Как найти инвесторов: Шаги навстречу: как найти идеального инвестора

Как найти инвестиции для стартапа: пошаговая инструкция

В 2013 году мы с подругой запустили проект Trusbox — подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.

Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.

«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.

Анна Городецкая

Мои документы: что нужно подготовить

На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.

Подробная презентация проекта

У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.

Бизнес-план проекта

Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.

Road map

Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.

© LinkedIn Sales Navigator/Unsplash

Где я: определите стадию проекта

Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.

• Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
• Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.

От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.

Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.

О пользе хакатонов

Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.

Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет». Список предстоящих хакатонов можно смотреть здесь.

Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).

© QIWI Universe/facebook

Где найти инвестиции для стартапа

1. Идем по следу

Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.

2. Подсматриваем за соседями

Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.  

3. Обращаемся напрямую

Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.

Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.

© cartierawards/instagram

Конкурсы

Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).

Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.

Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже писал.

Выбор инвестора для стартапа

Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.

Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.

В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.

Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда. 

Где найти инвестора для малого бизнеса?

Друзья и знакомые

Близкий круг – первые люди, к которым можно обратиться за деньгами. Но важно учитывать риск испортить с ними отношения, если проект «не выстрелит», а вернуть долги быстро не получится.

Коммерческие и государственные акселераторы 

Акселераторы предлагают предпринимателям программы обучения, в рамках которых эксперты помогают им изучить рынок, отточить концепцию продукта, бизнес-модель и даже найти первых клиентов. Многие акселераторы после завершения программы проводят для проектов демо-дни, на которые приглашают бизнес-ангелов и инвестиционные фонды. Это даёт возможность получить финансирование и завести полезные связи среди инвесторов. 
Обычно акселераторы проводят один-два набора в год. Чтобы попасть в программу, необходимо подать заявку на сайте и пройти собеседование. 

Подборку российских и международных акселераторов с их программами и контактами смотрите в нашем каталоге.

Бизнес-инкубаторы и технопарки

Это организации, занимающиеся поддержкой бизнес-проектов от разработки идеи до её коммерциализации путём предоставления в аренду помещений и оборудования, оказания консультационных, рекламных, бухгалтерских и юридических услуг. 

Профили ведущих российских технопарков, их преимущества, условия резидентства и контакты – в разделе каталога Технопарки.

Корпоративные акселераторы

Бизнес-акселераторы крупных компаний, внутри которых они предоставляют стартапам возможности реализовать пилотный проект. Компании, как правило, ищут интересные продукты и сервисы для внедрения в рамках стратегии собственного развития. Итог такого сотрудничества – запуск пилотного продукта, от успешности которого будет зависеть дальнейшая судьба вашего проекта: корпорация может превыкупить проект или предложить перейти под свое крыло.

Пример корпоративного акселератора – MTS Startup Hub. Он помогает проектам подготовить пилот с помощью отраслевой экспертизы МТС, запустить его на базе МТС, масштабировать и стать партнером компании.

Чтобы попасть в подобную программу, необходимо подобрать акселератор в вашей нише, подать заявку на сайте, затем пройти предварительное интервью с аналитиком и очный отбор.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангел – это частный инвестор, который финансирует проекты на начальной стадии за долю в компании. Его цель – заработать на перепродаже этой доли, когда компания вырастет или на части будущей прибыли компании в виде дивидендов.

Идеальный вариант для стартапа – привлечь бизнес-ангела с опытом и связями в той же отрасли, в которой развивается проект, что значительно повысит шансы на его успех.
Составьте список инвесторов, в чей круг интересов попадает ваш стартап. Понять это можно по их последним сделкам, информацию о которых публикуют специализированные агентства и СМИ, такие, как IncRussia, Firrma, Rusbase.

Свяжитесь с подходящими инвесторами через их персональные сайты и соцсети, поищите общих знакомых, которые могли бы вас представить и порекомендовать.
100 ведущих мировых и российских бизнес ангелов, их прямые контакты, отрасли инвестирования и примеры сделок размещены в разделе Бизнес-ангелы нашего каталога.

Клубы инвесторов

Это сообщества частных инвесторов или бизнес-ангелов. Их организаторы ищут и представляют сообществу интересные стартапы на тематических встречах.
Инвестиции от клуба – это, как правило, совместное финансирование сразу несколькими инвесторами. Чтобы воспользоваться этой возможностью, отправьте заявку через сайт клуба или напишите основателям через соцсети.

Известные клубы инвесторов, куда вы можете обратиться со своим проектом – это закрытый клуб венчурных инвесторов Angels Deck, рассматривающий широкий спектр стартапов различных стадий и направлений, United Investors, презентующий информацию о проектах синдикату из более чем 120 частных инвесторов, а также представителям фондов Mail.ru Group, Сбербанк и Ростелеком, клуб Smarthub, члены которого инвестируют в высокотехнологичные стартапы с глобальными амбициями и высоким финансовым потенциалом, «Союз организаций бизнес-ангелов» СОБА – клуб, который состоит из более чем 650 российских и международных инвесторов, финансирующих стартапы на начальных стадиях.

Ссылки на активные российские и международные клубы инвесторов, их условия финансирования и контакты – в нашей подборке Клубы инвесторов.

Краудфандинговые площадки 

Краудфандинг – это способ привлечения в проект небольших денег от множества частных лиц через онлайн-площадки. В данном случае, о покупке доли в компании речь не идёт. Это лишь способ проверить свою идею на жизнеспособность: если концепция продукта понравится пользователям площадки – они поддержат его личными средствами.

Ищите единомышленников на российских площадках Planeta.ru, Boomstarter или на американской Kickstarter, если нацелились на международные рынки.

Гранты и грантовые конкурсы

Это инструмент безвозмездного финансирования перспективных проектов от государственных или коммерческих фондов по итогам конкурсного отбора. После выдачи гранта фонд будет отслеживать использование денег по назначению – стартап должен регулярно отчитываться о своих тратах.

Гранты выдаются такими организациями, как Минэкономразвития РФ, Минцифра, Фонд президентских грантов, Фонд содействия инновациям, Национальная технологическая инициатива (НТИ), фонд «Сколково» и другими.

Чтобы получить грант, проект должен соответствовать требованиям фонда. Для участия в конкурсе необходимо подготовить пакет документов и подать заявку. Перечень документов у каждого фонда свой, но везде придётся представить бизнес-план и учредительные документы своей компании.

Субсидия

Это безвозвратная выплата из государственного бюджета в целях поддержки малого и среднего предпринимательства на местном уровне. 

Есть разные виды субсидий Департамента предпринимательства и инновационного развития Правительства Москвы, которые компенсируют определённые расходы, необходимые московским ИП и компаниям для реализации их проектов.

С актуальными грантами и субсидиями можно познакомиться в нашем каталоге.

Где найти инвестора для бизнеса и получить финансирование своей бизнес-идеи

С чего начать поиск

Прежде чем искать источник финансирования, нужно составить грамотную презентацию бизнес-идеи, которая будет освещать основные моменты:

• продукт — его востребованность, уникальность, конкурентоспособность;

• финансовые вложения — первоначальные, текущие, объём и период окупаемости;

• прибыль — ежемесячная, годовая с подробными расчётами;

• риски — организационные, конкурентные, производственные и т. д.;

• перспективы — возможность развития и масштабирования бизнеса.

По сути, это тот же бизнес-план, с которого и должна начинаться разработка любого проекта. Чем грамотней он составлен, чем более достоверные в нём расчёты, тем выше шансы у вашей бизнес-идеи получить финансирование.

Но перед тем как получить деньги на стартап, определитесь с формой будущего сотрудничества. Подумайте, какой инвестор выгоднее для проекта. Такое решение зависит от нескольких факторов:

• Размер вложений. Вам нужна полная сумма или частичная, которая пойдёт для расширения производственных мощностей, закупки оборудования или материалов.

• Опыт предпринимательства. От него зависит скорость развития проекта, а значит, период окупаемости и получение прибыли. Кроме того, у опытных бизнесменов шансов на успех больше.

• Уникальность продукта. Собираетесь ли вы продавать уже знакомый аудитории товар или же хотите запустить новинку, которая почти никому не известна.

Опираясь на эти критерии, можно выбирать из двух вариантов инвесторов. Первый — вкладчик, который будет получать процент от прибыли, т. е. пассивный доход, практически не вмешиваясь в экономическую деятельность. Второй — полноценный партнёр со своей долей в бизнесе.

После этого можно переходить к активному поиску. Но где найти инвестора для бизнеса? В этом вопросе помогут:

• Опытные предприниматели, готовые поделиться своим опытом, дать рекомендации.

• Специализированные порталы — площадки для взаимодействия стартаперов и инвесторов. Первые представляют свои проекты, вторые — выбирают и вкладывают деньги.

• Экономические сообщества, выставки, форумы, бизнес-конференции.

• Компании, которые специализируются на инвестиционных вопросах. Они знают, где найти инвестора для бизнеса с нуля, и помогают предпринимателям встретить заинтересованных людей.

• Инвестиционные фонды — частные и государственные. Чаще всего они готовы инвестировать в уже действующий бизнес, который планирует расшириться. Нередко проводятся конкурсы стартапов — среди проектов выбирается наиболее перспективный.

• Венчурные фонды. Они рассматривают интересные проекты с высоким уровнем риска в сфере IT-индустрии и в области науки.

После этого следует выбрать способ финансирования.

Способы финансирования

Рассматривают два основных вида финансирования: внутреннее и внешнее. Внутреннее подразумевает вложение собственных денег и ресурсов. Но если стартового капитала недостаточно, необходимо внешнее инвестирование — привлечённые со стороны деньги или средства в долг.

Среди наиболее доступных методов, как найти инвестора для реализации идеи бизнеса и привлечь деньги, выделяют 5 способов финансирования проектов.

Акционерное общество

Подразумевает выпуск акций и их продажу среди потенциальных инвесторов, которыми могут быть как сотрудники предприятия, так и другие заинтересованные лица. Таким образом компания привлекает деньги, а инвесторы становятся совладельцами. Их доход определяет ликвидность акций, зависящая от успеха компании, её влияния на рынке.

По франшизе

Один из оптимальных путей, где найти инвестора для малого бизнеса. Банки и финансовые организации занимают деньги под проценты. Но при покупке франшизы это происходит легче и нередко на льготных условиях.

У франчайзера уже есть предпринимательская история, репутация на рынке, финансовые показатели и стратегия развития. Поэтому у банков нет оснований боятся, что бизнес прогорит и заёмщику нечем будет выплачивать проценты. Часто даётся отсрочка выплат по кредиту на несколько месяцев, что для начинающего предпринимателя равносильно беспроцентным инвестициям.

Помощь от государства, гранты и конкурсы

Программы финансирования из государственного бюджета проводятся различными комитетами для поддержки начинающих предпринимателей. Нередко они представляют собой конкурсы, в которых принимают участие десятки кандидатов. Участники предоставляют на рассмотрение комиссии свои бизнес-планы. Гранты предоставляются безвозмездно, но предприниматель должен систематически предоставлять отчётность о своей деятельности.

Краудфандинг

Это форма коллективного инвестирования, позволяющая решить вопрос, как получить деньги на стартап. Она подразумевает финансовую поддержку определённой идеи абсолютно разными людьми. В основном подходит для стартапов и социальных проектов.

Сбор денег проводится на специальных краудфандинговых площадках, где выставляется идея, размер вложений и расписывается план расходов. Информация о поступлении средств находится в открытом доступе. Инвестором может стать любой желающий. Множество людей жертвует небольшие суммы, помогая новичку накопить деньги на реализацию проекта.

Частные инвесторы

Думая, где найти инвестора для бизнес-идеи, обратитесь за помощью к родственникам или знакомым, которые готовы профинансировать идею в обмен на процент прибыли. Нередко вкладчиком может стать абсолютно посторонний человек, который заинтересуется проектом. При этом обе стороны обязательно должны обговорить все нюансы ещё до заключения соглашения, а также оформить партнёрские отношения.

Это выгодно и для предпринимателя, и для инвестора — документ чётко регламентирует отношения сторон, доли и выплаты в случае успеха или провала.

Как привлечь инвестора в ваш бизнес

Чтобы найти того, кто заинтересуется вашим проектом и вложит в него средства, ответьте себе вопрос: почему именно ваш стартап достоин внимания и доверия? Уникальность идеи, её экономический потенциал — определяющие факторы для инвестора.

Кроме того, важно, как предприниматель преподносит свою бизнес-идею, а также:

• насколько хорошо он знает свой продукт и верит в него;

• жизненный и предпринимательский опыт стартапера;

• какие уже шаги были предприняты для реализации идеи.

Мало найти, где можно взять денег на стартап, нужно уметь рассказать о проекте так, чтобы он заинтересовал потенциальных партнёров, и они захотели вложиться в него.

Как оформить партнёрские отношения

Заключение договора о сотрудничестве — отправная точка финансирования. В нём отражаются все основные сведения: сумма инвестиций, размер долевого участия, способ получения дохода, порядок отчётности и другие важные моменты.

Чтобы не оказаться в неприятной ситуации, привлеките к составлению договора профессиональных юристов. Они помогут сделать всё максимально выгодно и для вас, и для вашего партнёра. Грамотный документ поможет исключить судебные разбирательства в будущем.

Один из вариантов — обратиться к бизнес-брокеру. Такие компании помогают в разных вопросах, в том числе и в поиске надёжных инвесторов.

Как маркетплейсы помогают найти инвестора

Большинству стартапов непросто получить инвестиции на старте. Поэтому они ищут финансирование разными способами: рассылают десятки писем потенциальным инвесторам, участвуют в акселераторах, стараются не пропускать бизнес-вечеринки. У кого-то на подобном мероприятии случается судьбоносная встреча с инвестором и всё заканчивается успешным сотрудничеством, а кто-то тратит на поиск стартового капитала годы и в итоге остается ни с чем. С несправедливостью решили покончить стартапы из США, Германии и Великобритании. Они запустили платформы на базе AI, которые помогают молодым компаниям найти инвестиции. Что нужно знать об этих площадках? 

