Книга как экономить деньги: Правила разумной экономии или как научиться тратить деньги «правильно»Текст

7 книг, которые стоит прочесть, чтобы разобраться с личными финансами

Джордж Клейсон. Самый богатый человек в Вавилоне

Одна из лучших книг по личным финансам. Книга художественная, без сложных экономических и бухгалтерских терминов. Прочесть ее можно за день — в ней всего 160 страниц. Она учит распределять доходы так, чтобы вылезти из долгов, инвестировать, обеспечить стабильный доход в будущем.

Путь от бедняка к самому счастливому и богатому человеку — можно прочитать за день

Главный герой книги — бедняк Бансир, который стал миллионером. Он вывел собственные правила приумножения денег:

1. Начните наполнять свой кошелек.
2. Следите за расходами.
3. Заставьте свое золото умножаться.
4. Оберегайте сбережения от потери.
5. Вложите свои сбережения в жилище.
6. Обеспечьте себе доход на будущее.
7. Расширьте свои возможности для заработка.

Каждое правило он прочувствовал на собственных ошибках, победах и поражениях. Если им следовать, то за 3−5 лет можно стать финансово устойчивым и не бояться очередного обвала валюты и повышения цен.

Книга не дает глубоких знаний о финансах, но учит разумно относиться к деньгам. Если у вас много долгов, маленькая зарплата, а деньги постоянно уплывают в никуда, и вы не знаете с чего начать — прочтите «Самый богатый человек в Вавилоне». Это будет первым шагом к финансовому благополучию.

Совет: сделайте конспект и внедряйте правила постепенно.

Купить: Озон.ру, ЛитРес, Читай-Город

Читать: Bookmate, MyBook

Иоаким де Посада. Не набрасывайтесь на мармелад

Главная идея книги — научитесь откладывать вознаграждение сейчас, чтобы получить в тысячи раз больше позже.

Книга написана в художественном стиле, простым языком. Небольшой рассказ о том, как один очень богатый человек дал несколько советов по финграмотности своему личному водителю, а тот их взял и внедрил. Миллионером не стал, но за несколько лет смог получить образование, открыть небольшой бизнес, увеличить свой капитал и уволиться из найма — очень богатому человеку пришлось искать нового водителя.

Простые идеи для финансового успеха. В книге — о том, как их соблюдать

Прочитайте книгу сами, а потом вместе с ребенком — он поймет, почему важно планировать и как сегодняшнее решение может повлиять на его судьбу в будущем. Эти знания пригодятся ему во взрослой жизни, а вам — прямо сейчас.

Совет: Начните сразу внедрять советы, не откладывайте на завтра. Следуйте им каждый день, пока не выработаете привычку.

Купить: Манн, Иванов и Фербер, Лабиринт

Читать: Bookmate

Алексей Герасимов. Финансовый ежедневник

Если первые две книги — это основы финансового планирования, теория, то «Финансовый ежедневник» — это практика. Ежедневная система, которая помогает распутать запутанные финансы, найти, куда уходят деньги и понять, как весь этот хаос привести в порядок.

Автор — финансовый эксперт, инвестор и предприниматель предлагает правильно вести учет доходов и расходов и приводит специальные таблицы, которые помогут это сделать.

Таблицы помогают правильно планировать расходы, не превышать бюджет и копить на важные цели

«Финансовый ежедневник» расскажет, как осознанно подходить к управлению деньгами, как сформировать подушку безопасности, накопить на отдых на Мальдивах, уменьшить расходы без боли и найти источники пассивного дохода. 182 финансовых совета на все случаи жизни.

Совет: Заполняйте таблицы каждый день и делайте выводы. Если захочется бросить — не бросайте, соберите силу воли в кулак и продолжайте. Через 3 месяца вы уже начнете понимать, куда уходят деньги, что вы делаете неправильно и как планировать бюджет, чтобы на все хватало и оставалось.

Купить: Манн, Иванов и Фербер, Лабиринт

Бодо Шефер. Путь к финансовой свободе

Книга написана 23 года назад, но до сих пор актуальна: правила управления деньгами не меняются уже много лет. В новом издании автор переписал две главы и адаптировал их под современную реальность.

Шефер считает, что деньги не приходят просто так. И работать до седьмого пота, чтобы их стало больше, не нужно. Финансовый успех — это всего 4 шага:

• экономить процент от заработков,
• инвестировать сэкономленное,
• увеличивать доходы,
• экономить процент от увеличенных доходов.

В книге он разбирает примеры нескольких стратегий, которые помогут разобраться в финансах и выстроить систему увеличения дохода.

Одна из стратегий, которые предлагает Шефер — начинай с наполнения первого кувшина, потом переходи ко второму, а затем — к третьему

«Путь к финансовой свободе» — практическое пособие для тех, кто устал жить от зарплаты до зарплаты и хочет улучшить финансовое положение. По советам Шефера уже десятки тысяч человек во всем мире научились управлять деньгами и сколотили свой первый капитал. Автор уверен, что если все делать по разработанной им стратегии, то через пару лет у вас будет уже несколько миллионов. Хорошая мотивация, чтобы попробовать.

Совет: Выполняйте все упражнения, предложенные в книге. Шефер уверен, что перед тем как строить финансовый фундамент, надо разобраться со своими целями и желаниями. Не пренебрегайте этим, чтобы получить тот результат, который ожидаете.

Купить: ЛитРес, Лабиринт

Читать: MyBook

Анастасия Тарасова. Сам себе финансист

Если вы уже пробовали вести учет доходов и расходов, интересовались инвестициями и финансовым планированием, нового вы не узнаете. Это книга для новичков. Она поможет разобраться в денежных потоках, научиться планировать бюджет и тратить с умом.

Главная идея книги — любой человек, с любым доходом может улучшить свое благосостояние, просто следуя правилам.

Анастасия рассказывает про сценарии, которые есть в жизни человека, например сценарий бедности или сценарий зависимости, и объясняет, как его переписать, чтобы стать финансово независимым.

От этого сценария уже недалеко до финансовой свободы

В книге много финансовых советов и подсказок, как поступать в определенных ситуациях. Дополнительно автор предлагает специальную таблицу для учета денег, которая поможет наглядно отслеживать поток денег, делать правильные выводы и принимать верные решения по тратам и инвестициям.

Совет: Автор подробно не останавливается на работе фондов и бирж, и может сложиться обманчивое впечатление, что финансовые рынки — это просто, быстро и доходно. Поэтому прежде, чем инвестировать — прочтите профессиональную литературу по этой теме.

Купить: ЛитРес, Альпина

Читать: Bookmate

Слушать фрагмент на YouTube

Вики Робин. Кошелек или жизнь

«Вы контролируете деньги или деньги контролируют вас?» — спрашивает автор. А затем просто и понятно объясняет, как взять финансы в свои руки и перестать жить от зарплаты до зарплаты.

