприятные последствия (например, ликвидность портфеля) событий. Соответственно, вы можете потерять деньги, инвестируя в этот портфель. Имейте в виду, что этот портфель может быть подвержен определенным дополнительным рискам. Как правило, стоимость долевых ценных бумаг также колеблется в зависимости от деятельности, характерной для компании.Инвестиции на зарубежных рынках влекут за собой особые риски, такие как валютный, политический, экономический, рыночный риск и риск ликвидности. Риски инвестирования в странах с формирующимся рынком и на выше, чем риски, обычно связанные с инвестициями в зарубежные развитые страны. Акции компаний с малой капитализацией сопряжены с особыми рисками, такими как ограниченные продуктовые линейки, рынки и финансовые ресурсы, а также более высокая волатильность рынка, чем ценные бумаги более крупных и устоявшихся компаний. Производные инструменты могут быть неликвидными, могут непропорционально увеличивать убытки и могут иметь потенциально большое негативное влияние на результаты Портфеля. Неликвидные ценные бумаги может быть труднее продать и оценить по сравнению с публично торгуемыми ценными бумагами (риск ликвидности). Недиверсифицированные портфели часто инвестируют в более ограниченное число эмитентов. Таким образом, изменения финансового состояния или рыночной стоимости одного эмитента могут вызвать большую волатильность.

  ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
  Взгляды и мнения принадлежат автору на дату публикации и могут быть изменены в любое время в связи с рыночными или экономическими условиями и могут не обязательно осуществиться.Кроме того, обзоры не будут обновляться или иным образом исправляться для отражения информации, которая впоследствии становится доступной, или существующих обстоятельств, или изменений, происходящих после даты публикации. Выраженные взгляды не отражают мнения всех управляющих портфелем в Morgan Stanley Investment Management (MSIM) или взгляды фирмы в целом и могут не отражаться во всех стратегиях и продуктах, предлагаемых фирмой.

  Предоставленные здесь прогнозы и / или оценки могут быть изменены и могут не сбыться.Информация об ожидаемой рыночной доходности и рыночных перспективах основана на исследованиях, анализе и мнениях авторов. Эти выводы носят умозрительный характер, могут не осуществиться и не предназначены для прогнозирования будущей производительности какого-либо конкретного продукта MSIM.

  Определенная информация в данном документе основана на данных, полученных из сторонних источников, которые считаются надежными. Однако мы не проверяли эту информацию и не делаем никаких заявлений относительно ее точности или полноты.

  Приведенная здесь информация представляет собой общие сообщения, которые не являются беспристрастными и были подготовлены исключительно для информационных и образовательных целей и не представляют собой предложение или рекомендацию купить или продать какую-либо конкретную ценную бумагу или принять какую-либо конкретную инвестиционную стратегию. Приведенный здесь материал не был основан на рассмотрении каких-либо индивидуальных обстоятельств клиента и не является инвестиционным советом, и его нельзя толковать каким-либо образом как налоговый, бухгалтерский, юридический или нормативный совет.С этой целью инвесторам следует обратиться за независимой юридической и финансовой консультацией, в том числе за советом по налоговым последствиям, прежде чем принимать какое-либо инвестиционное решение.

  Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

  Это сообщение не является продуктом исследовательского отдела Morgan Stanley и не должно рассматриваться как рекомендация для исследования. Информация, содержащаяся в данном документе, не была подготовлена ​​в соответствии с требованиями законодательства, направленными на обеспечение независимости инвестиционных исследований, и не подлежит никакому запрету на ведение дел до распространения инвестиционных исследований.

  Нет гарантии, что какая-либо инвестиционная стратегия будет работать в любых рыночных условиях, и каждый инвестор должен оценить свою способность инвестировать в долгосрочной перспективе, особенно в периоды спада на рынке. Перед инвестированием инвесторы должны внимательно изучить соответствующий документ о предложении стратегии / продукта. Существуют важные различия в том, как стратегия реализуется в каждом из инвестиционных инструментов.