Прозрачные связи

Фото: www.thejc.com

Если есть связи, любое дело пойдет быстрее. Всегда найдутся наставники, которые смогут поддержать советом или деньгами. Тем, кто начинает с нуля, дольше и сложнее выстраивать сеть знакомств. К таким выводам пришел 23-летний предприниматель Рой Сэмюэл (Roei Samuel), когда в 2014 году запустил киберспортивный проект Real Sport.

«Я долго искал подходящих инвесторов, которые бы не просто вложили деньги, но и добавили бы значимости моему бизнесу», — делится стартапер.

Однако сложности подстерегают не только начинающих предпринимателей: с теми же проблемами сталкиваются бизнес-ангелы, когда пытаются найти подходящие стартапы. Это Рой понял, когда оказался на другой стороне баррикад. В 2018-м он продал Real Sport и принялся искать перспективные стартапы для бизнес-ангелов. Для решения проблемы Сэмюэл объединил усилия с Сэмом Лакеттом (Sam Luckett), который ранее работал стратегическим консультантом в PwC. В 2020 году они запустили маркетплейс Connectd, объединяющий стартапы, инвесторов, бизнес-консультантов и менторов. Объем финансирования проекта составил £1 млн.

«Если вы не входите в традиционные круги, вам будет очень сложно получить доступ к капиталу и внешнему опыту, необходимым для быстрого масштабирования бизнеса. Точно так же инвесторы могут тратить часы в поисках подходящей возможности. Мы видим это по-другому — Connectd объединяет людей на основе того, что они знают, а не на основе того, кого они знают», — подчеркивает Рой Сэмюэл.

Как работает британский маркетплейс? Платформа, по словам основателей, использует «технологию интеллектуального сопоставления». При регистрации бизнес-ангелы указывают типы компаний и секторов, в которых заинтересованы. После заполнения всех полей алгоритмы соединяют их со стартапами, которые предоставили подробную информацию о бизнес-планах. Потенциальные наставники и бизнес-консультанты проходят аналогичный процесс. После сопоставления стороны могут обмениваться сообщениями прямо на Connectd.

Платформа работает по модели подписки — годовой абонемент для стартапов стоит £299 (плюс НДС), для инвесторов доступ свободный. В конце 2020 года маркетплейс вышел из бета-тестирования. За это время через него свыше 100 проектов получили финансирование — от $10 тыс. до $2,6 млн. Сейчас на Connectd зарегистрировано более 1000 бизнес-ангелов, наставников и консультантов. Среди них — известные венчурные капиталисты: 8Roads, Octopus, Piton Capital и Second City Ventures. С момента запуска британский стартап демонстрирует рост на 15% в месяц. В будущем Connectd рассчитывает выйти на рынки Европы и США.

Дотянуться до звезды

Фото: csq.com

В конце 2017 году школьница старших классов Нур Сагрю (Noor Sugrue), выросшая в семье предпринимателей, смотрела очередной эпизод реалити-шоу о бизнесе Shark Tank. Вместе с родителями она делала ставки — кто из стартаперов добьется успеха, а кто прогорит. Тогда её осенило — а что если перенести идею реалити-шоу в повседневную жизнь и помочь начинающим предпринимателям реализовать мечту?

«Великие идеи могут исходить от кого угодно и где угодно в мире. Но идея умирает без необходимых ресурсов. Слишком часто успех приходит к тем, у кого есть налаженная сеть контактов», — считает Нур Сагрю.

Разработку маркетплейса на базе AI Vintro, который связывает стартаперов с инвесторами и бизнес-консультантами, девушка совмещала с изучением экономики и истории искусств в Чикагском университете (сейчас Нур Сагрю учится на втором курсе). Пользоваться Vintro просто. До регистрации предприниматели могут просмотреть и выбрать экспертов, с которыми хотят пообщаться. После авторизации платформа попросит загрузить двухминутное питч-видео с рассказом о своем проекте. Затем нужно оплатить консультацию с выбранным гуру и назначить подходящее время.

Сейчас на платформе представлено свыше 800 экспертов — от спортсменов до известных бизнесменов и лауреатов Нобелевской премии. На Vintro даже можно связаться с такими звёздами, как продюсер Frost/Nixon Брайан Грейзер, председатель Microsoft Джон Томпсон, бывший президент Goldman Sachs Гэри Кон и др. Цены на консультации варьируются от $25 до $10 000. Платформа недавно вышла из бета-тестирования. Сейчас у компании открыты офисы в Лондоне и Мельбурне. Посевные инвестиции в Vintro, по информации издания Sky News, составили $7 млн. В ближайших планах у стартапа — закрыть раунд А на сумму $25 млн.

Дорога к корпорациям

«На ранней стадии стартапа необходимо полностью сосредоточиться на продукте и потребителе. Сегодня поиск инвесторов представляет собой поиск среди множества неполных или старых списков и таблиц Google, регулярное посещение сетевых мероприятий и написание десятков холодных писем. Так вы быстро теряете внимание к продукту и клиенту: в течение нескольких месяцев», — считает серийный предприниматель Фабиан Дудек (Fabian Dudek).

В прошлом он успешно продал Rocket Internet свой стартап по аренде меблированных апартаментов Nestpick. В 2019 году немецкий бизнесмен сконцентрировался на новом проекте — GlassDollar. Первый год выдался непростым в плане коммерциализации платформы. В развитие проекта Фабиан Дудек вложил несколько сотен тысяч евро из собственных накоплений. На предпосевном раунде его поддержал венчурный фонд APX, инвестировавший €50 тыс.

Чем GlassDollar отличается от своих конкурентов? Платформа помогает стартапам найти инвесторов среди корпораций. Для этого нужно пройти регистрацию — создать профиль, по структуре очень похожий на профайл LinkedIn, загрузить презентацию проекта, рассказать о недавней инвестиционной активности и указать нужный размер финансирования. «Умные» алгоритмы подберут инвесторов на основе местонахождения стартапа, его отрасли и стадии.

Сейчас на GlassDollar зарегистрировано свыше 10 000 венчурных капиталистов и бизнес-ангелов, включая Daimler, Deutsche Bahn и Siemens. Зарабатывает платформа на полученных со стартапов процентах. Если предприниматели смогли через нее найти корпоративного клиента или инвестора, то GlassDollar взимает «гонорар за успех». Размер вознаграждения зависит от объема финансирования и может достигать от 8% до 12%.

Автор: Ольга Гриневич

Где и как найти инвесторов и инвестиции для бизнеса и проекта

Любой бизнес нуждается в инвестициях — об этом свидетельствует и пример крупных международных компаний (Pay Pall, Google), которые первые годы своего существования развивались исключительно за счет инвестиций. И это не удивительно — средства инвесторов помогают на начальных этапах, когда обращаться в венчурные фонды невозможно из-за отсутствия истории бизнес-деятельности, а кредит в банке невозможно оформить ввиду отсутствия залогового имущества.

Достаточно просто начать собственный бизнес при наличии должного финансирования, однако деньги не всегда имеются в свободном доступе. Одним из немногих способов организации и развития своего дела является поиск инвестора. Где и как найти инвестора, на что нужно обращать внимание, чтобы ваше дело поддерживалось инвестициями, как избежать возможных сложностей в процессе поиска инвестора? Рассмотрим наиболее значимые аспекты, которые помогут нашему читателю достичь заданных целей.

Содержание статьи

Что представляет собой общение с инвестором?

Инвестиционные специалисты насчитывают четыре основных шага, в процессе которых профессиональный инвестор знакомиться с предпринимателем и его идеей. На первом шаге инвестор изучает поступившее бизнес-предложение для инвестирования; на втором шаге происходит изучение самой бизнес-идеи, которая тщательно исследуется с возможным привлечением сторонних экспертов; на третьем шаге инвестор выбирает наиболее подходящие для него способы управления проектом — это может быть или назначение на руководящие должности собственного человека, или осуществляет контроль финансовой деятельности с помощью собственных бухгалтеров и финансовых директоров, или же устанавливают приемлемый порядок отчетности; на последнем шаге инвестор выходит из компании, перепродавая собственную долю или другому инвестору, или первоначальному владельцу бизнеса.

При ответе на вопрос о том, как найти инвестиции на начальных этапах, предприниматель должен помнить о необходимости успешного прохождения первых двух шагов. И для успеха он должен приготовить следующие документы:

1. Тизер или краткое резюме бизнес-идеи. В данном документе кратко описывается идея, о потенциальных покупателях, о существовании аналогичных компаний за рубежом, а также о возможностях через 5-6 лет деятельности компании.
2. Презентация. Документ является, по сути, развернутым резюме, в котором несколько подробнее описываются все вышеперечисленные моменты. Вместе с презентацией готовится инвестиционный меморандум. Второй документ должен подробно объяснить и обосновать инвестору каждую цифру и факт в бизнес-идее предпринимателя.
3. Подробное описание финансовой модели. В данном случае для инвестора готовится документ, в котором содержатся сведения о будущем порядке отчетности, бухгалтерии, порядке распределения средств, прибыли и т. д.
4. Бумаги с подробным описанием целевого назначения средств. В данном случае дается отчетность об объектах инвестирования, обоснованности требуемой суммы.

Отметим, что все перечисленные документы используются при поиске и работе с профессиональными инвесторами. Распространены ситуации, когда инвестору требуется только бизнес-план, а по итогам заключаются договоры, которые не имеют нотариального заверения. И на практике бизнес работает, а инвесторы остаются довольными.

Где можно найти инвестора?

Второй по важности вопрос: где найти инвестора? Поскольку отношения между инвестором и предпринимателем носят не только коммерческий, но и доверительный характер, необходимо искать инвесторов среди своего окружения. Капиталовложения знакомых или близких — куда более надежный способ быстрого развития бизнеса, с меньшим количеством риска.

Еще один способ, который не хуже предыдущего — это поиск среди известных людей и тех, кто уже достиг успехов в аналогичном или подобном бизнесе. Поиск таких инвесторов практически всегда завершается успехом по следующей причине: настоящий «гуру» в своем деле согласится дать часть необходимой суммы, а после этого предприниматель может смело обращаться к более мелким инвесторам, которые согласятся вложить свои средства ввиду авторитета первого вкладчика.

Другой вариант — это поиск инвесторов на биржах стартапов. Однако в данном случае необходимо учитывать вероятность мошенничества — вкладчик может или затребовать определенную сумму средств, обосновывая это высоким тендером на место, или заключить неправомерную сделку. Еще один способ, который может пригодиться предпринимателю — это поиск на конференциях и собраниях инвесторов. Но тут следует быть осторожным — предприниматель может потратить средства на презентацию бизнес-идеи на проекте, но так и не найти себе инвестора.

Насколько реально найти инвестора?

Где найти инвестора для бизнеса в настоящее время и возможно ли это? На одного инвестора приходится около 9-10 предпринимателей с собственными идеями бизнеса. Это не показатель огромной конкуренции — на практике инвесторы могут вкладывать средства в 4-6 проектов. Несмотря на положительные показатели, количество сделок за последние пару лет уменьшилось.

Причина тому — кризисное положение в стране. Все большее количество вкладчиков хотят если и не приумножить, то хотя бы в течение времени сохранять собственные средства. Отметим, что это касается основных отраслей и направлений — многие инновационные проекты часто находят людей, готовых вкладывать свои средства в развитие потенциально выгодных идей.

Что может понравиться и не понравиться инвестору?

Мы рассмотрели, где искать инвесторов, как можно их заинтересовать на начальных этапах и насколько реально в принципе найти таких людей. Теперь рассмотрим, какие ситуации благоприятствуют выбору вкладчика в пользу бизнесмена, а какие неблагоприятно сказываются на общем впечатлении о нем.

Изначально инвесторы обращают внимание на наличие квалифицированной и профессиональной команды, с помощью которой возможно достичь всех целей и полностью оправдать капиталовложения. Второе важное условие — наличие понятной, простой документации. Не менее важна и высокая конкурентоспособность предложенной идеи — рекомендуется предлагать или необычную идею, не реализованную до этого нигде, или новые патенты, или ноу-хау. Другими словами, инвесторов интересует способность их объекта капиталовложения создавать высокую конкуренцию.

Перед тем, как найти инвестора для проекта, необходимо помнить — потенциального вкладчика может отталкивать некорректное поведение.

Самая распространенная ошибка — это существенное преувеличение собственных возможностей и возможностей бизнес-проекта. Вторая ошибка — это необходимость концентрированной идеи: вряд ли заинтересует тот предприниматель, у которого с десяток патентов в совершенно разных сферах деятельности и несколько бизнес-проектов. Необходимо концентрироваться на организации только одной идеи. Третья распространенная ошибка — неправильна подача информации. Информация должна подаваться не с точки зрения видимости проекта его создателем, а с точки зрения пожеланий вкладчика. Часта ситуация, когда бизнес-идея представлена бесконечными формулами, техническими формулами и определениями — подобная информация для бизнесмена, который вкладывается в идею, бессмысленна; ему необходимо предоставить информацию о прибыли, рентабельности и дальнейшем развитии — потенциала, который способен приносить деньги.

Избегая ошибок и пользуясь главными правилами поиска инвесторов, общения с ними и предоставления информации, предприниматель сможет найти человека, который согласится вкладываться в развитие его идеи.

Как и где стартапу найти правильного инвестора / Хабр

Спойлер: ключевое слово — «правильный», без понимания, кто ваш правильный инвестор, ответы на «как?» и «где?» столь же бесполезны, как и многочисленные статьи на эту тему, которые вы наверняка, читали, следовали рекомендациям и не получали результатов.

Чего нет в этой статье

В этой статье не будет обещаний, что после ее прочтения вы познаете дзен фандрайзинга и тем более ссылок на сайт фонда, который дает деньги всем без разбору, от таких, как раз надо держаться подальше. Здесь не будет примеров инвест-презентаций и даже советов, как питчить на уровне бога. Никаких волшебных таблеток! Только практические рецепты, как не потерять время на бесполезные рассылки писем по сотням адресов, где их даже не открыв, отправят в корзину. Объясню, почему не стоит сливать бюджеты в кампании на краудфандинговых платформах и ходить по всем акселераторам подряд, чередуя их с хакатонами.