Вики Робин рассказывает, как избавиться от долгов, пересмотреть и определить свои приоритеты, научиться копить деньги, разобраться во внутренних противоречиях между своим образом жизни и ценностями. Когда вы прочтете книгу и выполните все рекомендации, вы сможете осознанно использовать и контролировать финансы.

Упражнение из книги, чтобы понять свой уровень удовлетворенности — график, в котором наглядно видно, сколько стоит ваш комфорт

Робин считает, что все финансовые беды — от внутренних противоречий, и помогает с ними разобраться. Книга будет полезна всем, кто хочет научиться осознанным тратам и накоплению.

Совет: В книге даны советы для американцев. Их экономическая модель отличается от российской, поэтому придется немного адаптировать советы под наши реалии.

Купить: В продаже пока нет, но можно подписаться на уведомления о поступлении.

Читать: Bookmate

Роберт Кийосаки. 8 финансовых заблуждений

Человеку мешают разбогатеть его финансовые заблуждения. Например, что в кризис надо покупать недвижимость или что диплом о высшем образовании — это 100% успех. Автор выделил 8 главных заблуждений, которые присущи большинству людей, и рассказывает, как изменить свое мнение, перестать слепо верить государству и начать грамотно распоряжаться деньгами.

Кийосаки дает рабочие стратегии по закрытию кредитов, накоплению финансовой подушки и инвестированию. Книга учит тому, как упорядочить финансы, найти причины утечки денег и исправить это.

Мысли в книге пересекаются с предыдущими его работами — «Богатый папа, бедный папа» и «Квадрант денежного потока».

Главная мысль всех книг Кийосаки — создай дополнительный доход, инвестируй, трать меньше, чем зарабатываешь

«8 финансовых заблуждений» можно считать краткой инструкцией-путеводителем в мире личных финансов. Советы в книге актуальны и для России.

Совет: Читайте и внедряйте. Перечитывайте и снова внедряйте. Без практики эффекта не будет.

Купить: ЛитРес, Лабиринт

Читать: Bookmate, MyBook

15 книг, которые научат, как разбогатеть и как распорядиться финансами

---

Читать по теме: Названы самые популярные корпоративные книги 2020 года

---

«Инвестиционный ответ: Как защитить свое финансовое будущее», Дэниел Голди, Гордон Мюррей

Эта книга переведена на множество языков и пользуется огромной популярностью в мире, потому что дает ответы на те финансовые вопросы, которые занимают всех без исключения. Это общее руководство по инвестированию: как действовать, инвестируя в одиночку и доверившись профессионалу, как распределить активы, когда их продавать и покупать и т. д. Критики отмечают, что это одна из самых простых и доступных книг на тему инвестирования.

«Руководство разумного инвестора», Джон Богл

Достаточно уже того, что эту книгу горячо рекомендует к прочтению всемирно известный инвестор Уоррен Баффетт. Богл обстоятельно и подробно рассказывает об основополагающих, «вечных» принципах инвестирования, предостерегает от эксцентричности и следований веяниям моды. Первое издание этой книги сам Баффетт прочитал в 19 лет, и если это сработало для него, то почему бы не попробовать? В предисловии к четвертому изданию Баффетт писал, что он по-прежнему считает эту книгу лучше работой, когда-либо написанной об инвестировании.

«Думай медленно… Решай быстро», Даниель Канеман

Лауреат Нобелевской премии по экономике Даниель Канеман в своей книге рассказывает о двух противоположных «образах мысли» — быстром и эмоциональном и медленном и логичном. И предлагает советы относительно обоих, объясняя, что заставляет нас делать тот выбор, который мы делаем (в плане личных финансов, которые, в сущности, и есть череда тех или иных решений). Понимание того, как работает мозг, может иметь огромное влияние на процесс принятия решений.

«Миллионер — автоматически», Дэвид Бах

Дэвид Бах разработал руководство по финансовой безопасности. В книге он излагает важность «автоматизированного» вычета из доходов суммы, которую нужно отложить на будущее, — до того, как вы начнете беспокоиться о налогах, бюджете или инвестировании. Бах считает, что важно делать это именно автоматически, чтобы не было соблазна потратить неприкосновенную сумму на текущие надобности.

«Мой сосед — миллионер», Томас Стэнли и Уильям Данко

В книге, которая впервые увидела свет в 1996 году, авторы объясняют секреты экономического процветания американцев, раскрывают ключевые характеристики, которые этому способствуют, рисуют, так сказать, типичный портрет американского миллионера.

Конечно, они излагают и базовые вещи, вроде тех, что доход и богатство — разные вещи, что дело не только в размерах заработка, но и в бережливости, что всякий по-настоящему богатый человек всегда живет несколько скромнее, чем может себе позволить, не тратит деньги на «предметы статуса» и дифференцирует инвестиции. Но в целом — это очень полезная книга, не утратившая актуальности.

«You’re So Money: Live Rich, Even When You’re Not», Фарнуш Тораби

Эта очень реалистичная и трезвая книга для тех, кто пока находится на начальном уровне карьеры (и, соответственно, дохода), но не хочет отказывать себе в маленьких удовольствиях, вроде чашки латте и вечеринок с друзьями. Тораби дает несколько советов, как произвести впечатление, не тратя на это много денег, а также о том, как грамотно и необременительно экономить. Книга простая и забавная — она будет особенно полезна тем, кто только начинает учиться управлять личным бюджетом. Критики-финансисты отмечают, что автор не просто штампует расплывчатые общие рекомендации, а действительно знает, о чем говорит.

«I Will Teach You To Be Rich», Рамит Сети

Эта книга стала бестселлером The New York Times. В книге, написанной очень доступно и легко, излагается серьезная шестинедельная программа по управлению личными финансами, которая идеально подойдет для людей в возрасте от 20 до 35 лет. Как в один голос говорят рецензенты, книга очень простая, но действенная: контролировать финансы читатель научится быстро и с минимумом усилий.

«If You Can: How Millennials Can Get Rich Slowly», Уильям Бернстайн

Автор книги — один из основателей компании по управлению инвестициями Efficient Frontier Advisors, автор известной книги «Разумное распределение активов». А книга If You Can — по утверждению автора, краткий гид, который поможет прийти к пенсионному возрасту с $1 млн на банковском счете. Что еще приятно, при желании прочитать книгу сможет даже тот, у кого нет денег на ее покупку: работа Бернстайна доступна на его сайте.

«Please Send Money: A Financial Survival Guide for Young Adults on Their Own», Дара Дагай

Книга идеальна для студентов и выпускников, которые еще не зарабатывают самостоятельно (и полезна для их родителей, которым просто необходимо посоветовать ее своим детям). В книге много реальных историй о самых распространенных финансовых ошибках молодых людей и советов, как их можно избежать (при этом, отмечают критики, между «теорией» и кейсами соблюдается идеальный баланс).