  РАСПРЕДЕЛЕНИЕ
  Это сообщение предназначено и будет распространяться только среди лиц, проживающих в юрисдикциях, где такое распространение или доступность не будет противоречить местным законам или постановлениям.

  Ирландия: MSIM Fund Management (Ireland) Limited. Зарегистрированный офис: Обсерватория, 7-11 набережной сэра Джона Роджерсона, Дублин 2, D02 VC42, Ирландия. Зарегистрирована в Ирландии как частная компания с ограниченной ответственностью под номером 616661. MSIM Fund Management (Ireland) Limited регулируется Центральным банком Ирландии. Соединенное Королевство: Morgan Stanley Investment Management Limited уполномочена и регулируется Управлением финансового надзора. Зарегистрировано в Англии.Регистрационный номер 1981121. Зарегистрированный офис: 25 Cabot Square, Canary Wharf, London E14 4QA, авторизованный и регулируемый Управлением финансового надзора. Дубай: Morgan Stanley Investment Management Limited (представительство, блок с 3 по 7 этаж — блок 701 и 702, уровень 7, Gate Precinct Building 3, Дубайский международный финансовый центр, Дубай, 506501, Объединенные Арабские Эмираты . Телефон: +97 (0) 14 709 7158). Германия: MSIM Fund Management (Ирландия) Limited Niederlassung Deutschland, Grosse Gallusstrasse 18, 60312 Франкфурт-на-Майне, Германия (Gattung: Zweigniederlassung (FDI) gem.§ 53b KWG ). Италия : MSIM Fund Management (Ireland) Limited, Миланский филиал (Sede Secondaria di Milano) является филиалом MSIM Fund Management (Ireland) Limited, компании, зарегистрированной в Ирландии, регулируемой Центральным банком Ирландии и зарегистрированной по адресу Обсерватория, 7-11 набережной сэра Джона Роджерсона, Дублин 2, D02 VC42, Ирландия. Филиал MSIM Fund Management (Ирландия) Limited в Милане (Sede Secondaria di Milano) с местонахождением в Палаццо Сербеллони Корсо Венеция, 16 20121 Милан, Италия, зарегистрирован в Италии с номером компании и номером плательщика НДС 11488280964. Нидерланды : MSIM Fund Management (Ireland) Limited, Rembrandt Tower, 11th Floor Amstelplein 1 1096HA, Нидерланды. Телефон: 31 2-0462-1300. Morgan Stanley Investment Management является филиалом MSIM Fund Management (Ireland) Limited. MSIM Fund Management (Ireland) Limited регулируется Центральным банком Ирландии . Франция: MSIM Fund Management (Ireland) Limited, Парижский филиал является филиалом MSIM Fund Management (Ireland) Limited, компании, зарегистрированной в Ирландии, регулируемой Центральным банком Ирландии и зарегистрированной по адресу The Observatory, 7-11. Набережная сэра Джона Роджерсона, Дублин 2, D02 VC42, Ирландия.Филиал MSIM Fund Management (Ирландия) Limited в Париже с местонахождением по адресу 61 rue de Monceau 75008, Париж, Франция, зарегистрирован во Франции под номером компании 890 071 863 RCS. Испания: MSIM Fund Management (Ireland) Limited, Sucursal en España является филиалом MSIM Fund Management (Ireland) Limited, компании, зарегистрированной в Ирландии, регулируемой Центральным банком Ирландии и зарегистрированной по адресу The Observatory, 7 -11 Набережная сэра Джона Роджерсона, Дублин 2, D02 VC42, Ирландия. MSIM Fund Management (Ireland) Limited, Sucursal en España с местонахождением на улице Calle Serrano 55, 28006, Мадрид, Испания, зарегистрирована в Испании под налоговым идентификационным номером W0058820B. Швейцария: Morgan Stanley & Co. International plc, Лондон, Цюрихский филиал Уполномоченный и регулируемый Eidgenössische Finanzmarktaufsicht («FINMA»). Зарегистрировано в Торговом реестре Цюриха CHE-115.415.770. Юридический адрес: Бетховенштрассе 33, 8002 Цюрих, Швейцария, телефон +41 (0) 44 588 1000. Факс: +41 (0) 44 588 1074.