Что есть в этой статье

Наверное, вы слышали историю о том, как Сергей Брин и Ларри Пейдж за 3 минуты, пока двигался лифт, рассказали о своем проекте Энди Бехтольшайму, который впоследствии выписал чек на 100 тысяч долларов, что сделало его миллиардером. Если вы думаете, что это случайность и ребятам повезло, то вы ошибаетесь. В этой статье рассказывается о той работе, которую необходимо проделать, чтобы увеличить вероятность такого события в десятки раз, как это и сделали основатели Google.

А нужен ли инвестор?

Стартап предполагает инвестиции. Возможно, основатели этого еще не осознали или даже не согласны с этим утверждением. Но, как следует из самого определения стартапа, вероятность того, что ему понадобится инвестор весьма высока и вытекает это из необходимости найти устойчивую бизнес-модель. На эти поиски и нужны деньги, которые дает инвестор или кто-то из основателей, в таком случае последний также становится инвестором. Затем, деньги нужны на масштабирование этой бизнес-модели, потом на покорение смежных рынков, после на IPO. И это не считая пивотов и многих других приключений, характерных для стартапов, которые обычно оплачивает инвестор.

Чего делать не стоит

Есть несколько общих правил, которые пригодятся большинству стартапов, за редким исключением. Начнём с вредных советов, как потратить силы в бесплодных попытках найти инвестора.

• массовые рассылки писем с инвестиционными презентациями. Это не сработает почти никогда. Даже если вы угадали и написали той самой второй половинке и сделали это великолепно, шанс, что ваше письмо хотя бы прочтут, невелик. Просто потому, что почтовый ящик VC (венчурного капиталиста) трещит по швам от писем, в 99% случаев абсолютно неподходящих ему стартапов. Они все прекрасны, но они не его, то стадия не та, то он ничего не понимает в рынке, на котором работает компания, а большинство просто пишет чепуху.
• ходить на хакатоны. Хакатоны — это прекрасные сборища талантливейших людей, вот только если там и есть инвестор, его внимание принадлежит победителям. Давайте честно, на каждом хакатоне только один победитель и на хакатоне он работает над технической частью решения без испытания его рыночными реалиями. Инвестору же нужны метрики вашего роста на реальном рынке. Показать их в условиях хакатона невозможно. Схантить в команду программиста на хакатоне — отличная идея, зацепить инвестора — вряд ли. Исключения бывают, но они, как известно, подтверждают правило.
• Краудфандинговые платформы. Все слышали о фантастических успехах некоторых проектов на kickstarter. Предлагаю вам погуглить, используя поисковый запрос наподобие «топ самых успешных проектов на кикстартер». Затем сравните ваш проект с тем, что вам выдаст поисковик, затем переходите к следующему пункту. Шутка. Там есть клевые проекты. Вот только инвесторы не ходят на краудфандинговые платформы, мотивируя это тем, что там много фрода и скама. По разным данным процент заведомо несуществующих или мошеннических проектов на краудфандинговых площадках может доходить до 50. На такие риски не пойдет ни один здравомыслящий человек.

Что стоит делать

Теперь о том, что каждый стартапер должен сделать при подготовке к поиску инвестора

1. Подготовить и всегда держать под рукой: питч-дек (презентация для инвестора), финмодель, executive summary
2. Выучить наизусть на английском языке элевейтор питч (elevator pitch).

Это базовые условия, которые надо понимать, без этого нет смысла даже начинать поиски инвестора. Все, что попадет в любой из этих документов или в elevator pitch должно быть основано на цифрах метрик вашего проекта и демонстрировать рост, если не продаж, то хотя бы рост аудитории. Рост должен быть интересным для инвестора и отражать его интерес к росту стоимости вашей компании в разы за год. Соответственно и ваши метрики должны расти в диапазоне от 100%.

Про закон больших чисел и фандрайзинг

Есть такие люди, которые, не без основания, считают, что закон больших чисел работает везде. И, с конверсией, им неизвестной, подобно ковровым бомбометаниям, рассылают холодные письма вообще всем инвесторам, которых смогли найти. Почему это плохое решение? Для начала это вопрос элементарной деловой этики, это просто неуважение к потенциальному партнеру, который в строке адресата видит e-mail конкурента, а вместо обращения по имени встречает что-то вроде «дорогой коллега». Но основной минус этого подхода в том, что он не учитывает индивидуальных особенностей потенциального инвестора. Даже если вы попали в ничтожный процент и одно из сотен ваших писем попало тому-самому инвестору, которому подходит ваш стартап, он не встретит в вашей презентации ничего такого, что учитывает именно его интересы, вкусы, экспертизу и даже его имя, о чем уже говорилось.

Как быстро найти инвестора?

Вот какое дело, момент, когда приходит осознание необходимости инвестора всегда неподходящий. Дело даже не в том, что основатели частенько чужды планированию и не рассчитывают, момент, когда закончатся деньги. С этой точки зрения начинать искать инвестора всегда следует вчера. Дело в том, что поиски инвестора требуют времени непосредственно основателей компании. А это самый важный для стартапа ресурс, и он всегда в дефиците. По этой причине вопросу, кто же для данного конкретного стартапа «правильный» инвестор, не уделяется должного внимания. Обычно и вопроса такого не встаёт, что и становится причиной, если не провала поисков, что не самый плохой вариант, то длительной череды неудачных попыток. Самой же большой неудачей будет факт заключения инвестсоглашения не с тем инвестором, который вам нужен. В сети полно историй об инвесторах из русской мафии, да и просто из людей, не только ничего не понимающих в венчурном инвестировании, но даже уверенных в своей экспертности, которая стартапу не только не нужна, но и зачастую вредна. Но это тема отдельной статьи.

Так вот, чтобы ваш инвестор не погубил вашу компанию, а его поиски не затянулись до того самого момента, ради избежания которого они и затевались (когда деньги закончатся), и нужно знать, кого искать. Ответ на вопрос «кто мой правильный инвестор?» сильно приблизит к ответу на вопрос «как поскорее найти инвестора?», что по существу должно восприниматься так: как найти инвестора раньше, чем вы закроете компанию из-за того, что вам нечем платить зарплаты, оплачивать аренду офиса, серверов и всего остального. Повторюсь, чтобы всего этого не произошло, ищите своего «правильного» инвестора, это сократит время на поиски и убережет от контактов с людьми, которые скорее навредят вашей компании своими деньгами. Итак, ответ на вопрос «Как быстро найти инвестора?» звучит так: «Ищите правильного инвестора».

Кто такой «правильный» инвестор?

Чтобы определиться с портретом нужного нам инвестора, надо понимать, что инвестор и сам ищет стартапы — это его работа, его бизнес. Именно этот факт и надо использовать. Во взаимоотношениях инвестора и стартапа есть два охотника и две добычи, оба играют обе эти роли. Тот, кто осознал это, становится охотником. Для подготовки к охоте надо выполнить 3 несложных упражнения

Изучить повадки жертвы 

Чтобы определиться, где водится зверь, на которого вы охотитесь, надо знать его повадки. Грамотный, а мы ищем именно такого, инвестор четко осознает, какие проекты ему нужны, в какой области он эксперт и где может помочь портфельному проекту. Опытные инвесторы имеют довольно легко поддающийся описанию профиль. Это самое описание профиля инвестора легко раздобыть, например заглянув в crunchbase.com или на другие подобные ресурсы. Делать это обязательно, 1 час, проведённый на этой площадке поможет понять, какие бывают инвесторы и как их классифицировать. Тут вы узнаете, в какие компании они инвестируют: 

• отрасли экономики, технологии, бизнес-модели, интересные инвестору
• географию целевых рынков портфельных компаний
• стадию жизни стартапов, которым отдается предпочтение
• чек, с которым инвестор чаще всего или в среднем заходит в сделку.

Все это и есть описание вашего потенциального инвестора. Например, инвестор инвестирует преимущественно в компании на Раунде А, его средний чек 1 миллион долларов, половина компаний в его портфеле — это компании, которые разрабатывают маркетплейсы в сегменте Travel, отдает предпочтение стартапам, использующим в работе технологии Big Data. Вместо примера предлагаю задуматься, обратит ли такой инвестор на компанию, которая делает, скажем синтетические алмазы.

Камуфляж

В отличии от стартапов, инвестор всегда осознает, что он охотник и, соответственно, охотится за стартапами. Как узнать, за какими именно стартапами охотится конкретный инвестор, мы только что узнали. Теперь давайте замаскируемся — пусть он думает, что это он охотник, а вы дичь. Нетрудно догадаться, что для успеха у конкретного инвестора ваша компания должна соответствовать его профилю инвестирования. Опишите свой стартап, как минимум по таким критериям: 

• стадия или этап развития компании. Имеется в виду Pre-Seed, Seed, Round A, B и так далее. По факту речь о раунде инвестирования.
• ваша ключевая технология, индустрия или отрасль экономики, бизнес-модель (текущая или предполагаемая), например, искусственный интеллект / распознавание изображений, экология, B2G. Это выдуманный пример для компании, которая распознает изображения спутниковых снимков, выявляя области для лесовосстановления и лесозаготовки, свой сервис компания продает государственным органам, ответственным за лесопользование и предприятиям лесной отрасли.
• география целевого рынка, например, Канада и США. То есть неважно, что у вас распределенная команда, члены которой сидят по домам в Ярославле, Минске и Харькове. Вернее, это важно, но говорит о том, что вы — молодец и находите дешевые ресурсы для разработки, но важнее тут именно география вашего рынка, поскольку это говорит о потенциале масштабирования будущих продаж.
• Сколько денег вам нужно в этом раунде.

Речь, естественно, идёт о достоверной информации. На этом этапе наша цель занять понятное место в системе координат инвестора, стать заметными для него, соответствовать его критериям отбора.

Наметить жертву

Подобрать под получившееся описание своей компании (см. п.2) максимально соответствующий по профилю инвестирования (см. п.1), а значит и подходящего именно вам инвестора. Очевидно, что тот инвестор, чей инвестиционный профиль наиболее подходит к описанию вашего проекта и будет самым подходящим для вас в текущий момент.

В качестве примера предлагаю обратиться к уже описанным профилям инвестора и компании из пунктов 1 и 2 выше. Приведенные примеры, очевидно, могут служить образцом бесполезной траты времени на отправку инвест-презентаций компанией из пункта 2 инвестору из пункта 1.

Немного о smart money

Правильным инвестором может оказаться и ангел, и фонд, и акселератор, а может и такой невиданный зверь, как family office, но важно понимать, сейчас это тот инвестор, который лучше всего умеет работать с такими компаниями, как ваша и сможет максимально эффективно вам помогать, задействуя свою экспертизу и сеть контактов в отрасли. Это те самые smart money, о которых часто пишут, но не объясняют как и где их найти.

Теперь пора?

Давайте подведем промежуточный итог:

1. Чтобы поскорее найти инвестора — ищите «правильного» инвестора
2. Правильный инвестор — этот тот инвестор, который действительно инвестор и подходит вашей компании на данном этапе.
3. Чтобы понять, кто подходит вашей компании, опишите свою компанию с помощью критериев, которыми описывают инвестиционный профиль инвестора.
4. Далее ищите инвестора именно с похожим инвестиционным профилем или хотя бы с похожими компаниями в портфеле.
5. Теперь на тех же crunchbase или angellist просто отбираем подходящих инвесторов.

Теперь вы знаете, на кого охотитесь и где искать вашу добычу. У вас есть имена и координаты интересных вам персон. Все, что будет дальше — просто дело техники, впрочем, как и все, что мы проделали до этого момента.

Чем лучше вы будете знать своего инвестора, тем проще его заполучить.

Последние приготовления перед охотой

Вопрос «когда пора искать инвестора?» мы уже поднимали, посмотрим на него под другим углом. 

• Мы выучили домашнее задание, то есть подготовили Pitch deck и заучили elevator pitch, даже потренировались с друзьями и посмотрели, как это делают люди, например на VC Кухне.
• Мы знаем, кто наш правильный инвестор, включая его имя, фамилию, профиль в LinkedIn или на angel.co. Фактически, мы знаем или можем узнать  про этого человека почти все — интернет все-таки.

Готово почти все. Не забываем, что мы ищем вменяемого, умного, хитрого, вдумчивого инвестора. Все эти качества в будущем должны работать на вас и ваш проект. Такой хитрый зверь обязательно, заинтересовавшись, будет вас проверять. Надо подготовиться. Наведите порядок в ваших соцсетях, особенно в самых популярных, или в тех, где сам инвестор присутствует. Как правило, мы охотимся на пару десятков конкретных человек, поэтому красоту стоит навести везде. Есть также смысл завести аккаунты для себя и своего стартапа в LinkedIn и angel.co. Не забудьте сделать нормальный хотя бы лэндинг с описанием проекта, его миссии, команды, вашей экспертизы. Все должно вызывать доверие к вам, вашей команде, ее достижениям и самому стартапу. Считайте, что это сачок, которым вы захватите пойманную рыбку.

Готов ко встрече с инвестором?

Обязательная программа выполнена. Теперь мы знаем, как подготовиться, как распознать правильного инвестора и где его искать. Что дальше? Дальше надо отобрать подходящих кандидатов на звание вашего инвестора. Их с учетом наших требований наберется не так уж и много, а если вы захотите, например, чтобы город, где расположена штаб-квартира интересного вам фонда располагался там же, где вы живете, то таких наберется и того меньше. В любом случае, теперь нет необходимости полагаться на закон больших чисел. Еще бы, ведь все, кому вы будете писать работают именно с такими стартапами, как ваш.

Предположим, у вас набралось два десятка фамилий, кому вы хотите написать или пообщаться. Не торопитесь, вы славно потрудились, чтобы все испортить на последнем этапе — это всегда успеется.

Фандрайзинг и кайтсерфинг, где связь!