«Financially Fearless: The LearnVest Program For Taking Control Of Your Money»

, Алекса фон Тобель

Алекса фон Тобель — глава и основатель сервиса LearnVest, который помогает управлять личными сбережениями и получать доступные консультации специалистов. Алекса — сама представитель поколения миллениалов, и не понаслышке знает о том, как их потребности отличаются от потребностей других поколений и с какими трудностями в процессе накопления денег они сталкиваются. Советы, которые она дает, подойдут не только для специфичной американской экономики, но в целом — для любой страны. Сама Алекса, кстати, не побоялась создать собственный бизнес в кризис и очень здраво относится к деньгам, не превышая и не принижая их значимости. Алекса фон Тобель настоятельно рекомендует придерживаться формулы 50/20/30. Формула предполагает, что 50% дохода следует определить на необходимые траты, 30% — на развлечения и шопинг, 20% — на долги, если они есть, или на сбережения.

«Rich Habits: The Daily Success Habits Of Wealthy Individuals», Томас Корли

Томас Корли пять лет посвятил изучению образа жизни богатых (за богатых он принимал людей с годовым доходом не менее $160 тысяч, владеющих активами на сумму $3,2 млн и более) и бедных людей (те, кто зарабатывает в год менее $35 тысяч, активы которых не превышают $5 тысяч). В результате ему удалось выделить, условно говоря, привычки богатства и привычки бедности. В книге он излагает свои выводы на эту тему. Формирование привычек требует времени, и чем раньше начать, тем лучше.

«Get a Financial Life: Personal Finance in Your Twenties and Thirties», Бет Коблинер

Этот бестселлер The New York Times помогает как бы пройти ускоренный курс управления личными финансами, включая изучение принципов погашения кредитов и задолженностей по кредитной карте, правил инвестирования и экономии. Это руководство будет актуально вне зависимости от того, что происходит в экономике. Критики называют книгу «дорожной картой в мире личных финансов».

«Debt-Free By 30: Practical Advice For The Young, Broke, And Upwardly Mobile», Джейсон Энтони и Карл Клак

Когда авторы написали эту книгу, им было за 20. Оба они обнаружили, что погрязли в долгах. В книге они рассказали о том, как так получилось, что они накопили долгов, и изложили советы, которые помогли им разобраться с ними к 30 годам. Книга хороша тем, что дает реальные инструменты (хотя, возможно, они довольно скучны и требуют методичности), которые помогут расплатиться с долгами и не нажить новых.

«The Money Book For The Young, Fabulous & Broke», Сьюзи Орман

Сьюзи Орман — финансовый консультант, автор ряда бестселлеров о достижении финансового благополучия. Более того, ее называют именно экспертом по финансовым вопросам для молодого поколения. Орман рассматривает местами довольно специфические вопросы и реалии и очень хорошо подходит для тех, кто только начинает карьеру и учится распоряжаться собственными деньгами.

«Automatic Wealth for Grads», Майкл Мастерсон

Книга посвящена построению карьеры и накоплению богатства (то есть Мастерсон рассматривает идеальную ситуацию, когда у выпускника нет никаких долгов за обучение). Его советы — для амбициозных специалистов, тех, кто готов ринуться буквально «с места в карьер» и стараться заработать как можно больше. Мастерсон охватывает довольно широкий круг тем — от поиска работы, которая увлечет, до создания многомиллионного бизнеса.

6 толковых книг, которые помогут разобраться с личными финансами — Нож

Джордж Клейсон

Идеальная книга для старта.

Во-первых, она маленькая — не отпугивает новичков своей толщиной. Во-вторых, простым языком объясняет три главные финансовые премудрости:

И всё это в форме притч о жителях древнего Вавилона.

Фрагмент из книги, описывающий принцип «сперва заплати себе»

«Знаю по отзывам, что книга очень нравится даже детям 10–12 лет, — говорит Анастасия Веселко. — После ее прочтения подростки начинают считать свои расходы и откладывать деньги». В этом как раз и есть главная прелесть книги: она заставляет подвергнуть сомнению и изменить свои финансовые привычки. Не зря «Самого богатого человека…» продолжают переиздавать аж с 1926 года.

Джордж Клейсон родился в 1874 году. Прошел испано-американскую войну, а после основал компанию по производству дорожных карт, справочников и атласов. В 1920-х годах он с группой археологов переводил клинописные таблички, обнаруженные при раскопках на территории Междуречья (современного Ирака). Считается, что записи вавилонских торговцев и ростовщиков легли в основу притч, которые Клейсон публиковал в банковских брошюрах, а потом собрал в книгу «Самый богатый человек в Вавилоне».

Карл Ричардс

Ричардс считает, что даже самые образованные и преуспевающие люди боятся планировать и составлять личный бюджет. Кажется, что это сложно, вникать нет времени и сил, да и вообще, деньги — это стресс, так что проще оставить всё как есть.

Часто мы оправдываемся так:

— «У меня всё нормально, зачем напрягаться?»

В первой же главе Ричардс предлагает задать себе вопрос: «Зачем мне нужны деньги? Что я буду с ними делать?» Ответить на него не так просто, особенно если вы привыкли покупать только необходимое. Но с деньгами проще начать обращаться осознанно, если есть цель: накопить на жилье, свое дело или безбедную старость.

— «В мире всё непредсказуемо, планировать бюджет бессмысленно!»

Да, будущее неизвестно и ко всему подготовиться нельзя. Откроете кафе — случится карантин, устроитесь на новую работу — не дадут зарплату, запланируете ребенка — родится двойня. Это не должно вас останавливать, просто примите, что жизнь полна сюрпризов.

— «Финансовый план — это очень сложно!»

Правильный план — это три-пять пунктов, отвечающих вашим желаниям и ценностям (которые вы определили, ответив на вопрос «Зачем мне деньги?»). Записать их можно хоть в блокноте, хоть на салфетке. Такой план не невротизирует своей недостижимостью и легко обновляется, если изменились обстоятельства.

Пример финансового плана из книги: цель + три пункта, которые помогут ее добиться

Книга помогает построить здоровые отношения с деньгами: не сходить с ума, если их не хватает, и не сорить ими, если доход увеличился, спокойно откладывать и инвестировать.

«Суть этой книги еще и в том, что важно действительно уяснить для себя, чего вы хотите, чтобы вас не сбивала с толку новая машина соседей или реклама нового смартфона — все эти зовы „американской мечты“, которые могут не иметь ничего общего с тем, что важно для вас, — пишет Ричардс. — Я тоже позволял себе увлечься этими искушениями, поэтому знаю, как свои ценности иногда меняешь на те, которых ты должен придерживаться по мнению остальных. Но когда краска на автомобиле начинает трескаться и очередной гаджет отправляется в кладовку к себе подобным, остается только недоумевать, правильно ли были потрачены заработанные с таким трудом деньги».

Карл Ричардс — специалист по финансовому планированию. Выступает на конференциях, ведет колонку о финансах для New York Times, которую иллюстрирует своими фирменными скетчами.

Роберт Кийосаки

Основная идея книги: работать только за зарплату — путь в никуда. Сколько бы вы ни получали, вы всегда будете зависеть от мнения боссов и положения дел в компании. В случае увольнения, кризиса или потери трудоспособности вы остаетесь без средств, хуже, если еще и с долгами.