  США: Отдельно управляемый счет может не подходить для всех инвесторов. Отдельные счета, управляемые в соответствии со Стратегией, включают ряд ценных бумаг и не обязательно будут отслеживать эффективность какого-либо индекса.Пожалуйста, внимательно изучите инвестиционные цели, риски и сборы Стратегии, прежде чем инвестировать. Требуется минимальный уровень активов. Для получения важной информации об инвестиционном менеджере, пожалуйста, обратитесь к форме ADV, часть 2.

  Пожалуйста, внимательно изучите инвестиционные цели, риски, сборы и расходы фондов перед тем, как инвестировать. Проспекты содержат эту и другую информацию о фондах. Чтобы получить проспект эмиссии, загрузите его по адресу morganstanley.com/im или позвоните по телефону 1-800-548-7786.Пожалуйста, внимательно прочтите проспект эмиссии перед инвестированием.

  Morgan Stanley Distribution, Inc. является дистрибьютором Morgan Stanley Funds.

  НЕ ЗАСТРАХОВАННЫЙ FDIC | ПРЕДЛОЖЕНИЕ БЕЗ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ | МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ | НЕ ЗАСТРАХОВАН НИКАКИМ ФЕДЕРАЛЬНЫМ АГЕНТСТВОМ | НЕ БАНКОВСКИЙ ДЕПОЗИТ

  Гонконг: Этот документ был выпущен Morgan Stanley Asia Limited для использования в Гонконге и должен быть доступен только «профессиональным инвесторам», как это определено в Постановлении о ценных бумагах и фьючерсах Гонконга (Cap 571).Содержание этого документа не проверялось Комиссией по фьючерсам в Гонконге. Соответственно, за исключением случаев, когда существует исключение согласно соответствующему закону, этот документ не может быть выпущен, распространен, распространен, направлен или предоставлен общественности в Гонконге. Singapore: Эта публикация не должна рассматриваться как предмет приглашения к подписке или покупке, прямо или косвенно, для общественности или любого представителя общественности в Сингапуре, кроме (i) институционального инвестора в соответствии с разделом 304 Закона о ценных бумагах и фьючерсах, глава 289 Сингапура («SFA»), (ii) «соответствующему лицу» (включая аккредитованного инвестора) в соответствии с разделом 305 SFA, и такое распределение осуществляется в соответствии с условиями указанные в п. 305 ЗФА; или (iii) иным образом согласно и в соответствии с условиями любого другого применимого положения SFA.В частности, для инвестиционных фондов, которые не авторизованы или не признаны MAS, паи в таких фондах не могут быть предложены розничной публике; любые письменные материалы, выпущенные лицам, упомянутым выше в связи с предложением, не являются проспектом эмиссии, как это определено в SFA, и, соответственно, установленная законом ответственность в соответствии с SFA в отношении содержания проспектов не применяется, и инвесторы должны тщательно рассмотреть вопрос о том, подходит для них. Данная публикация не проверялась валютным управлением Сингапура. Австралия: Данная публикация распространяется в Австралии компанией Morgan Stanley Investment Management (Австралия) Pty Limited ACN: 122040037, AFSL No. 314182, которая принимает на себя ответственность за ее содержание. Эта публикация и любой доступ к ней предназначены только для «оптовых клиентов» в значении Закона Австралии о корпорациях.