Тут хочу привести пример основательницы Canva Мелани Перкинс. После сотен отказов от инвесторов и потраченных на эти отказы месяцев в Silicon Valley, девушка изменила подход к фандрайзингу. Один из ее целевых инвесторов Билл Тай был большим фанатом кайтсерфинга. И Мелани освоила этот самый кайтсерфинг, покорила волны и ветер, как говорят любители этого экстремального развлечения, чтобы завладеть вниманием инвестора и ей это удалось. Она не только показала и рассказала Биллу о своей компании, но и получила от него приглашение на MaiTai Maui, это эксклюзивное мероприятие, которое проводил Билл Тай для игроков венчурной индустрии. Одной из частей программы мероприятия было соревнование по кайтсерфингу, а другое — возможность показать сервис Canva — еще нескольким инвесторам, но уже с рекомендациями Билла, а это уже совсем другое дело! Итогом стало закрытие Seed раунда и привлечение 3 миллионов долларов от инвесторов, в числе которых был и Билл Тай. Ради интереса предлагаю вам немедленно нагуглить, какова оценка Canva сейчас.

Максимальная персонализация

Это то, к чему я призываю вас. Неважно, любит ли ваш потенциальный инвестор спагетти или играть в гольф, покорял ли он Южный полюс по маршруту капитана Скотта или предпочитает проводить время с сигарой в загородном клубе. Все это вы можете про него узнать просто из соцсетей, скорее всего, вы уже знакомы через пару рукопожатий. Но ответьте себе на вопрос, на что вы готовы, чтобы дать вашему стартапу шанс сделать мир немного лучше?

Нет нужды прыгать с парашютом и тем более без него, просто, когда пишите холодное письмо инвестору, обратитесь к нему по имени и укажите, что причина, по которой вы пишете именно ему — это тот факт, что вы можете быть очень полезны друг другу. Если вы, как бы случайно, окажетесь на вечеринке гончаров, коими вы оба являетесь или успели стать только вчера, то у вас будет нечто большее, чем 3 минуты его рассеянного внимания. Вы получите собеседника с родственными взглядами и совершенно иным уровнем эмпатии в отношении вас. Пользуйтесь этим.

Что в итоге

Вернемся к Google, нет смысла напоминать, что капитализация этой компании превышает 1 триллион долларов. Но к тому чеку, о котором мы говорили в начале, основателей привела работа по подбору правильных кандидатов в инвесторы. И в начале они пришли к профессору Стэнфорда, где учились. Пришли, по официальной версии, за советом. Но мы-то с вами теперь знаем: кайтсерфинг, гончары и т.д. Так профессор Стэнфорда Дэвид Черитон стал первым инвестором Google, а затем свел их с тем самым Энди Бехтольшаймом, с которым они якобы случайно встретились в лифте.

Как и где получить инвестиции в стартап — рассказывают эксперты

Существует 2 очевидных способа привлечения денег: кредиты и инвесторы. По сравнению с долей инвестора, кредит обходится дешевле: процент небольшой, и долг вы через какое-то время закроете — а инвестору будете платить всегда. С другой стороны, вы не обязаны возвращать ему инвестиции — он получает только процент от прибыли.

Где искать инвестора?

Ваши родственники и близкие друзья

Нельзя исключать этот вариант. И продавать им проект нужно точно также, как и обычному инвестору: тотальная подготовка, презентация, заключение договора. Не надейтесь, что они вложат свои деньги только потому, что хорошо вас знают.

Ваша записная книжка

У любого человека сотни контактов в телефоне. Среди них есть как потенциальные инвесторы, так и те, кто может познакомить вас с ними. Не забывайте также про старых клиентов и поставщиков.

Друзья в социальных сетях

Здесь сотни или тысячи контактов. Вам не нужно просить у них деньги. Звоните и пишите по специальной технике — «Посоветоваться». Пример:

Привет, Алексей!

Хочу посоветоваться. Я сейчас открываю бизнес по франшизе и ищу инвестора. Риски минимальны, все уже очень хорошо проработано и готово к запуску. Можно зарабатывать от 30% годовых.

Может, у тебя есть знакомые, которым это будет интересно?

Топ-менеджеры и владельцы компаний

В России много топ-менеджеров, и многие из них зарабатывают более 300-500 тысяч в месяц, а то и больше миллиона. Многие из них стремятся создать себе подушку безопасности, поэтому ищут ниши для пассивного дохода.

Также многие владельцы малого и среднего бизнеса ищут новые направления, заскучали в своей нише и хотят чего-то нового.

Ищите их в социальных сетях: инстаграм, фейсбук, одноклассники, вконтакте. Составьте короткий хороший питч и пишите всем, кого найдете, с предложением о встрече или созвоне. Письмо должно быть коротким и емким. Пример:

Добрый день, Александр.

Я нашел ваш профиль в группе Альфа-Банка. Меня зовут Сергей Дегтярев, я из Москвы. Сейчас я запускаю бизнес в сфере IT в Новосибирске. Это бизнес, который успешно работает уже в 90 городах России и СНГ, но его еще нет в нашем городе.

Я ищу инвестора для развития этого проекта. Доходность для инвестора — от 50% годовых. Это действительно стоящий проект, на который следует обратить внимание. Уделите мне 10 минут по телефону, и я расскажу подробнее.

Также можно прийти в офис, например, под видом клиента и узнать, где кабинет руководителя. Включайте фантазию. Как можно больше встречайтесь и общайтесь с топами и предпринимателями по технике «Посоветоваться» и вас рано или поздно познакомят с нужным человеком.

Инвесторы

Люди, которые целенаправленно ищут бизнесы для вложения денег, тоже существуют в социальных сетях, кроме того их можно встретить, посещая инвестиционные мероприятия, инвестиционные клубы, сообщества бизнес-ангелов, небольшие инвестиционные фонды.

Можно даже разместить объявления на Авито и подобных сервисах. Среди наших партнеров есть те, кто нашел инвесторов именно там.

Краудфандинговые и инвестиционные площадки

На таких площадках как Boomstarter, Planeta, Kickstarter обычные люди скидываются небольшими суммами на интересные проекты. Это не инвесторы: вместо доли в бизнесе они получают от вас бесплатные товары или услуги.
На инвестиционных площадках, таких как StartTrack, люди объединяются, чтобы стать реальными инвесторами проекта. Если вы сделаете сильный питч, то есть шанс получить средства на запуск таким образом.

Как привлечь инвесторов?

Опытные инвесторы сначала выбирают людей, в которых будут вкладывать деньги. На проект они смотрят только во вторую очередь. Отсюда основные правила при поиске инвестора:

Внешний вид

Первое впечатление можно произвести только один раз, поэтому оденьтесь соответствующе. В костюме с галстуком можно пойти в инвестиционный фонд или в компанию с деловым дресс-кодом, но на встречу в более неформальной обстановке нет смысла одеваться в костюм: нужно всего лишь не вызвать отталкивающего впечатления.

Тотальная уверенность

Чтобы придерживаться этого правила, не придавайте каждой встрече слишком большой вес. Инвесторов много, а это только один из них. Просто сделайте все от вас зависящее наилучшим образом.

Знайте хорошо свой продукт

Принесите с собой наглядные материалы — очень короткие и понятные презентацию и финмодель. Ваш питч должен передать инвестору:

• суть продукта;
• почему вы хотите заниматься именно им;
• чем продукт лучше остальных;
• почему нужно вкладываться именно в эту нишу;
• почему этот бизнес просуществует много лет;
• какие у него перспективы;
• сколько заработает инвестор.

Подготовьтесь ко встрече

Подготовьте вопросы к инвестору и узнайте как можно лучше этого человека из открытых источников. Убедитесь что хотите делать вместе с ним бизнес. Узнайте, где он работал, чем конкретно занимался, какие бизнесы строил, почему ушел из них.

Сделайте предварительные шаги по проекту

Заключенные договора, выбранные локации, собранная команда — лучше, чем просто идея: они подтвердят серьезность ваших намерений.

Слушайте интуицию

Ваша задача не только убедить инвестора вложить в вас деньги, но и понять: хотите ли вы работать с этим человеком? Задавайте вопросы, поймите его ценности и цели. Узнайте, почему он согласился на встречу и что его заинтересовало? Инвестировал ли он раньше и успешно ли? Какие у него отношения с партнерами?

Слушайте свою интуицию и не начинайте работу с теми, в ком возникают сомнения. Искать партнера по бизнесу — все равно что заключать брак. Вы ведь не будете делать предложение руки и сердца тому, в ком не уверены?

Не соглашайтесь на невыгодные условия

Условия предлагаете вы, инвестора выбираете вы. Даже если инвестор говорит, что будет с вами работать только на своих условиях — это может быть только началом переговоров.

Не гоните лошадей

Не торопите инвестора. Возможно, он слышит о вас и о проекте впервые, ему нужно во всем разобраться. Дайте ему время подумать, разобраться, оценить все детали. Не торопите инвестора и ни в коем случае.

Ваша цель на встречу: «продать» себя, проект, цифры и назначить следующую встречу. Уловите все вопросы и сомнения, чтобы подготовить ответы на них ко следующей встрече.

Как работать с инвесторами на ваших условиях

Самые популярные варианты в случае микробизнеса: либо инвестор выдает вам займ, либо он покупает долю в бизнесе и становится совладельцем.

Займ

Здесь можно договориться на 20-50% годовых. Если у вас есть ликвидное обеспечение (недвижимость, автомобиль) и его стоимость выше займа, то деньги можно получить под небольшой процент. Займ оформляется договором займа. По сути, инвестор, который дает вам займ — является кредитором.

Доля в бизнесе

Размер доли нужно рассчитывать с точки зрения потенциальной доходности. Она должна быть от 50% годовых, т.е. инвестор должен вернуть свои деньги за 2 года или быстрее. Возможен вариант, когда инвестор получает больший процент до возврата своих вложений, а затем процент снижается. Например, сначала 30%, а после возврата вложений — 15%.

Я рекомендую входить в партнерство с инвестором, отдавая ему долю до 50% и хотя бы частично вкладываться в проект своими деньгами, чтобы быть собственником бизнеса. Доля в бизнесе официально оформляется созданием ООО с соответствующими долями учредителей, либо инвестиционным договором. И главное: если вы идете по варианту доли в бизнесе, ни в коему случае не берите на себя обязательство вернуть деньги.

Напоследок история

На выставке франшиз в Париже мы познакомились с парнем по имени Джамбулат. Простой парень из Ингушетии, владеющий бургерной в центре Парижа. Я спросил у него: «Откуда у ингуша из простой семьи бургерная в Париже?» Он ответил, что у него даже близко не было денег на ресторан, но была гипотеза, что у владельцев помещений в 200 квадратных метров в центре Парижа также есть деньги, чтобы инвестировать в его бизнес. Тогда он начал ходить по владельцам помещений, подходящих под бургерную, и предлагать им стать инвесторами. Гипотеза сработала. Он обошел 200 владельцев помещений, и 1 из них согласился. Отсутствие денег, опыта в бизнесе и других вещей можно компенсировать количеством попыток.

6 способов найти инвесторов для предпринимателей

Для реализации каждой бизнес-идеи требуется прочная финансовая основа. Исчерпав доброжелательность каждого члена семьи и ваших друзей, предприниматели должны попробовать новые способы найти инвесторов, чтобы получить необходимое им финансирование. В этой статье рассказывается о нескольких стратегиях, которые помогут начинающим компаниям найти инвесторов и собрать средства.

Вашему бизнесу нужен капитал для роста. Как правило, первыми инвесторами (после вас самих) являются люди, которые вас уже хорошо знают.Но ваша бизнес-идея может продолжать расти даже после того, как вы нажмете на свой список контактов. В самом деле, это то, на что вы надеетесь, верно? Итак, вам нужно попробовать новые возможности для поиска инвесторов, в том числе:

• Сеть
• Ночные мероприятия
• Участие в мероприятиях инкубатора
• Краудфандинг
• Бизнес-ангелы
• Венчурные капиталисты

Когда дело доходит до поиска инвесторов, полезно начать с малого и работать больше.Эти стратегии отражают эту идею.

 

Сеть

Поиск местных инвесторов в вашем районе — хорошее место для начала. Сетевые возможности изобилуют:

• Отраслевые ассоциации
• Торгово-промышленные палаты
• Встречи для вашей отрасли
• Коворкинг
• Тамада
• Специализированные аффилированные группы (например, женщины-предприниматели или ассоциация ветеранов бизнеса)

Не знаете, где найти эти группы? Пробуйте онлайн-каталоги, пользуйтесь социальными сетями и посещайте конференции.Вы также можете поискать сайты конкурентов и посмотреть, в каких организациях они участвуют. 

Эта сеть может окупиться с точки зрения поиска инвесторов, а также помогает вам развивать отношения, которые поддерживают ваши цели финансирования. Например, на местном семинаре по управлению малым бизнесом вы можете не встретить инвесторов, но вы можете познакомиться с людьми, которые могут связать вас с ними. Эти теплые знакомства могут помочь настроить вашу встречу по интересам на правильную ногу.

 

Ночные мероприятия

Посещение мероприятий поможет вам привлечь внимание.Участие в питч-вечерах позволяет вам представить свою идею. Вам нужно будет потренироваться, чтобы хорошо подавать. Таким образом, чем больше вы будете предлагать, тем лучше вы будете знать, что работает, а что нет для привлечения интереса инвесторов.

Различные инвестиционные группы будут проводить презентации, возможно, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно. В расписании некоторых отраслевых конференций также есть презентация, так что загляните сюда.

 

Участие в мероприятиях инкубатора

Программы акселератора

предназначены для предоставления стартапам инструментов, необходимых им для достижения успеха.Акселераторами стартапов могут управлять некоммерческие организации, бизнес-школы, общественные группы, правительство и другие организации. Они будут проводить инкубационные мероприятия, чтобы помочь предпринимателям решить проблемы и добиться успеха.

Вы можете подать заявку на развитие своей работы в рамках мероприятий их инкубатора. Часто вы получаете финансирование для продолжения работы над своим бизнесом, а также доступ к бизнес-консультациям и наставничеству. Вы также познакомитесь с другими предпринимателями, которые тоже хотят ускорить свой успех в бизнесе.