Так случилось с «бедным папой» — родным отцом Кийосаки. В общепринятом смысле он делал всё правильно: получил хорошее образование, занял приличную должность, купил дом в кредит. Но семья всё равно испытывала финансовые трудности, а после смерти «бедный папа» оставил только долги.

Зато «богатый папа» — отец лучшего друга Кийосаки — сколотил состояние, главным образом благодаря тому, что вкладывал деньги в активы, а не в пассивы. Активы приносят деньги, пассивы требуют расходов.

Например, собственный дом или квартира — это пассив. Мы тратимся на кредит, ЖКХ, ремонт, новую мебель и т. д. Недвижимость для сдачи в аренду — актив. Вложившись раз, мы получаем деньги каждый месяц.

Книга легко читается и усваивается, потому что построена на примерах, антипримерах и выводах. Есть версии для детей и для подростков.

Отзыв о книге на Bookmate

Роберт Кийосаки организовал свой первый бизнес в девять лет — вместе с другом он открыл библиотеку комиксов. Окончив университет, он служил в морской пехоте, работал торговым агентом, выпускал рокерские футболки и играл на бирже. Разорившись, он решил открыть школу финансовой грамотности, чтобы поделиться своим опытом с предпринимателями. Так появились тренинги, аудиоуроки и настольная игра-тренажер «Денежный поток» (аналог «Монополии»). Кийосаки написал несколько книг о финансовой грамотности, две из них — «Почему мы хотим, чтобы вы были богаты» и «Дар Мидаса» — в соавторстве с Дональдом Трампом.

Бодо Шефер

Кратко и по существу о главном: как отдавать долги, экономить, откладывать, инвестировать. Если нужно выбрать всего одну книгу по финансам, берите эту.

Особенно ценный раздел — про отношение к деньгам.

Шефер рассказывает, что часто преуспеть нам мешают собственные установки. Например, «Я гуманитарий, и финансы — не мое», «Большие деньги — большие проблемы» и прочие.

Чтобы избавиться от такого убеждения, нужно представить, что это стол, который состоит из столешницы-мнения и ножек-опыта.

Нужно абстрагироваться от опыта и обдумать мнение само по себе, подвергнуть его сомнению:

Когда старое убеждение перестанет казаться таким уж незыблемым, замените его вместе с ножками. Например: в жизни вообще полно проблем, но деньги помогают их решать. Развод и алкоголизм друга с его карьерой связаны в последнюю очередь, а если я научусь обращаться с деньгами, помогу родителям-пенсионерам и накоплю столько, чтобы работать на себя.

Многие читатели отмечают, что в книге нет «воды», что она помогает изменить мышление и здорово вдохновляет.

Бодо Шефер — предприниматель, бизнес-тренер (в 2011 году собрал на семинар «Олимпийский»). Написал дюжину книг о финансах, в том числе для детей: «Пес по имени Мани» и «Кира и секрет бублика».

Уильям Бернстайн

Никаких иллюзий и обещаний «успешного успеха»: с первых страниц Бернстайн говорит, что инвестиции — это сложно. Чтобы стать по-настоящему хорошим инвестором, надо интересоваться темой, ладить с математикой, помнить историю и обладать прокачанной силой воли. На это способны 10, в лучшем случае 30% людей.

С другой стороны, не все хотят быть волками с Уолл-стрит и зарабатывать миллиарды. Постичь базовые навыки инвестирования вполне реально и даже необходимо, чтобы обеспечить себе достойную старость.

Не надо быть экономистом, чтобы понимать: наличные под матрасом съест инфляция.

Бернстайн рассказывает о том, как устроены инвестиции, с чего начинать и каких ошибок избегать.

Например, кто-то скупает акции «Яндекса» и Amazon, потому что компании ему импонируют. Или берет бумаги только американских корпораций, потому что экономика США самая сильная в мире. Но высокая стоимость акций не всегда означает, что вы покупаете успешный и стабильный бизнес, а сильнейшая экономика — это не навсегда. В 1980-е лидером была Япония, сейчас — Штаты, а дальше — кто знает.

Многие новички прогорают на первых же сделках и разочаровываются в инвестировании. Чтобы выгодно купить и продать акции, нужно учитывать и анализировать массу информации: курсы валют, цены на нефть, данные из отчетов компаний, экономику и политику страны и т. д.

Непрофессионалам Бернстайн советует вкладывать в акции биржевых фондов (Exchange-Traded Funds, или ETF). Это когда в одном фонде собраны бумаги из разных стран и компаний и, покупая долю, вы получаете по чуть-чуть от каждой (об этом очень хорошо написали в «Т—Ж»). Так гораздо проще и спокойнее.

Экземпляр книги Анастасии Веселко: закладками отмечены тезисы для постов в инстаграме и мысли, которые важно запомнить и время от времени перечитывать

Бывает и так: кому-то лень разбираться самому, поэтому он идет к брокеру. Но потом внезапно узнает, что комиссия сожгла половину прибыли и деньги нельзя вывести досрочно без штрафа. Тому, что никому доверять нельзя, посвящена отдельная глава.

Перед тем как начать читать, освежите в памяти, что такое акция и облигация. В остальном всё понятно без специальной подготовки: Бернстайн пишет с юмором, примерами и историческими отсылками.

Уильям Бернстайн — доктор медицины, невролог, историк экономики. Инвестиции были его хобби, но Бернстайн так увлекся, что основал инвестиционную компанию и написал несколько бестселлеров. В России, правда, найти можно только «Манифест инвестора» и «Разумное распределение активов» (последний — у пиратов на «Авито»).

Карл Ричардс

Главный враг инвестора — он сам. И новички, и профи совершают ошибки из-за эмоций: жадности, страха, замешательства, азарта. Книга Ричардса — о том, как контролировать вредные импульсы и инвестировать рационально.

«Когда цены идут вниз, люди продают бумаги, чтобы смягчить стресс: они просто не могут больше мучить себя, наблюдая, как теряют деньги, — пишет Ричардс. — Выпрыгивать из сковородки в открытый огонь — вот что такое выходить в деньги, пока всё не прояснится. Потом рынок возобновит свой рост, и вы решите снова купить акции, чтобы возместить убытки. Осознанно продавать по низкой цене (сейчас) и покупать по высокой цене (позже) — это плохой план».

Книга успокаивает и обнадеживает тех, кто набили шишки и думают, что инвестиции не для них. Ричардс на примерах показывает, что все делают одни и те же промахи — такова наша психология. С эмоциями легче совладать, если знать, как они работают.

Карл Ричардс — специалист по финансовому планированию, автор книги «Давай поговорим о твоих доходах и расходах», о которой мы писали выше.

Книги по личным финансам

Книги по личным финансам — это отличный способ усовершенствовать свои финансовые привычки и повысить уровень финансовой грамотности. Я подобрала для вас несколько, на мой взгляд, самый легких, понятных и главное, верных по сути. Буду рада, если кому-нибудь из вас эта информация будет полезна и поможет разобраться со своими финансами в следующем году.