  Япония: Для профессиональных инвесторов этот документ распространяется или распространяется только в информационных целях. Для тех, кто не является профессиональным инвестором, этот документ предназначен для компании Morgan Stanley Investment Management (Japan) Co., Ltd. («MSIMJ») в отношении соглашений о дискреционном управлении инвестициями («IMA») и соглашений о консультациях по инвестициям («IAA»). Это не делается для рекомендации или предложения сделок или предложения каких-либо конкретных финансовых инструментов. В соответствии с НМП, в отношении управления активами клиента, клиент заранее предписывает основную политику управления и поручает MSIMJ принимать все инвестиционные решения на основе анализа стоимости и т. Д. Ценных бумаг, и MSIMJ принимает такую ​​комиссию.Клиент должен передать MSIMJ полномочия, необходимые для осуществления инвестиций. MSIMJ осуществляет делегированные полномочия на основании инвестиционных решений MSIMJ, и клиент не должен давать индивидуальных инструкций. Вся инвестиционная прибыль и убытки принадлежат клиентам; принципала не гарантируется. Пожалуйста, рассмотрите инвестиционные цели и характер рисков перед инвестированием. В качестве платы за инвестиционные консультации для IAA или IMA сумма активов, подпадающих под действие контракта, умноженная на определенную ставку (верхний предел равен 2.20% годовых (включая налог)) взимается пропорционально сроку действия договора. Для некоторых стратегий может взиматься плата за непредвиденные обстоятельства в дополнение к упомянутой выше комиссии. Также могут взиматься косвенные сборы, такие как брокерские комиссии за зарегистрированные ценные бумаги. Поскольку эти сборы и расходы различаются в зависимости от контракта и других факторов, MSIMJ не может заранее указать ставки, верхние пределы и т. Д. Все клиенты должны внимательно прочитать документы, предоставленные до заключения контракта, прежде чем подписывать соглашение.Этот документ распространяется в Японии MSIMJ, регистрационный номер 410 (директор местного финансового бюро Канто (фирмы по финансовым инструментам)), членство: Японская ассоциация дилеров по ценным бумагам, Ассоциация инвестиционных трастов, Япония, Японская ассоциация консультантов по инвестициям и тип II Ассоциация фирм, занимающихся финансовыми инструментами.

  ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
  EMEA: это маркетинговое сообщение выпущено MSIM Fund Management (Ireland) Limited. MSIM Fund Management (Ireland) Limited регулируется Центральным банком Ирландии.MSIM Fund Management (Ирландия) Limited зарегистрирована в Ирландии как частная компания с ограниченной ответственностью, имеющая регистрационный номер компании 616661, и имеет зарегистрированный адрес в Обсерватории, 7-11 набережной сэра Джона Роджерсона, Дублин 2, D02 VC42, Ирландия.

  Диаграммы и графики, представленные в данном документе, предназначены только для иллюстративных целей.

  Информация, содержащаяся в этом сообщении, не является исследовательской рекомендацией или «инвестиционным исследованием» и классифицируется как «маркетинговое сообщение» в соответствии с применимыми европейскими или швейцарскими правилами.Это означает, что данное маркетинговое сообщение (а) не было подготовлено в соответствии с требованиями законодательства, направленными на обеспечение независимости инвестиционного исследования. (Б) не подлежит никакому запрету на ведение дел до распространения инвестиционного исследования.

  MSIM не уполномочивает финансовых посредников использовать и распространять этот документ, за исключением случаев, когда такое использование и распространение осуществляется в соответствии с применимыми законами и нормативными актами. Кроме того, финансовые посредники должны убедиться, что информация в этом документе подходит для любого лица, которому они предоставляют этот документ, с учетом обстоятельств и целей этого лица.MSIM не несет ответственности и не принимает на себя никакой ответственности за использование или неправильное использование этого документа любым таким финансовым посредником.

  Запрещается прямо или косвенно воспроизводить, копировать, изменять, использовать для создания производных работ, выполнять, отображать, публиковать, размещать, размещать, лицензировать, оформлять, распространять или передавать любое его содержание или раскрывать любое его содержание

  . третьим лицам без письменного согласия MSIM. На эту работу нельзя ссылаться, если такая гиперссылка не предназначена для личного и некоммерческого использования.Вся информация, содержащаяся в данном документе, является собственностью и защищена авторским правом и другими применимыми законами.

  Вся содержащаяся здесь информация является собственностью и защищена законом об авторском праве.

  Morgan Stanley Investment Management — подразделение Morgan Stanley по управлению активами.

  © 2021 Morgan Stanley

  CRC 3463200 EXP 28.02.2022

  .