 

Краудфандинг

Несколько онлайн-сайтов позволяют отдельным инвесторам вносить свой вклад в идеи, которые их вдохновляют.Вы можете искать пожертвования (например, Kickstarter, Indiegogo) или предлагать акции взамен (StartEngine, WeFunder, SeedInvest). В 2020 году краудфандинг акций в США привлек 214,9 млн долларов (рост на 105% по сравнению с 2019 годом). Количество инвесторов в краудфандинг акций увеличилось на 75% с 2019 года до 358 000.

Преимущество для вас? Вы идете напрямую к инвесторам и вам не нужно возиться с посредниками. Если ваша идея приживется, вы также сможете быстро заработать много денег, одновременно повысив узнаваемость бренда.Однако знайте, что, по данным startups.com, только 50% кампаний успешны.

Извлеките уроки из краудфандинговых кампаний Top Equity!

 

Бизнес-ангелы

 

Кто такой ангел-инвестор? Мы рассмотрели это в недавней статье, но вкратце: они богатые, а не крылатые. Эти люди или группы, как правило, вовлеченные в процесс создания бизнеса на ранних стадиях, вкладывают деньги в стартапы, прежде чем они будут проверены и масштабируются.

Венчурные капиталисты

Возможно, вам никогда не понадобится партнерство с венчурным капиталистом (VC). Возможно, все ваши предыдущие усилия по поиску инвесторов приведут ваш бизнес туда, где он должен быть, генерируя доход без помощи этих крупных инвесторов. Обычно ответственные за большой пул средств, венчурные капиталисты позже вовлекаются в игру. Они предоставляют большие суммы денег, чтобы помочь процветающему предпринимателю быстрее и эффективнее расти.

 

Поиск инвесторов означает привлечение инвесторов

Работая с друзьями и семьей, вам не нужно с такой же строгостью доказывать свою бизнес-идею.Но как только вы выйдете за рамки своих непосредственных контактов, вам нужно будет выйти и убедить в том, стоит ли инвестировать в непроверенную идею или бизнес-модель стартапа.

Вам понадобится бизнес-план, миссия и видение компании, а также четкие цели. И нужно донести все это лаконично и ясно. Убедитесь, что у вас есть онлайн-присутствие, которое потенциальные инвесторы могут исследовать. Ищите будущую статью с советами о том, как эффективно представить свою идею инвесторам.

Как найти инвесторов в недвижимость для финансирования ваших сделок по синдикации

Если вы активно синдицируете инвестиции в коммерческую недвижимость или думаете о переходе от пассивной к активной стороне инвестирования в недвижимость, одним из самых важных навыков, которые вам понадобятся, является умение находить инвесторов и привлекать частный капитал.

Это потому, что даже если вы инвестируете в сделки с недвижимостью на собственные деньги, рано или поздно вы обанкротитесь, и у вас не будет больше наличных денег для инвестирования. Вместо того, чтобы ждать до этого момента, вы можете начать поиск инвесторов для ваших сделок с недвижимостью СЕЙЧАС, даже если в настоящее время у вас нет инвестиционной возможности по контракту и вы готовы к тому, чтобы они вложили средства.

В этой статье мы поделимся почему вы можете захотеть синдицировать свои собственные инвестиции в недвижимость, основные роли и обязанности в команде синдикации, как найти инвесторов для ваших синдицированных инвестиций в недвижимость (даже если у вас еще нет сделки по ним), и наш инсайдер Советы по быстрому и эффективному расширению базы инвесторов.

Почему вы должны синдицировать свои собственные сделки с недвижимостью?

Руководить своими собственными синдикатами — непростая задача. На самом деле, есть бесконечные движущиеся части, взлеты и падения и сюрпризы на этом пути. Вы должны быть готовы к жесткой конкуренции за лучшие предложения, креативные решения и нестандартное мышление, интенсивную командную работу и партнерские отношения, а также долгосрочный горизонт для достижения настоящего успеха.

При этом, если вы инвестировали в небольшие сдаваемые в аренду объекты и/или знакомы с миром синдикатов недвижимости посредством пассивного инвестирования в качестве партнера с ограниченной ответственностью, создание собственных синдикатов может стать следующим логическим шагом для расширения вашего портфолио, засучите рукава и получите больший контроль над процессом.

Способность заключать больше и более крупные сделки

Одной из наиболее распространенных причин, по которой инвесторы в недвижимость начинают синдицировать свои собственные сделки, является получение возможности заключать больше и более крупные сделки. Когда вы инвестируете в свои собственные сделки самостоятельно, вы можете быть ограничены суммой капитала, который у вас есть в вашем распоряжении, что может ограничить размер сделок, которые вы можете приобрести, или увеличить сроки, поэтому вы делаете только несколько сделок за раз.

Когда вы расширяетесь до коммерческих синдикатов, вы используете время, капитал и ресурсы других, что часто означает, что вы можете масштабироваться гораздо быстрее и заключать больше и более крупные сделки по синдикации недвижимости.

Доступ к опытным и профессиональным командам

Синдикации недвижимости — это командный вид спорта. Чтобы действительно добиться успеха, вам понадобится команда людей вокруг вас, каждый со своей областью знаний и фокусом (подробнее об этом чуть позже).

Когда вы инвестируете в небольшие сдаваемые в аренду объекты, вы также часто работаете с небольшими и менее опытными командами по управлению недвижимостью. Когда вы переходите на коммерческую недвижимость, вы часто получаете доступ к работе с более профессиональными и опытными командами по управлению недвижимостью.

Экономия за счет масштаба и операционная эффективность

В мире инвестиций в недвижимость, когда вы приобретаете более крупную коммерческую недвижимость, вы часто можете использовать эффект масштаба и операционную эффективность, таким образом получая более высокую общую прибыль от ваших инвестиций.

Когда вы инвестируете в небольшую сдаваемую в аренду недвижимость, вы не можете нанять на полный рабочий день агента по аренде или обслуживающий персонал для вашей собственности. Это означает, что когда они вам понадобятся, могут быть более длительные сроки, более высокие затраты и другие факторы неэффективности.

Когда вы инвестируете в более крупные многоквартирные дома (обычно 75 квартир и более), вы часто можете подписать сделку, включив штатного сотрудника на место, что может смягчить многие из неэффективных действий при удаленном управлении.

Больше контроля над инвестициями

Если у вас есть опыт, интерес и способности, чтобы засучить рукава и организовать собственные синдикаты, вы получите гораздо больший контроль над инвестициями, чем если бы вы инвестировали в качестве ограниченного партнер пассивный инвестор.

Конечно, наличие большего контроля также влечет за собой большую ответственность, но этот контроль дает вам возможность выполнять бизнес-план и принимать решения от имени инвестиций по своему усмотрению.

Создайте беспроигрышный вариант для ваших друзей и семьи

Одной из главных причин, которая часто приводит инвесторов в недвижимость на путь полного партнерства в синдикации недвижимости, является возможность помочь своим друзьям и семье получить доступ к возможностям, с которыми они иначе не столкнулись бы.

Возможно, в вашей существующей базе данных есть достаточное количество контактов, которые имеют высокий доход, устали от американских горок на фондовом рынке и хотят начать инвестировать в недвижимость, но не имеют времени или интереса, чтобы узнать, как инвестировать в недвижимость.

Вот где вы, как опытный инвестор в недвижимость, можете прийти и спасти положение, создавая беспроигрышные ситуации для них и для вас. Они получают доступ к отличным устойчивым к рецессии и налоговым льготам возможностям инвестирования в недвижимость, а вы можете расширить свой портфель и, возможно, при желании заняться инвестированием в недвижимость на постоянной основе.

Ключевые роли в команде синдикации недвижимости

Как упоминалось выше, синдикация недвижимости — это командный вид спорта, а это означает, что ваш лучший шанс на успех — работать в сильной команде. Чтобы собрать эту команду и/или присоединиться к существующей команде, вам необходимо сначала оценить свои сильные стороны и интересы, чтобы увидеть, как лучше всего вы можете повысить ценность команды, а также наборы навыков, которых вам не хватает. ищете в ваших партнерах.

Несмотря на то, что существует множество различных ролей и обязанностей, влияющих на успех синдикации (включая агентов по недвижимости, кредиторов, управляющих недвижимостью и т. д.), есть 3 ключевые роли в команде общего партнерства / спонсорства, на которых мы сосредоточимся. здесь:

1. Приобретение / Андеррайтинг
2. Управление активами
3. Связи с инвесторами / Привлечение капитала

Иногда один человек может выполнять несколько ролей.В других случаях за каждой ролью может стоять целая команда. Как только вы определите, где, по вашему мнению, вы можете принести наибольшую пользу, вы можете найти других инвесторов в недвижимость и партнеров, чтобы заполнить пробелы.

Приобретение / Андеррайтинг

Чтобы организовать синдикацию недвижимости, вам сначала нужно найти хорошую сделку и убедиться, что финансовые показатели являются надежными и принесут прибыль, которую ожидают ваши инвесторы. Именно здесь в игру вступает человек или команда, занимающиеся приобретением / андеррайтингом.

Этот человек или группа занимается установлением отношений с агентами по коммерческой недвижимости, поиском внерыночных сделок, изучением рынков, андеррайтингом заключенных сделок и проведением комплексной проверки для обеспечения надежности сделки перед тем, как подавать LOI (письмо намерения) приобрести недвижимость.

Если вы планируете взять на себя эту роль, вам должно быть комфортно общаться с агентами по недвижимости и/или с электронными таблицами и числами. Часто вы можете просматривать десятки сделок в неделю, поэтому вам нужно уметь быстро и эффективно ориентироваться в андеррайтинге, чтобы отделить лучшие предложения от остальных.

Управление активами

Вторая роль в синдикации недвижимости — это управление активами: обеспечение соответствия сделки бизнес-плану и прогнозируемой доходности, а также оперативное принятие любых стратегических решений по мере необходимости.

Часто управляющий активами участвует в сделке, как только команда по приобретению / андеррайтингу сочтет это реальной возможностью. Управляющий активами часто берет на себя ведущую роль в комплексной проверке, получая расчетные предложения по ремонту и другим работам, которые необходимо выполнить, и выполняя любые компоненты с добавленной стоимостью на протяжении всего жизненного цикла сделки.

Связи с инвесторами / Привлечение капитала

Третья основная роль — та, которую мы любим и в которой преуспеваем: отношения с инвесторами, обучение инвесторов и привлечение капитала, необходимого для закрытия сделки.

Если вы, естественно, любите говорить с друзьями и семьей о возможностях, связанных с недвижимостью, в которые вы инвестировали или находите, отношения с инвесторами и привлечение капитала могут быть для вас отличным вариантом.

В этой роли ваша работа состоит в том, чтобы найти инвесторов для сделок по синдицированию недвижимости, которые вы проводите, убедиться, что эти инвесторы обучены и готовы инвестировать, тесно сотрудничать с командой по приобретению, чтобы убедиться, что любые возможности согласованы с инвестором. целей и держите инвесторов в курсе на протяжении всего жизненного цикла сделки посредством постоянной связи и обновлений.

Независимо от того, решите ли вы сосредоточиться на связях с инвесторами в качестве своей основной роли в команде полного товарищества, возможность создать собственную базу инвесторов и привлечь капитал чрезвычайно ценна для любого синдицирования. Это также часто самая трудоемкая и сложная часть сделок по синдикации.

Но не волнуйтесь, именно поэтому вы читаете это и поэтому у вас будет прочная основа для начала привлечения капитала после того, как вы закончите. В оставшейся части этой статьи мы поделимся с вами советами о том, как и когда создавать свою базу инвесторов, как разговаривать с инвесторами и многом другом.

Все, что вам нужно знать

Если вы создаете компанию, важно знать, как привлечь инвесторов. Компании запустили все аспекты, чтобы связаться с инвесторами. 8 минут чтения

Как привлечь инвесторов

Если вы создаете компанию, важно знать, как найти инвесторов. Компании запустили специальные платформы, которые предоставляют исследования, информацию и помощь по всем аспектам начала бизнеса, включая способы связаться с инвесторами.

Компании

, такие как Startups.co, предоставляют удобный канал для эффективного поиска инвесторов. По состоянию на июль 2015 года Startups.co насчитывает 13,9 миллиона участников, что делает его крупнейшим сообществом стартапов в мире и предоставляет исключительную возможность обратиться к некоторым инвесторам в вашей области как для финансирования через Fundable, так и для наставничества.

Еще одной многообещающей платформой для стартапов является Gust, в который уже вложено 1,8 миллиарда долларов.

Ангел сети

Инвесторы-ангелы могут быть профессионалами, такими как юристы или врачи, бывшими деловыми партнерами или даже профессиональными предпринимателями, заинтересованными в помощи следующему поколению.Ангелы-инвесторы богаты и готовы вложить много денег в ваш бизнес в обмен на часть акции.

Инвесторы-ангелы дают вам деньги, и вы продаете им долю в компании, подавая заявку на повышение инвестиций в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC). Ангел-инвестор не только инвестирует в ваш стартап, но и будет сидеть у вас на плече, предлагая ценные советы, наставничество и предоставляя доступ к своей сети контактов.

Места для начала включают Ассоциацию капитала ангелов, финансируется.com и Angel Investment Network, каждая из которых имеет тысячи бизнес-ангелов, которые предоставляют информацию о типе инвестиций, которые они ищут. Чтобы помочь вам найти регионального ангела-инвестора рядом с вами, Angel Capital Association даже предлагает список каталогов по регионам и типам платформ.

Группы городской торговой палаты

начали сотрудничать с ангелами-инвесторами, чтобы помочь стимулировать новые возможности для бизнеса в этом городе, в том числе в таких районах, как Лос-Анджелес, Нью-Йорк и Чикаго.

Инвестиции бизнес-ангелов могут быть идеальными для предприятий, которые имеют достаточную репутацию, чтобы выйти из стадии стартапа, но все еще находятся на достаточно ранней стадии в этой области, чтобы им требовался капитал для разработки продукта или финансирования маркетинговой стратегии.Одним из недостатков является то, что вы можете отдать от 10 до более 50 процентов своего бизнеса Ангелам-инвесторам. Всегда есть риск, что инвесторы-ангелы решат, что вы являетесь самым большим препятствием на пути к успеху бизнеса, и вас могут уволить из созданной вами компании.