Книги по личным финансам для тех, у кого не получается вести свои расходы.

1. Японская система ведения семейного бюджета, 2016

Слово “Kakebo” переводится, как книга счетов для домашней экономии.

Система хоть и называется японской к российскому менталитету вполне пригодна.  Оформлено все красочно, интуитивно понятно, что делать.

Книга из тех, в которых есть и система учета расходов и возможность внести свою индивидуальность, которая улучшить систему.

Расходы сгруппированы и групп совсем мало, что хорошо для новичка  в учете расходов. Каждый месяц учета начинает со странички постановки целей и в жизни по накоплениях.

Книги по личным финансам для тех у кого, есть свой  бизнес

2. Финансовые сверхвозможности.  Как пробить свой финансовый потолок. – Максим Темченко, 2016

Книга небольшая, шрифт и размещение информации удобные для чтения без напряга.

Хорошая структура доходов из 6 групп, где есть все, что нужно.
Четкое разделение  расходов не по группам, а по целям. Есть информация  про способы обретения уверенности в себе. Воды в тексте почти нет,  все по делу

Книга может быть полезна и новичкам в учете личных финансов, работающих по найму и для тех, кто делает первые практические шаги в бизнес.

3.  О финансах легко и непринужденно — Наталья Морозова, 2016  

Книга из серии не часто встречающихся на книжных полках.   Хотя нужная практически всем собственниками малого бизнеса и предпринимателям.  Она о том, как разобрать хаос в своих финансах, когда кроме личных появляются еще и бизнес расходы и доходы. Что  с ними делать и как.

Книга в удобном небольшом формате, приятный дизайн, удобны шрифт.

И главное написано профессионально и максимально просто. Хотя объяснить без сложностей о балансе, точке безубыточности и отчете о денежных средствах не та легко.

Книги по личным финансам для тех, кто уже ведет свои расходы, но никогда не делал личный финансовый план

4. Как составить личный финансовый план и как его реализовать – Владимир Савенок, 2011г.

Для тех, кто любит изучать все по классике. Книги Владимира Савенка, любая из них, это то, что вам нужно, если вы любите методы от гуру и проверенные годами.  Все понятно, просто и  интересно написано.

Книга подходит и для тех, кто только начинает считать свои расходы. Потому что составление своего финансового плана очень хорошо раскладывает вашу финансовую жизнь по полочкам и дает  много новых идей, как изменить свою жизнь к лучшему по части денег.

5. Деньги есть всегда. Как правильно тратить деньги, чтобы хватало на все и даже больше — Роман Аргашоков, 2016

Это книга-тренинг и в этом она особенно полезна тем, кто хочет сделать все сам.  Роман  — мастер своего дела, поэтому и книга очень  практичная для тех, кто в состоянии не только ее купить,  но и  делать все задания.

Самому по книге, конечно,  осваивать финансовую грамотность сложно. Но причина обычно заключается не в книги, а в силе воли. Так вот если она у вас есть, эта книга отличный тренинг по личным финансам. Особенно если у вас много вопросов про личный финансовый план и как его сделать самом у в Excel.

Книги по личным финансам для тех, кто впервые знакомится с этой темой

6. Путь к финансовой независимости – Бодо Шефер

Книга не требует от вас начинать считать расходы и что-то делать, но хорошо объясняет азы личных финансов в контексте увеличения денег в вашей жизни.  О том, как создать первый миллион за 7 лет.

Вы получите общее представление  о том, что вы должны делать, чтобы проблем с деньгами было меньше или вообще не было.

 Книги по личным финансам для тех, кто любит изучать истоки темы из древности

7. Первые после Бога. Книга о деньгах Сергей Морозов, Любовь Морозова, 2015

Книга содержит много интересной и познавательной информации об истории денег, о происхождении денежной системы в Древней Руси, об алхимии. Об отношении к деньгам и о том, почему у некоторых  деньги утекают сквозь пальцы.

Книги по личным финансам для тех, кто понимает, что ему важно  экономить деньги

8. Как прожить почти без денег. Как сэкономить в кризис- Елена Свиридова, 2015

В книге вы найдете беглую информацию о  том,  как и где вы можете сэкономить. Например,  как декларацию налоговую,  заполнить на портале госуслуг и получить льготу. Какие есть социальные программы (социальное жилье, социальная ипотека, налоговые вычеты.  Рассказывает  о  структурах,  связанных с деньгами (налоговая инспекция,  пенсионный фонд и тд.). Много ссылок на нужные для этого ресурсы в Интернет.

Информация весьма поверхностная, но обычно именно она обходится внимание в классических книгах о личных финансах. И может вам понадобится, когда вы начнёте реализовывать свой личный финансовый план.

Книги по личным финансам для тех, у кого долги 

9. Долг это рабство —  Майкл Михалик, 2013

Название очень хорошо отражает суть проблемы с долгам. Книга сама вас  из долгов, конечно, не выведет, но может дать инсайты для выхода из этой ситуации. Ведь долги  не образуется только от финансовой  неграмотности. Это еще и  итог жизненной философии и привычек.

Книга содержит правильные советы по поведению в ситуации, когда вы уже попали в эту ловушку кредитов и займов.

Книги по личным финансам для тех, кто  не нашел себя

10.  Работа, Деньги и Любовь. Путеводитель по самореализации – Наталья Грейс

Эта книга будет интересна не только тем, кто ищет себя, но и практически всем. Особенно я бы ее советовала почитать перед тем, как обдумывать свои цели для составления личного финансового плана.

Читается очень легко. Мозги ставит на место, кому это нужно. Красиво оформлена и годится для повторного прочтения, а так же для подарков на Новый год.

Книги по личным финансам для тех, кому нужна мотивация

11. Действуй разумно – Брайан Трейси, 2016

Эта очень небольшая по формату книга. И разделы в ней  маленькие. Но она может вам дать много идей и подтверждений вашим догадкам от признанного во всем мире  гуру бизнес литературы.

Так же интересную подборку книг вы можете посмотреть в статье «Лучшие книги для достижения целей»

Kakebo. Японское искусство экономии денег по системе Мотоко Хани

Японцы – мастера обходиться малым. В основе их минималистичной финансовой философии лежит система kakebo. Она помогает планировать бюджет, добиваться финансовых целей и быть уверенным в завтрашнем дне. Копите и контролируйте свои траты без стресса с помощью японской системы экономии денег!Формула японской бережливости: Доходы – Постоянные расходы – Планируемая сэкономленная сумма = Деньги в вашем распоряжении.

6 причин пользоваться финансовым планером kakebo:

1.Порядок. Это простой и практичный способ реорганизовать и систематизировать ваши траты.

2.Контроль. Это поможет контролировать ваши расходы и обрести финансовую стабильность.

3.Экономия. С его помощью вы сможете сэкономить 20–30% от ваших ежемесячных расходов.

4.Самодисциплина. Фиксируя траты, вы создадите новый ежедневный ритуал.

5.Спокойствие. Вы почувствуете себя более уверенно и обретете финансовый дзен.