Еще один способ найти подходящего инвестора для вашего стартапа: краудфандинговые сайты. Сайты краудфандинга предоставляют вам контакт со многими различными типами инвесторов — от широкой публики, заинтересованной в участии в «следующей большой вещи» (Pererbackers, Kickstarter и Indiegogo), до филантропов, которые верят в то, что помогают другим реализовать свою мечту (RocketHub). аккредитованным инвесторам, ищущим новые идеи для финансирования, таким как OurCrowd.

Каждый сайт краудфандинга имеет свою направленность и способ стимулирования инвесторов, поэтому внимательно изучите каждый из них, чтобы определить, какой из них наиболее точно соответствует вашим стратегическим целям и вертикали.

Инкубаторы и ускорители

Работа с инкубатором или акселератором дает вам целый ряд ресурсов для инвесторов, чтобы наблюдать за ростом и успехом этого бизнеса. Инкубаторы и акселераторы в первую очередь заинтересованы в том, чтобы взять на себя более важную роль, чтобы помочь превратить вашу идею в осуществимую бизнес-модель, а также предложить источники финансирования для ее реализации.

Инкубаторы и акселераторы предлагают физическое пространство для организации вашего офиса, что позволяет легко работать с вами напрямую. Национальная ассоциация бизнес-инкубаторов (NBIA) имеет каталог, который поможет вам найти члена бизнес-инкубатора.

В обмен на финансирование инкубаторы и акселераторы могут захотеть часть вашего стартапа, поэтому вам нужно будет решить, от какой суммы вы готовы отказаться.

Администрация малого бизнеса

Администрация малого бизнеса по-прежнему является хорошим источником денег, потому что в последние годы было создано больше программ для подпитки экономики.

Администрация малого бизнеса в первую очередь предлагает кредиты и гранты для малого бизнеса, но они могут быть именно тем, что вам нужно, и доступны на справедливых условиях без какого-либо вмешательства или ожидания того, что они получат долю в вашем бизнесе. Ссуды для управления малым бизнесом почти всегда запрашиваются и управляются местными банками. Администрация малого бизнеса работает с «сертифицированными кредиторами», которыми являются банки.

Если ваш собственный банк не является сертифицированным кредитором, вам следует попросить своего банкира порекомендовать местный банк, который является сертифицированным.

Профессиональные сайты социальных сетей

Запущены многочисленные профессиональные сайты социальных сетей, которые могут помочь вам связаться со всеми типами инвесторов во всех отраслевых специализациях и сегментах бизнеса.

Многие из этих новых профессиональных сайтов социальных сетей даже связывают вас с инвесторами из других стран, которые хотят участвовать в глобальной бизнес-среде и часто предлагают ваш продукт или услугу в своей части мира.

Некоторые профессиональные социальные сети, которые следует рассмотреть для установления связей с инвесторами, включают EFactor, Xing, Plaxo, Startup Nation, Cofoundr и Meetup.

Частные инвестиционные компании

Частные инвестиционные компании предоставляют вам доступ ко всему, от нескольких тысяч до миллионов инвестиций, в первую очередь к тем стартапам, которые, как считается, находятся на ранней стадии и имеют большой потенциал роста в широком спектре отраслей.

Цель этих фирм прямых инвестиций — продать свою долю через несколько лет после инвестирования, чтобы получить значительную прибыль от инвестиций в ваш стартап. По данным Private Equity Network, в 2012 году частные инвестиционные компании инвестировали 347 миллиардов долларов в почти 2100 компаний в США.С.

Платформы онлайн-кредитования

Из-за невероятных ограничений, связанных с получением банковских кредитов для стартапа, появились новые решения благодаря появлению платформ онлайн-кредитования, выполняющих аналогичную функцию.

Кредитные платформы могут быть одноранговыми, нетрадиционными источниками кредитования или крупными инвесторами, стремящимися помочь малому бизнесу и получить прибыль от условий кредитования. Некоторые заслуживающие доверия платформы онлайн-кредитования включают TrustLeaf, Prosper, OnDeck и Lending Club.

Персональные маркетинговые усилия

Предложите себя там, где вас обязательно найдут инвесторы, в том числе:

• Сайты социальных сетей
• Веб-сайт
• Беседы на Quora
• Гостевые посты в установленных блогах
• Сообщения в личном блоге
• Традиционные СМИ

Друзья и семья

Найти инвестора в лице друга или члена семьи несложно, потому что они уже верят в вас и горят желанием помочь вам добиться успеха.

Держите ваши профессиональные и личные отношения как можно более отстраненными, записывая все в письменном виде и явно объясняя риск, связанный с инвестированием в стартап, и убедитесь, что они понимают, что могут потерять свои инвестиции.

Не рискуйте потерять друзей или семью из-за инвестиций.

7 ключей к получению денег

Если вы никогда раньше не начинали свой бизнес и если вы обращаетесь к людям, которые никогда раньше не инвестировали в бизнес, делайте свою бизнес-модель как можно более простой.

Спросите себя, могут ли люди «купить» вас как лидера вашего бизнеса. Используйте испытанный и проверенный шаблон, который включает в себя все, от затрат на строительство до прогнозов прибыли, основанный не на теориях, а на реальных предприятиях, использующих ту же самую модель, которая доставит инвесторам много комфорта.

Исследование сообщества, чтобы определить жизнеспособность ведения бизнеса в нем и разработать надежную местную маркетинговую стратегию, а также модель управления с политиками и процедурами.Создайте здоровые, долгосрочные отношения с инвесторами и оправдайте их ожидания.

Ограничьте сумму, которую может инвестировать любой человек, чтобы предоставить большему количеству людей возможность получать щедрую отдачу от своих инвестиций, сохраняя при этом контроль над бизнесом.

Дайте инвесторам много комфорта, тщательно спланировав, что произойдет, если бизнес потерпит неудачу или когда бизнес в конечном итоге будет продан.

Мифы о финансировании малого бизнеса

1. Венчурный капитал — это растущая возможность финансирования бизнеса.
2. Банковские кредиты являются наиболее вероятным вариантом для финансирования нового бизнеса.
3. Бизнес-планы продают инвесторы.

Виды инвестиций и кредитования: Венчурный капитал

Венчурный капитал не следует рассматривать как основу для поддержки любого бизнеса, за исключением очень немногих выдающихся стартапов.

Венчурный капитал не всегда может инвестировать в стартапы, если нет необычного сочетания рыночных возможностей, возможностей продукта и проверенного менеджмента.Венчурные инвестиции:

• Должен иметь реальный шанс десятикратного увеличения стоимости бизнеса в течение трех лет.
• Должны быть сосредоточены на новых рынках и продуктах, которые могут значительно увеличить объем продаж за короткий период времени.
• Должен работать с опытными менеджерами, которые в прошлом имели дело с успешными стартапами.

Люди, занятые в мультимедийных коммуникациях, новых растущих отраслях, биотехнологиях или высокотехнологичных продуктах, обычно знают о венчурном капитале и его возможностях.

Виды инвестиций и кредитования: Коммерческие кредиторы

Банки обычно выдают ссуды малым предприятиям, обеспеченные товарно-материальными запасами компании или дебиторской задолженностью.

Банки не должны инвестировать в компании и строго ограничены в этом отношении федеральными законами о банковской деятельности. Правительство запрещает банкам инвестировать в компании, потому что общество в целом не хочет, чтобы банки брали сбережения вкладчиков и инвестировали в опасные предприятия; очевидно, что когда (и если) эти деловые предприятия терпят неудачу, деньги банковских вкладчиков подвергаются риску.

Бизнес, существующий несколько лет, обладает достаточной стабильностью и активами, чтобы служить залогом.

Большая часть финансирования малого бизнеса осуществляется за счет банковских кредитов, основанных на личном залоге владельца бизнеса, таком как домовладение, поскольку собственный капитал является крупнейшим источником финансирования малого бизнеса. Стартапы недостаточно безопасны для банковских регуляторов, и у них недостаточно залога.

Виды инвестиций и кредитования: Прочие кредиторы

Малый бизнес с хорошей репутацией может также обратиться к специалистам по работе с дебиторской задолженностью, чтобы получить кредит под свою дебиторскую задолженность.

Наиболее распространенное финансирование дебиторской задолженности используется для финансирования движения денежных средств, когда оборотный капитал связан с дебиторской задолженностью. Процентные ставки и сборы могут быть относительно высокими, но финансирование дебиторской задолженности по-прежнему часто является хорошим источником финансирования малого бизнеса.

Дополнительная родственная деловая практика называется факторингом

Так называемые факторы фактически покупают обязательства, поэтому, если у вас есть клиент, который должен вам деньги, вы можете продать соответствующие документы фактору за некоторый процент от общей суммы, после чего фактор берет на себя риск оплаты.

Слова предупреждения

Никогда не тратьте чужие деньги, не проведя предварительно надлежащую юридическую работу, не доверив оформление документов профессионалам и не убедившись, что они подписаны. Никогда не тратьте деньги, которые были обещаны, но не доставлены, поскольку компании берут на себя инвестиционные обязательства и заключают контракты на оплату расходов, а затем инвестиции терпят неудачу.

Отправка плана

Информация, которую предприниматель предоставляет инвесторам, во многом зависит от их целей.

Предприниматель должен иметь готовый полный бизнес-план, как только инвесторы или кредиторы потребуют его.

Если предприниматель ищет лизинговое финансирование, дебиторскую задолженность или банковский кредит, он должен предоставить кредитору документ, подтверждающий получение кредита.

Основные причины, по которым только 5 процентов всех предпринимателей получают финансирование

Система оценки предпринимателей произвольна и неэффективна. Методология, которую используют инвесторы для поиска и квалификации потенциально жизнеспособного предпринимателя, возлагает почти всю ответственность на предпринимателя.

Предприниматели не понимают разницы между потребностью в капитале и готовностью просить о нем. Когда предпринимателем движет сильное чувство нужды, он либо просит инвестора спасти или выручить его из-за плохого управления ограниченным капиталом, который у него был, либо потому, что он не желает больше инвестировать/привлекать деньги.

Когда предприниматель «сделал свою домашнюю работу» и действительно понимает, что нужно для ведения бизнеса, это означает, что он готов к партнерству, он может обращаться со своими клиентами и готов принять инвестиции, которые помогут ему расти.Предприниматели часто борются за то, чтобы раскошелиться на собственные деньги или заплатить тому, кто не выполняет поставленные задачи, что приводит к замораживанию прогресса и медленной мучительной смерти их видения.

Предпринимательская индустрия полна шарлатанами, которые только и ждут, чтобы воспользоваться уязвимым предпринимателем. Многие предприниматели с абсолютно блестящими идеями просто не понимают, что построение бизнеса требует огромных жертв (в том числе денежных), и просто не готовы платить за это цену.

Если инвесторы не видят, что предприниматели демонстрируют свою готовность вкладывать свои деньги в то, что говорят, и должны верить в свое видение настолько, чтобы вкладывать свои с трудом заработанные деньги, инвесторы также не будут вкладывать деньги. Предприниматели не должны никого нанимать без тщательной проверки их рекомендаций.

Предприниматели должны опасаться «гарантий» и должны искать ресурсы, которые будут брать часть их вознаграждения в зависимости от успеха их службы, чтобы они знали, что они должны работать, чтобы получать много денег.

Если вам нужна помощь в поиске инвесторов, вы можете опубликовать свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы на UpCounsel приходят из юридических школ, таких как Гарвардский юридический и Йельский юридический, и в среднем имеют 14-летний юридический опыт, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb или от их имени.

Как найти инвесторов для малого бизнеса: 7 основных способов

Начинать малый бизнес действительно интересно, но это может быть очень дорого.Средства для вашего бизнеса не обязательно должны поступать из вашего собственного кармана. Многие предприниматели находят инвесторов для своего бизнеса, чтобы финансировать его рост.

Есть несколько способов привлечь инвесторов к вашему бизнесу. Главное, что вам нужно, — это выигрышная идея и четкое видение того, как вы превратите эту идею в успешный бизнес. В этой статье мы расскажем о различных способах получения финансирования для своего бизнеса и о том, как лучше всего найти инвестора для своего бизнеса.

Что такое справедливое предложение для инвестора?

Прежде чем вы начнете искать инвесторов, вам нужно немного поработать над тем, сколько стоит ваш бизнес и сколько вы хотите получить от инвесторов.

Во-первых, вам необходимо рассчитать стоимость вашей компании на момент запроса на финансирование. Вы можете начать с добавления своих активов или всего, чем владеет бизнес, включая оборудование и инвентарь. Рассчитайте доход от ваших годовых продаж и проведите анализ денежных потоков.Традиционно при поиске инвесторов эмпирическое правило заключается в том, чтобы просить 20-30% от общей стоимости финансирования в обмен на 20-30% вашей компании.

Реалистично учтите, какие средства вам потребуются для покрытия начальных расходов. Скорректируйте свои ожидания в соответствии с этой цифрой и добавьте буфер. Округлите свой запрос на финансирование и скорректируйте капитал, который вы предлагаете своим инвесторам, на основе этого числа.

Как привлечь инвесторов и получить финансирование для малого бизнеса

После того, как вы нашли потенциальных инвесторов, следующим шагом будет заинтересовать их и убедить вкладывать средства в ваш бизнес.Для этого вам необходимо написать бизнес-план. Проведите обширное исследование рынка, которое может помочь инвесторам понять риск своих инвестиций и ожидаемую рентабельность инвестиций (ROI). Инвесторы — это не благотворительные организации. Обычно они будут искать что-то в обмен на свою поддержку, поэтому вам нужно предложить им разумную долю в обмен на их инвестиции. Вы захотите пообещать им прозрачность своих инвестиций. У них есть ставки в игре, и поэтому они имеют право знать, что происходит с бизнесом.Они захотят узнать, на что тратятся их деньги. Инновационный мобильный банкинг NorthOne имеет интеграционные функции, которые позволяют инвесторам легко понять, что происходит с финансами бизнеса.

Как найти инвесторов для вашего бизнеса

Прежде чем заинтересовать инвесторов своим бизнесом и убедить их инвестировать, вы должны найти этих инвесторов. Вот несколько вариантов поиска финансирования вашего бизнеса от инвесторов.

Начните со своего ближайшего окружения

Когда дело доходит до поиска инвесторов для вашего бизнеса, лучше всего начать с вашего ближайшего окружения, особенно если ваш бизнес оценивается менее чем в 1 миллион долларов, каковым является большинство малых предприятий. Это хорошее место для начала, потому что это отношения, на создание которых вы уже потратили годы.

Ваши друзья и семья могут быть надежным источником финансовой поддержки. В свою очередь, ваш внутренний круг, скорее всего, лучше поймет, кто вы есть как личность, и сможет положиться на вас в выполнении своей части сделки.Даже если у вас будут личные отношения с этими инвесторами, важно, чтобы вы по-прежнему вели себя профессионально.

Составьте юридически обязывающий договор с условиями инвестиций. Вы захотите установить четкие границы и правила, чтобы защитить как ваши отношения, так и ваш бизнес.

Исследовательские кредиты для малого бизнеса

Еще один вариант поиска средств для малого бизнеса — получение кредита для малого бизнеса.Администрация малого бизнеса (SBA) ежегодно предоставляет тысячи кредитов американским предприятиям.

SBA не предоставляет деньги само по себе, но работает с кредиторами, чтобы помочь малым предприятиям получить кредиты с SBA в качестве гарантии. Это означает меньшую ответственность для малого бизнеса и низкие процентные ставки по погашению. Эти кредиты доступны для покрытия общих начальных и операционных расходов предприятий, но также предоставляются предприятиям, пострадавшим от стихийных или экономических бедствий.

Рассмотрите возможность краудфандинга 

Другим распространенным способом финансирования в наши дни является краудфандинг. Платформы краудфандинга предоставляют владельцам бизнеса онлайн-канал для сбора средств. Вы можете настроить кампанию для разных проектов, на которые вам нужно собрать деньги. Есть несколько различных вариантов краудфандинга.

Краудфандинг на основе вознаграждений

Краудфандинг на основе вознаграждения — это когда люди вносят небольшую сумму денег в обмен на какое-то вознаграждение.Например, если вам нужны средства для создания прототипа вашего продукта, наградой может быть то, что те, кто внес свой вклад, получат один из первых продуктов, когда они будут доступны. Kickstarter, вероятно, является самой популярной краудфандинговой платформой, основанной на вознаграждениях.

Краудфандинг на основе пожертвований

Другой вариант — краудфандинг на основе пожертвований. Отличие в этом случае в том, что когда деньги жертвуются, их обратно не ждут. Краудфандинг, основанный на пожертвованиях, обычно предназначен для проектов, которые принесут пользу общему благу.Это может быть поддержка общественного или образовательного проекта. Иногда это сбор денег для нуждающейся семьи или отдельного человека. Just Giving — это пример краудфандинговой платформы, основанной на пожертвованиях.

Одноранговое кредитование

Одноранговое кредитование — относительно новый вариант кредитования. Цель состоит в том, чтобы исключить посредников, позволяя предприятиям и частным лицам получать финансирование от своих коллег без привлечения финансового учреждения. Существует ряд веб-сайтов, которые могут связать заемщиков с нужными инвесторами.Бизнес заполняет форму, и веб-сайт или агентство предоставит профиль для потенциальных инвесторов. В этом случае инвесторы сами решают, хотят ли они инвестировать. Этот вид финансирования аналогичен банковскому кредиту, поскольку инвестор получает ежемесячные платежи с процентами. Эти инвесторы, вероятно, не будут обладать большим равенством, если вообще будут.

Краудфандинг акций

При использовании краудфандинга инвесторы получают часть собственности на компанию, в которую они инвестируют. Эта форма краудфандинга может быть рискованной, поскольку нет гарантии возврата, что, как говорится, с большим риском приходит большая награда.Стартапы также не выплачивают дивиденды или проценты на ранних этапах своей деятельности.

Знайте разницу между законными и незаконными инвестициями

Последнее, что вам нужно делать, это заниматься незаконной деятельностью, когда вы пытаетесь начать свой бизнес. Важно, чтобы вы понимали разницу между законными и незаконными инвестициями. Убедитесь, что вы знаете основы требований Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

Знайте разницу между аккредитованными и неаккредитованными инвесторами.Любая компания, которая предлагает или продает ценные бумаги, должна зарегистрироваться в SEC. Аккредитованный инвестор — это любое физическое или юридическое лицо, которому разрешено участвовать в инвестиционной деятельности, не зарегистрированное в SEC.

Аккредитованным инвестором является любое лицо, которое:

• Имеет годовой доход, превышающий 200 000 долларов США в индивидуальном порядке, или 300 000 долларов США в качестве совместного дохода
• Имеет собственный капитал, превышающий 1 миллион долларов США

Неаккредитованные инвесторы по-прежнему могут инвестировать, но в меньших масштабах.Они могут инвестировать в акции, облигации, взаимные фонды и публично торгуемую недвижимость. Большинство этих инвестиций доступны в рамках пенсионных портфелей.

Важно всегда убедиться, что вы берете средства от людей, которым по закону разрешено инвестировать в вашу компанию.

Поиск бизнес-ангелов

Золотой билет для начинающих предпринимателей — найти «ангела-инвестора». Это частный инвестор, который имеет большой собственный капитал и может обеспечить бизнес значительным финансированием.Инвесторы-ангелы финансируют стартапы на ранней стадии бизнес-операций.

Это финансирование, как правило, предоставляется в обмен на значительный пакет акций компании, в которую они инвестируют. Инвестирование в малый бизнес или стартап на столь раннем этапе его деятельности сопряжено с риском. Бизнес-ангелы обычно вкладывают собственные деньги. Бизнес-ангелы почти всегда являются аккредитованными инвесторами.

Вот некоторые из основных преимуществ поиска ангела-инвестора для финансирования вашего стартапа: 

• Инвесторы-ангелы могут быстро принимать инвестиционные решения, поскольку они используют свои личные деньги.
• Владелец бизнеса не должен рисковать личными активами в качестве залога в обмен на финансирование.
• Владелец бизнеса получит доступ к более широкой сети инвесторов, контактов, знаний и ресурсов, принесенных их инвесторами-ангелами.
• План погашения или проценты отсутствуют.

Важно отметить, что при использовании бизнес-ангела вам, скорее всего, придется отказаться от части владения своим бизнесом. Некоторые предприниматели считают это серьезным недостатком.Найти ангела-инвестора для вашего бизнеса может быть невероятно сложно, но если вам повезет найти кого-то, кто готов инвестировать личные финансы в ваш бизнес на самых ранних стадиях, это может стать большой возможностью для будущего вашей компании.

Использование социальных сетей

Социальные сети — очень удобный инструмент для владельцев бизнеса. Потратьте время, чтобы создать цифровой след для своего бизнеса в выбранных вами каналах социальных сетей, где вы сможете привлечь значительное количество подписчиков и, в конечном итоге, привлечь инвесторов.Регулярно размещайте сообщения о своем бизнесе. Публикуйте и делитесь статьями, которые показывают, что у вас есть знания и страсть в выбранной вами отрасли. Взаимодействуйте со своей сетью, отвечая на чужой контент вдумчиво и ободряюще. Поощряйте всех, у кого есть положительный опыт использования вашего продукта или услуги, опубликовать информацию о нем в Интернете, чтобы потенциальные инвесторы могли его увидеть.

Положитесь на свою сеть социальных сетей

Как только вы начнете создавать цифровой след в социальных сетях, используйте его, чтобы попасть в поле зрения потенциальных инвесторов.Если у вас есть взаимные контакты, посмотрите, можете ли вы использовать их для знакомства. Взаимодействуйте с контентом потенциальных инвесторов и, если вы считаете это уместным, обратитесь к ним, чтобы начать строить отношения.

Существует множество способов найти финансирование и инвесторов для своего бизнеса. Если один вариант не подходит, не сдавайтесь! Успешный бизнес зависит от устойчивости. Единственный способ добиться успеха — это никогда не позволять неудачам, финансовым или иным, останавливать вас на пути к цели.

---

NorthOne — это простой и быстрый депозитный счет для бизнеса. Мы помогаем строителям и производителям управлять своими деньгами, упрощая банковские операции.

Подать заявку на учетную запись

бизнес-ангелов: как их найти

Наварро и Беланже дали советы, которые следует учитывать, чтобы увеличить ваши шансы найти инвесторов-ангелов и убедить их финансировать вашу компанию.

1. Убедитесь, что ваша компания соответствует профилю

«Только около 5% компаний, которые ищут ангельские инвестиции, добиваются успеха», — говорит Наварро, чья организация насчитывает более 2 000 ангелов-инвесторов.«Это показывает, насколько конкурентоспособна компания».

Финансирование стартапов связано с высоким риском, поэтому инвесторы-ангелы должны получать достаточную прибыль от своих выигрышных инвестиций, чтобы компенсировать проигрышные. Вот почему ангелы обычно стремятся увеличить свои инвестиции в 5–10 раз. Ваша компания должна иметь такой потенциал роста, чтобы привлечь их интерес.

2. Подготовьте свой бизнес

Инвестор редко рассматривает возможность от одного и того же предпринимателя более одного раза, поэтому нужно быть готовым с первого раза.

Ангелы обычно инвестируют в компании, у которых есть не только отличные идеи, но и отличная команда, а также опыт реализации идей.

«Доход невероятно важен, — говорит Наварро. «Инвесторы ищут возможности на стадии коммерциализации, а не возможности на стадии концепции».

3. Ищите инвесторов

В Канаде есть множество групп ангелов. Зайдите на их сайты, чтобы лучше понять, что ищут инвесторы.

Свяжитесь с другими предпринимателями в вашей отрасли и узнайте, как они познакомились со своими инвесторами.Ваш юрист или бухгалтер также может знать некоторых богатых людей.

Еще один отличный способ познакомиться с ангелами — поработать с ускорителем. «Вокруг акселераторов много бизнес-ангелов, — говорит Беланже. «Стартапы прошли через высококонкурентный процесс отбора, и это отличная проверка для ангелов».

BDC Capital сотрудничает с семью акселераторами по всей Канаде. Стартапы проходят несколько месяцев интенсивного бизнес-тренинга и наставничества, чтобы повысить свои шансы на успех.

4. Начните строить отношения

Начните развивать отношения с ангелами до того, как вам понадобятся деньги. Они будут более восприимчивы к разговору об инвестициях, когда вы будете готовы.

5. Убедитесь, что

хорошо подходят

Ангельские инвестиции — это долгосрочные браки. Как только вы определили ангела, которого хотите представить, узнайте о нем как можно больше. Во что они инвестируют? Почему они инвестируют? «Знай, с кем имеешь дело, — говорит Беланже. «Они также захотят многое узнать о вас.Вы будете вместе долгое время».

Время действительно деньги для богатых инвесторов. Подготовьте краткий убедительный рассказ о своем бизнесе, сосредоточив внимание на проблеме, которую решает ваш продукт или услуга. Почему люди должны платить за это? Чего вы достигли на данный момент?

Прежде чем вы войдете в комнату, важно сделать домашнее задание. Вы должны знать свою отрасль и своих конкурентов — надеюсь, лучше, чем инвестор.

Но не думайте, что вы все знаете.Будьте открыты для советов и критики.

7. Будьте реалистом

Переоценка стоимости вашего бизнеса — один из самых частых препятствий при общении с ангелами.

Основывайте свою оценку на измеримом успехе, которого вы достигли на сегодняшний день. Хотя бизнес-ангелы признают наличие потенциала для роста, сегодня это все еще инвестиции в стоимость компании.

8. Подготовка к комплексной проверке

Инвесторы, как правило, хотят видеть ваши финансовые отчеты, в том числе любой непогашенный долг, а также право собственности и юридическую структуру компании.

Наличие всей этой информации может значительно ускорить процесс.

9. Дело не только в деньгах

Большинство ангелов сами являются предпринимателями, пережившими взлеты и падения в управлении бизнесом. Их советы бесценны.

«Да, это богатые люди, которые надеются получить значительную отдачу от своих инвестиций», — говорит Наварро. «Но часто самой большой мотивацией для ангелов является отдача. Большинство из них поддерживают молодых предпринимателей в развитии их видения.

Поиск бизнес-ангелов в сфере недвижимости для финансирования вашей сделки

Бизнес-ангелы в сфере недвижимости предоставляют финансирование для покупки или развития недвижимости. Ангел-инвестор в сфере недвижимости может инвестировать, чтобы получить долю в сделке или в качестве ссуды, чтобы получать проценты на свои деньги. В любом случае, инвесторы-ангелы финансируют сделки с недвижимостью, чтобы получить более высокую отдачу от инвестиций, чем они могут получить при других инвестициях. Если вы сможете представить подходящую возможность, вы сможете привлечь ангела-инвестора в недвижимость для финансирования вашей следующей сделки.

Как инвесторы в недвижимость привлекают капитал?

Когда у инвестора в недвижимость недостаточно собственных денег, чтобы инвестировать в сделку, ему часто приходится искать другие источники капитала для финансирования своего проекта. Даже при наличии кредита на недвижимость им, возможно, все же придется найти деньги для первоначального взноса, особенно при более крупной сделке.

Ангел-инвестор в сфере недвижимости может стать отличным источником капитала для совершения сделки с недвижимостью. Если ангел-инвестор уверен в том, как будет работать конкретная инвестиционная недвижимость, он может быть готов предоставить денежные средства, необходимые для закрытия сделки.Некоторые инвесторы объединяются в группы бизнес-ангелов, чтобы инвестировать в более крупные сделки.

Ангел-инвестор в сфере недвижимости обычно хочет убедиться, что вы также вкладываете в недвижимость часть своих денег. Они знают, что вы будете более заинтересованы в успешной сделке, если вы также будете нести финансовый риск. Они назовут это «иметь шкуру на кону».

Как найти бизнес-ангелов в сфере недвижимости?

Большинство бизнес-ангелов не инвестируют в недвижимость полный рабочий день.У них может быть работа на полную ставку или бизнес, не связанный с недвижимостью. Это означает, что вам, вероятно, придется отправиться на их поиски.