6.Осознанность. Вы увидите, на что вы тратите деньги, и это поможет отказаться от ненужных покупок.

Плюс этого издания: недатированный планер. Вы можете приступать к его заполнению в любое время года!

Для всех, кто хочет обуздать хаос в сфере личных финансов и обрести материальную стабильность и уверенность в завтрашнем дне. ЦИТАТЫ«По-японски «kakebo» (правильнее произносить какейбо) буквально означает «домашняя бухгалтерская книга». В Японии ими пользуются все, даже дети. Для них существуют специально адаптированные версии, ведь и в семье, и в школе с малых лет учат вести учет денежных поступлений и расходов».«Основой экономии в первую очередь является планирование: не стоит идти за покупками, не зная, что именно необходимо приобрести. Это особенно касается продуктов: еще дома проверьте, чего не хватает, и строго придерживайтесь составленного списка, не поддаваясь искушению купить лишнее».

Книги для детей и подростков про деньги и экономику

Как объяснить ребенку, что такое экономика и как устроен мир финансов? Задача не из легких, но можно ее упростить, если найти подходящую книгу. Чтобы вы не тратили время на поиски, мы подготовили подборку литературы, которая поможет юным читателям и их родителям разобраться в ключевых финансовых вопросах.

Татьяна Попова. Волшебный банкомат. Детям об экономике

Веселая и поучительная история о Кате и Сереже, которые оказались на сказочном острове с волшебным банкоматом. Вместе с аборигенами герои с нуля налаживают на острове товарно-денежные отношения, учатся строить бизнес, копить и управлять финансами.

На примере обитателей острова ребенок узнает, откуда берутся деньги и как делать покупки. Разберется, что такое банк, кредит, вклад, бюджет и как они устроены.

В конце каждой главы есть практические задания для закрепления знаний (загадки, вопросы на смекалку, игры) и рекомендации для родителей — как эффективнее изучить материал вместе с ребенком.

Книга поможет детям научиться принимать первые финансовые решения и избегать ошибок. А также они не будут вздрагивать при виде экономических терминов, думая, что же они значат.

Возраст: от 5 лет.

Евгения Блискавка. Дети и деньги. Самоучитель семейных финансов для детей

Эта книга выручит родителей, которые не знают, как начать с детьми разговор о деньгах.

Автор идет от простых вопросов: «как появились деньги?», «как их посчитать?» к сложным: «как заставить деньги работать?», «как позаботиться о своем будущем?». Ответы на них мы узнаем от героев книги — семьи Кузнецовых.

На примерах из их жизни дети научатся рассчитывать бюджет и сравнивать цены разных товаров, чтобы расставлять приоритеты. Например, чтобы купить мопед для сына Паши Кузнецовы должны будут работать почти треть месяца. Причем заработанные деньги за это время они смогут потратить только на мопед и ни на что другое. Ребенок сможет оценить, оправданна ли такая трата денег. Ведь помимо покупки мопеда зарплата родителей уходит на еду, одежду, оплату квартиры, проезда и многого другого.

Книга учит детей делить траты на желаемые и необходимые, распознавать фальшивые банкноты, экономить и копить. К каждой теме есть упражнения и задачи, которые помогут понять, разобрался ли ребенок в вопросе.

Еще один плюс — можно выбирать, какой формат книги вам больше подходит. Бумажную версию можно купить в магазинах или бесплатно скачать электронный вариант на сайте автора.

Возраст: от 5 лет.

Сергей Федин. Финансовая грамотность (в двух частях)

Это «азбука» финансовой грамотности для учеников начальных классов.

Первая часть посвящена видам денег и истории их появления. Из нее можно узнать, как называется самая маленькая в мире золотая монета, чем грош отличается от алтына и многое другое.

Главная тема второй части — семейный бюджет. Сергей Федин объясняет, откуда в семье появляются деньги, что такое непредвиденные расходы и долги, как научиться откладывать на большие покупки.

В книге есть вставки «Веселые минутки» с анекдотами по теме и забавными картинками. А также шутливые задачки с различными персонажами. Например, в книге есть волк Пиф-Паф, который копит на «бугатти», и автор объясняет, как ускорить процесс — допустим, открыть вклад в банке.

К обеим частям прилагаются рабочие тетради. Заниматься по ним можно как в школе, так и дома.

Возраст: начальная школа (2–3 классы).

Бодо Шефер. Пес по имени Мани, или Азбука денег

Приключенческая история о девочке Кире, ее друзьях и собаке по имени Мани раскрывает тему отношения человека к деньгам. Герои книги мечтают разбогатеть и ищут самые эффективные способы, как это сделать.

На примере героев автор шаг за шагом разбирает, как прокладывать свой путь к мечте. Бодо Шефер дает практические советы, как зарабатывать деньги, копить и разумно тратить. Герои учатся сберегать, избегать долгов и приумножать финансы.

В книге есть и довольно философские вопросы — как наладить отношения с деньгами и при этом не испортить человеческие отношения, как не дать богатству вскружить вам голову и научиться получать удовольствие от процесса зарабатывания денег.

Рекомендации автора могут пригодиться не только детям, но и взрослым.

Возраст: начальная и средняя школа (2–9 классы).

Джерри Бейли, Фелиция Ло. Твои деньги

Из этой книги подростки узнают о множестве способов заработать деньги, чтобы не зависеть от родителей. Чем опасны азартные игры и прочие сомнительные схемы заработка и почему они не помогут накопить на велосипед. И как добиться цели с помощью подработки с почасовой оплатой. И как в будущем заработать на собственном бизнесе.

Книга поможет легко разобраться, как избежать долгов, что такое налоги и как защититься от мошенников.

В конце книге есть специальный словарик с финансовыми терминами. При необходимости он поможет быстро освежить знания.

Возраст: средняя школа (5–9 классы).

Игорь Липсиц. Удивительные приключения в стране Экономика

Доктор экономических наук Игорь Липсиц рассказывает о сказочной стране Экономика и законах, по которым живут ее обитатели.

Почему одни люди богаты, а другие еле сводят концы с концами? Что такое зарплата и как формируются цены на товары? Кто определяет валютные курсы, зачем нужна конкуренция на рынке и откуда берется инфляция? Это лишь часть вопросов, на которые отвечает книга.

Порой автор рассуждает на совсем не детские темы. Например, о том, как экономика влияет на события мирового масштаба. Поэтому много полезного для себя в этой книге найдут не только тинейджеры, но и взрослые.

Возраст: средняя школа и старше.

Роберт Кийосаки. Богатый папа, бедный папа для подростков

Сначала Роберт Кийосаки написал книгу «Богатый папа, бедный папа» для взрослых. Она стала бестселлером и помогла многим людям изменить свое отношение к деньгам. Тогда автор подумал, что его опыт может быть полезен более широкой аудитории и выпустил книгу для подростков. Роберт Кийосаки объясняет, почему мы зависим от работы и денег и как сделать так, чтобы финансы начали работать на вас. Автор мотивирует подростков как можно раньше начать принимать самостоятельные финансовые решения, чтобы стать успешными и богатыми людьми. А также научиться четко ставить цели и задуматься о своем будущем уже сейчас.

Книга поможет подростку расширить кругозор в сфере финансов и начать мыслить нестандартно.

Возраст: старшие классы.

Карантин. Как сэкономить — ReadRate

Давайте будем честны: иногда в нашем сознании страх заболеть коронавирусом отдаёт пальму первенства страху остаться без денег. Эти две напасти напрямую связаны друг с другом. Мы вынуждены сидеть дома, причём не по собственной воле (отпуском это точно не назовёшь!). В это время работодатели стрессуют и думают, как бы сохранить наши рабочие места. И все вместе мы только и думаем над тем, останется ли за нами наша работа и будут ли у нас завтра деньги на обеспечение хотя бы самых насущных потребностей.

Да, на карантине мы перестали транжирить, это факт. Карантин = экономия. Мы перестали ходить в рестораны, покупать одежду, стричься, краситься и тратиться на салоны красоты. Мы не ходим в кино и театр, не посещаем новых курсов. Да что там, даже когда хотим заказать себе какую-то вещь с доставкой на дом, сотню раз подумаем. Лишний контакт – это раз, постоянные срывы сроков доставки – два. «К чему эти лишние волнения?» – думаем мы и обходимся тем, что есть. Да уж, кто бы знал, что триумф разумного потребления наступит именно такой ценой…

Но несмотря на все эти экономические плюсы страх, что доход уменьшится, а то и вообще исчезнет, ставит нас перед вполне логичным вопросом: как научиться экономить? Как всегда, не гуглим что попало, а ищем ответы на все вопросы в умных первоисточниках – в хороших книгах.

Книги о том, как жить экономно (и как экономить во время карантина), делятся на несколько тематических групп. Первая – философия экономии. К ней относится «Как жить просто» Доминика Лоро – книга, вдохновляющая нас на разумное потребление без того, чтобы чувствовать себя ущемлённым. После её прочтения всё кардинально меняется: не «я не могу себе это позволить», а «я этого не хочу».

Вторая категория – конкретные советы, то, что сейчас доктор прописал. И хотя идеальной книги на эту тему нет, есть кое- какие любопытные наработки. Это, например, «Экономия по-японски» и «555 способов сэкономить: деньги, нервы, время».

И третья категория – так называемая теория вопроса. Это книги для тех, кто хочет не просто сюиминутных ответов, как из одной курицы приготовить три обеда, а широких знаний по самому экономическому процессу. На самом деле даже из весьма скромных доходов можно выкраивать накопительную и инвестиционную части, нужно просто приучить себя это делать. Книги, обучающие теории личных финансов, – это «Личное состояние. Приумножать, защищать, распоряжаться» или «Сам себе финансист».

Изучайте эти книги, добавляйте в рекомендации свои находки. И главное, пусть у нас будут покой и стабильность, в том числе (а может, и в первую очередь) финансовая!

10 лучших книг по личным финансам всех времен

В предыдущих публикациях были определены лучшие книги по мотивации бизнеса всех времен и лучшие книги, открывающие глаза для предпринимателя. Вот список книг, которые помогут вам выбраться из гонки долгов и достичь богатства, которого вы действительно заслуживаете.

10. Самый богатый человек в Вавилоне

Ложные библейские притчи Джорджа С. Клейсона о приобретении богатства вдохновляли инвесторов с 1920-х годов.Как и в большинстве последующих книг по личным финансам, книга Самый богатый человек в Вавилоне делает упор на сбережениях, а не на расходах. Однако книга также настаивает на том, что благотворительность не менее важна, если вы не позволяете тем двоим, кого вы жертвуете, зависеть от ваших даров.

Лучшая цитата: «Составьте бюджет своих расходов, чтобы у вас были монеты, чтобы оплачивать свои нужды, оплачивать свои удовольствия и удовлетворять свои стоящие желания, не тратя более девяти десятых своих доходов.»

9. Богатый папа, бедный папа

Бросивший из восьмого класса ученик, который тратит меньше, чем зарабатывает, умнее профессора колледжа, который не может сводить концы с концами, по словам Роберта Кийосаки. Кроме того, хотя работа за стабильную зарплату может помочь вам начать работу, лучшее вложение вашего времени и денег — это покупка недвижимости или бизнеса. А еще лучше, сделайте то, что делал сам Кийосаки, и напишите книгу-бестселлер.

Лучшее предложение : «Ключ к финансовой свободе и большому богатству — это способность или умение человека конвертировать заработанный доход в пассивный доход и / или доход от портфеля.«

8. The Millionaire Fast Lane

Усердно трудиться, сэкономить 10 процентов и выйти на пенсию в 65 лет — игра для болванов, потому что 1) финансовые рынки слишком нестабильны и 2) вы» быть в инвалидной коляске «к тому времени, когда у вас действительно будет достаточно времени для выхода на пенсию, по словам автора MJ DeMarco. Лучшая стратегия — использовать волатильность финансовых рынков, чтобы быстро разбогатеть и наслаждаться этим прямо сейчас.

Лучшая цитата: » Покажите мне 22-летнего парня, разбогатевшего на инвестициях в паевые инвестиционные фонды.Покажите мне человека, который заработал миллионы за три года, увеличив свои 401 тыс. Покажи мне молодых двадцати с небольшим, у которых есть богатые купоны на вырезку. Где все эти люди? Их не существует ».

7. Ваши деньги или ваша жизнь

Вопреки распространенному мнению, экономная жизнь повышает (а не снижает) качество вашей жизни. Автор Вики Робин цитирует много примеры, такие как практика работы на работе, которая приносит меньше, чем сумма, которую вы платите за присмотр за детьми, и поездки в Макдональдс, «экономящие время».

Лучшая цитата: «Условия изменились, но мы по-прежнему работаем в финансовом отношении по правилам, установленным во время промышленной революции — правилам, основанным на создании большего количества материальных благ. Но наш высокий уровень жизни не привел к высокому качеству жизни. -для нас или для планеты ».

6. Наука обогащения

Несмотря на то, что в ней нет ничего, хотя бы отдаленно напоминающего «науку», эта книга 1910 года обеспечила интеллектуальную основу для тысяч семинаров по построению личного богатства.Автор Уоллес Уоттл считал, что ваша способность накапливать богатство напрямую зависит от того, как вы о нем думаете. Другими словами, если вы верите, что деньги — это корень всех зол, вы никогда не станете богатым.

Лучшая цитата: «Ни один человек не может подняться до максимально возможной высоты в таланте развития души, если у него не будет достаточно денег».

5. The Millionaire Next Door

Благодаря исследованиям в СШААвторы Томас Дж. Стэнли и Уильям Д. Данко идентифицируют большинство людей с чистым капиталом в 1 миллион долларов или более, что большинство людей относятся к категории лиц с низким уровнем накопления богатства (UAW), у которых чистое богатство мало по сравнению с их доходом. Затем они дают советы (например, возьмите скудный отпуск), чтобы помочь людям достичь более высокого уровня собственного капитала по сравнению с их доходом.