Но где найти бизнес-ангелов в сфере недвижимости? Большинство инвесторов, привлекших ангельский капитал от частных инвесторов, говорят, что лучший способ найти бизнес-ангелов в сфере недвижимости — это налаживание связей. Подготовьте свою презентацию для лифта и отправляйтесь на встречу с людьми, чтобы построить свою инвестиционную сеть.

Несколько краудфандинговых платформ для недвижимости позволят вам предлагать им сделки для оценки возможности краудфандинга.Если они одобрят сделку, они разместят на своей платформе инвестиционную возможность для привлечения средств от частных инвесторов. Разместив заявку на краудфандинговой платформе, ваши инвестиции в недвижимость предстанут перед тысячами бизнес-ангелов.

Кто может быть бизнес-ангелом?

Федеральные правила ограничивают круг лиц, от которых вы можете принимать инвестиции. Если вы представляете свою сделку людям, с которыми у вас еще нет личных отношений, вы можете принимать инвестиции только от аккредитованных инвесторов.Аккредитованные инвесторы должны соответствовать требованиям к минимальному доходу или собственному капиталу.

Вы также можете получать деньги от неаккредитованных инвесторов, если это люди, с которыми у вас уже есть отношения, и вы не обращаетесь к широкой публике.

В Законе о РАБОЧИХ МЕСТАХ конкретно указано, как вы можете привлечь капитал и от кого вы можете его получить. Прежде чем предлагать свою сделку активным инвесторам-ангелам, вы должны ознакомиться с правилом SEC 506 Регламента D.

. Как мне привлечь ангела-инвестора в недвижимость для инвестирования в мою сделку?

Нет недостатка в людях, которые ищут инвесторов для финансирования сделки для своей компании по недвижимости, поэтому вы хотите показать им, что ваша сделка является наиболее выгодным и наименее рискованным способом вложения их денег.

Вот основные шаги по поиску инвестора для вашей сделки с недвижимостью:

1. Найдите выгодную сделку. Вы хотите представить сделку, которая либо имеет более высокую, чем обычно, доходность, либо имеет цену значительно ниже рыночной.
2. Делай домашнее задание. Соберите данные о том, какой доход вы можете ожидать на этом рынке, какой ремонт потребуется, сколько налогов на недвижимость и т. д.
3. Составьте презентацию, которую легко понять. Вы хотите предоставить всю необходимую информацию, но вы также хотите, чтобы они могли легко найти ключевые моменты, просматривая информацию.
4. Ожидайте, что ваша сделка будет представлена ​​нескольким инвесторам. Не каждая сделка подходит каждому ангелу-инвестору в сфере недвижимости, и некоторые из них могут иметь свои деньги, связанные где-то еще. Не расстраивайтесь, если первая пара инвесторов — или первые 20 — скажут «нет».
5. Организуйте честную сделку. Многие люди, ищущие деньги, готовы дать ангелу-инвестору почти все, что они просят, чтобы обеспечить финансирование. Тем не менее, вы хотите убедиться, что это честная сделка и для вас.Вы также должны заработать на сделке.

Имейте в виду, что люди предпочитают вкладывать свои деньги в бизнес-ангелы, потому что они ищут инвестиционные возможности с большим потенциалом. Покажите инвесторам, что отличает вашу сделку, и дайте им повод захотеть вложить свои деньги в ваши инвестиции в недвижимость.

Бизнес-ангелы в сфере недвижимости обычно больше заинтересованы в получении пассивного дохода, чем в управлении недвижимостью. Для правильной сделки они будут рады вложить капитал, если это означает, что им нужно беспокоиться только об обналичивании чека каждый месяц.

Ангел-инвестор в сфере недвижимости против венчурного капиталиста

Ангел-инвестор в сфере недвижимости — это состоятельный человек, который вкладывает свои собственные деньги в сделку. Венчурный капиталист — это инвестиционная фирма, которая инвестирует чужие деньги.

Бизнес-ангел-инвестор с большей вероятностью вложит деньги в выгодную для него сделку. Они заинтересованы в получении пассивного дохода с более высокой нормой прибыли, чем другие инвестиции. Основным фактором, влияющим на их решение о том, стоит ли инвестировать в вас, является то, насколько вы им нравитесь и насколько они вам доверяют.

Фирмы венчурного капитала регулярно ищут сделки с недвижимостью, и они часто более разборчивы в том, в какие сделки они будут инвестировать. Поскольку они просматривают так много сделок каждый день, у них есть больше возможностей для выбора. Они также несут ответственность за деньги других людей, поэтому они должны быть намного более осторожными в сделках, для которых они будут предоставлять венчурный капитал. Ангел-инвестор может решить для себя, какова его устойчивость к риску.

Закрыть сделку

Привлечение капитала для ваших инвестиций в недвижимость может показаться сложной задачей, но это важная часть инвестиций в недвижимость.Если вы потратите время на то, чтобы узнать, что бизнес-ангелы-инвесторы ищут в инвестиционной возможности, это поможет вам выбрать сделки, которые привлекут бизнес-ангелов, которых вы ищете. Тщательно структурируйте свою сделку с частными инвестициями и проявляйте настойчивость в поиске бизнес-ангелов в сфере недвижимости, которые идеально подходят для ваших инвестиционных возможностей.

Как найти инвесторов, не раздражая (для стартапов)

Люди, которые понимают, как найти инвесторов и преуспеть в привлечении капитала, отлично справляются с тремя задачами:

1. Они оправляются от отказа
2. Они создают отличную историю продукта
3. Они знают, как найти нужных людей

Настойчивость и стойкость — ключевые черты успешного предпринимателя.Когда вы привлекаете капитал, вы, скорее всего, получите больше отказов, чем подписанных условий. Вот почему вы должны развивать свою способность оправляться от отказа.

История вашего продукта важна, потому что именно по ней вас будут судить во время вашей презентации. От того, сколько волнения вызовет ваша история, будет зависеть, покинете ли вы встречу с новой кредитной линией или с пустыми карманами. Вот почему так важно понимать лучшие практики презентации вашего стартапа инвесторам.

Но все это бессмысленно, если ты не можешь предстать перед нужными людьми.

У вас может быть захватывающая история продукта, вдохновляющее видение и талантливая команда, но если вы не найдете нужных инвесторов, вы просто потратите драгоценное время, которое можно было бы потратить на разработку упаковки или поиск разработчика мобильного приложения.

И именно поэтому мы хотим дать вам несколько советов по организации встреч с людьми, которые могут профинансировать ваш стартап.

В этом сообщении блога мы разберем четыре способа попасть в поле зрения потенциальных бизнес-ангелов или венчурных капиталистов (то есть не раздражая):

1.Генерировать ранние признаки тяги

При привлечении капитала слишком многие предприниматели не понимают, что инвесторы ищут нечто большее, чем красивый продукт. Они хотят видеть признаки того, что вы отличный основатель, способный воплотить свое видение.

Они хотят видеть тягу .

Тяга бывает разных форм. Это могут быть клиенты, которые уже давали вам повторные заказы, пробные пользователи, подписавшиеся на демонстрацию, партнерские отношения с другими брендами, соглашения о дистрибуции, внимание средств массовой информации, деньги от других инвесторов или даже несколько ключевых сотрудников.

Инвесторы уважают мнение других успешных инвесторов и предпринимателей, поэтому их одобрение является важным показателем успеха. На Quora несколько лет назад Навал Равикант, генеральный директор AngelList, составил список социальных доказательств, которые вам нужны, начиная с лучших:

.

• Инвестор высшего уровня публично готов инвестировать в этот раунд компании, и это либо их первая инвестиция в компанию, либо они делают больше, чем их «пропорционально» в этом раунде.Их инвестиции находятся на тех же условиях, что и новые инвесторы, которых вы запрашиваете
.
• Менее известный инвестор инвестирует в соответствии с критериями выше
• Предприниматель или консультант высшего уровня рекомендует вашу компанию и тратит на нее свое время и репутацию
• Менее известный предприниматель или консультант рекомендует вашу компанию
• Инвестор решает не инвестировать в вашу компанию и представляет вас

Но хотя рекомендация уважаемого бизнесмена может говорить о многом, в конечном итоге инвестор вкладывает свои деньги в вас .

В своем блоге Both Sides of the Table Марк Састер, основатель Upfront Ventures и бывший предприниматель, говорит, что тяга «на самом деле заключается в построении отношений с венчурным капиталистом с течением времени и демонстрации им, что вы можете двигаться вперед».

В другой статье под названием «Инвестируйте в линии, а не в точки» Састер рассказывает о своем подходе к инвестированию в учредителей и делится этим изображением:

Вместо того, чтобы инвестировать в предпринимателя на основе их первой встречи, он хочет несколько дополнительных проверок, чтобы оценить тягу и построить отношения.Он объясняет, что со временем каждая встреча или звонок помогают ему понять, насколько хорошо работает предприниматель.

Основателям, собирающим деньги, он предлагает:

Заранее познакомьтесь со своими потенциальными инвесторами. Скажите им, что вы еще не собираете деньги, но что вы будете в ближайшие 6 месяцев или около того. Скажите им, что они вам действительно нравятся, поэтому вы хотите, чтобы они имели раннее представление (это то, чего хотят все инвесторы).

Нам нравится этот совет.

Попасть на радар потенциального инвестора до того, как вы действительно начнете привлекать капитал, — это отличный способ построить нетранзакционные отношения.Это также заставляет вас продолжать стремиться, чтобы вы могли размещать точки на доске, которые движутся в правильном направлении.

2. Познакомьтесь с потенциальными инвесторами

Один из испытанных способов связаться с потенциальным инвестором — через их сеть. Отношения являются основой бизнеса и могут сыграть огромную роль в знакомстве с нужными людьми.

Но прежде чем вы начнете просить о представлении инвесторов вслепую, вы должны определить, с какими инвесторами вы действительно хотите встретиться.Чтобы определить своих идеальных инвесторов, проведите небольшое исследование, чтобы узнать, кто инвестировал в компании вашей отрасли (но не в компании, с которыми вы конкурируете). Например, если вы собираете деньги для системы ИИ, которая борется с кражами в розничной торговле, ищите инвесторов, которые профинансировали систему ИИ, которая отслеживает пестициды на фермах.

Благодаря Интернету стало проще, чем когда-либо, найти этих идеальных инвесторов и даже найти их электронные письма. Начните с просмотра таких сайтов, как CB Insights, Mattermark и AngelList. На каждом из этих сайтов вы можете подробно изучить компании и инвесторов, которые их финансировали.

После того, как вы определили инвесторов, такие инструменты, как поиск электронной почты Hunter.io, позволяют вам искать их электронные письма в Интернете. Email Finder мгновенно собирает все виды данных и выдает нужную контактную информацию.

Но помните:

Электронное письмо потенциальному инвестору — это крайняя мера.

В идеале у вас с инвестором общая связь. Это может быть буквально общее соединение в LinkedIn. Или, может быть, инвестор следит за кем-то из ваших знакомых в Твиттере.Попросите этого человека представиться!

И помните о списке социальных доказательств Навала Равиканта — чем более известными и уважаемыми будут ваши связи, тем лучше будет воспринято ваше представление.

3. Создание Buzz в сетевых сообществах

Интернет-сообщества — это мощные уголки Интернета. И они окружают нас повсюду: от сайтов для дизайнеров, таких как Dribbble и Designer News, до тусовок разработчиков приложений, таких как Hacker News, и всевозможных нишевых сообществ внутри Stack Exchange.

Для венчурных капиталистов и инвесторов-ангелов эти сообщества часто являются золотыми приисками для выкапывания следующего большого дела. В последнее время одним из самых популярных среди инвесторов сообществ для поиска стартапов на посевной стадии является Product Hunt:

.

Каждый день несколько новых приложений, веб-сайтов, цифровых инструментов и физических продуктов размещаются непосредственно на сайте. Затем сообщество голосует за продукты, которые им нравятся больше всего, и те, которые поднимаются на вершину, часто просматриваются тысячами людей.

Product Hunt часто посещают влиятельные лица, инвесторы и профессионалы в области СМИ со всего мира. Отправка вашего продукта на Product Hunt после того, как вы предприняли шаги для обеспечения успешного запуска, — это верный способ создать шумиху и привлечь внимание инвесторов, которые могут подойти для вашего стартапа.

Аналогичным образом многие венчурные капиталисты также регулярно просматривают Hacker News. Сообщество живет на территории известного акселератора стартапов Y Combinator и считается родиной многих успешных стартапов, таких как Dropbox.Если вы планируете запустить свой продукт в Hacker News, мы рекомендуем выделить время в течение дня, чтобы отвечать на вопросы других участников сообщества.

Никогда не знаешь — возможно, ты отвечаешь потенциальному инвестору.

4. Посещайте стартовые мероприятия рядом и далеко

Хотя нет никаких сомнений в том, что технологии упростили развитие отношений без встреч лицом к лицу, личное общение по-прежнему имеет ценность. На самом деле, подавляющее большинство инвесторов по-прежнему считают, что личные встречи важны.

Отличный способ познакомиться с потенциальными инвесторами и венчурными капиталистами — посетить стартап-мероприятия — отраслевые конференции, конкурсы, встречи и т. д. Эти мероприятия дают вам возможность пообщаться с другими стартапами, поучиться у успешных основателей и встретиться с инвесторами лицом к лицу.

При анализе потенциальных событий не ограничивайтесь популярными событиями, происходящими на местном уровне. Часто стоит искать за пределами вашего местного рынка (да, даже если вы находитесь в крупном центре, таком как Силиконовая долина). Помимо расширения ваших возможностей для встреч с инвесторами, выход из местного пузыря хорош для обретения перспективы.Как поделился с Atlantic Business Патрик Киф, партнер Build Ventures: : «Вы должны сесть в самолет и провести время на рынках, которые вы атакуете».

Итак, что делать дальше ?

Просто: Вы действуете.

Будь то просто подписка на нескольких венчурных капиталистов и бизнес-ангелов в Твиттере или подготовка к крупному запуску на Product Hunt, вам нужно действовать — вы не попадете ни в чьи радары, если будете вертеть пальцами и мечтать о больших инвестициях.