Лучшая цитата: Люди, которых мы определяем как богатые, получают гораздо больше удовольствия от владения значительными активами, чем от того, чтобы вести образ жизни с высоким уровнем потребления.

4. Общий прирост денег

Любой, кто слушал радио-шоу Дэйва Рэмси, знает, что он руководствуется здравым смыслом: избегайте покупок в кредит, платите наличными за все возможное, избавляйтесь от долгов и создать аварийный фонд. Вместо воздушно-сказочных обещаний и веселых анекдотов он дает основательные базовые советы обычным людям и каждой женщине.

Лучшая цитата: «Я собрал проверенную временем информацию в процессе, который выполним и вдохновил миллионы людей действовать в соответствии с ним.»

3. Денежная книга для молодых, сказочных и бедных

Большинство книг по личным финансам, кажется, написано с мыслями о приближающемся уходе на пенсию. В этом ярком предложении телевидение звезда Сьюз Орман помогает миллениалам ориентироваться в основах финансового мира, например, справляться с огромными студенческими ссудами и рынком труда, который для молодых людей почти так же мрачен, как Великая депрессия.

Лучшая цитата: «Вы поняли это книга, потому что ты разорился.Продолжайте читать, и вы откроете для себя то, что вам нужно знать — и сделать — чтобы не разориться навсегда ».

2. Секреты разума миллионера

Если вы бедны По словам автора (и мультимиллионера) Т. Харва Экера, это потому, что вы думаете как бедный человек, а если вы богаты, это потому, что вы думаете о богатстве. Что еще хуже, бедные люди, по сути, программируют своих детей так, чтобы , предоставляя им мировоззрение, делающее невозможным накопление богатства.Но не волнуйтесь. Если вы начнете думать как магнат, вы тоже можете им стать.

Лучшая цитата: «У подавляющего большинства людей просто нет внутренней способности создавать и удерживать большие суммы денег и увеличивать количество проблем, которые сопровождаются большим количеством денег и успехом».

1. Думай и богатей

Еще в 1930-х годах писатель Наполеон Хилл брал интервью у ряда миллионеров и филантропов, начиная со стального магната Эндрю Карнеги.Результатом стала неизменно пользующаяся спросом работа по саморазвитию, которая поощряет идею о том, что «жадность — это хорошо» — до тех пор, пока вы готовы делиться своим богатством.

Лучшая цитата: «Если вы действительно хотите денег настолько сильно, что ваше желание становится навязчивой идеей, вам не составит труда убедить себя в том, что вы их приобретете. это то, что вы убеждаете себя, что оно у вас будет «.

Какие еще книги должны были быть в этом списке.Оставить комментарий!

Понравился пост? Если да, подпишитесь на бесплатную рассылку новостей Sales Source.

Мнения, выраженные здесь обозревателями Inc.com, являются их собственными, а не мнениями Inc.com.

7 лучших книг по составлению бюджета и экономии денег

* В этом сообщении могут быть партнерские ссылки, что означает, что я могу получать комиссионные, если вы решите совершать покупки по ссылкам, которые я предоставляю (без дополнительных затрат для вас). Пожалуйста, прочтите мой отказ от ответственности для получения дополнительных сведений. Спасибо за поддержку работы, которую я вложил в этот сайт!

• Facebook
• Twitter
• Pinterest

Хотя некоторые люди обладают природным талантом в обращении с деньгами, другим нужно научиться этому навыку.Независимо от того, сколько вы зарабатываете, вам все равно нужно будет обращать внимание на то, как вы тратите свою зарплату. Если вы не хотите читать обзоры, я дам вам знать, что, на мой взгляд, лучшая из этих 7 — это «Общая сумма денег».

Имейте в виду, что большинство людей покупают больше, чем могут себе позволить. Если вы тратите много денег на ненужные вещи, вам следует поработать над своими навыками составления бюджета. Просто сказать, что вы собираетесь начать откладывать деньги, будет недостаточно для вашего прогресса.Вам нужно будет много узнать о личных финансах, прежде чем вы сможете составить план бюджета.

Хотя в Интернете можно найти много качественных советов, лучшее, что вы можете сделать, — это купить книгу по личным финансам. Прочитав одну из следующих книг, вы извлечете чрезвычайно важные уроки, которые можно использовать практически в реальной жизни. Для вашего удобства мы собрали список лучших книг по бюджетированию и экономии денег.

1. Общее денежное преобразование

Классика Дэйва Рэмси вдохновляла многих с момента своего выхода.Он считается экспертом в области составления бюджета и выплаты долгов. Дэйв Рэмси создает фонд для потенциальных бюджетников, чтобы выплатить свои долги, за исключением чрезвычайных ситуаций, и в конечном итоге достичь конечной цели: выплаты по ипотеке.

Определенно полезно видеть различные мнения о составлении бюджета, но, если вам нужно купить только одну книгу сейчас, это то, что вам нужно. Он учит отличать желания от потребностей. Он не приукрашивает вещи. Сокращений нет, и Рэмси вам это скажет. Он также является ярым сторонником системы конвертов, которая помогает контролировать расходы.

Слышали ли вы о Фонде экстренной помощи для новорожденных, Фонде погашения и долговом снежке? Это все концепции Дэйва Рэмси. Хотя они могли существовать и раньше, он, безусловно, популяризировал их.

Что хорошего в этой книге, так это то, что она проведет вас через все мыслимые шаги к финансовой свободе. В книге предполагается, что вы начинаете в долгах без сбережений, и даются стратегии для этого.Он дает вам стратегии выплаты долга.

Как только ваш долг погаснет, Total Money Makeover покрывает пенсионные инвестиции и финансирование колледжа. Наконец, в главах 12 и 13 Дэйв Рэмси рассказывает о создании богатства и жизни, направленной на то, чтобы стать лучше вас как личности.

Примечание: Дэйв Рэмси — христианин, и в книге есть некоторые религиозные ссылки. Они не являются подавляющими или агрессивными. Если вы не религиозны, их легко уйти.

2.365 способов жить дешево: ваш ежедневный путеводитель по экономии

Эта книга написана Трентом Хэммом, основателем The Simple Dollar — одного из самых популярных в мире блогов о личных финансах. Самое замечательное в этом то, что вы услышите бесчисленное множество способов сэкономить деньги.

Например, знаете ли вы, что можете сэкономить до 65 долларов в год, просто стирая одежду в холодной воде? Еще один замечательный пример того, что вы можете узнать, — это как сэкономить деньги, покупая продукты.Если действует скидка, рекомендуется покупать продукты оптом. Вы можете просто хранить излишки продуктов в морозильной камере и готовить их, когда захотите.

Если вы ищете интересные способы начать экономить деньги в долгосрочной перспективе, книга «365 способов жить дешево» — идеальная книга для вас. Лучшее в этой книге то, что вы можете читать ее бесплатно с помощью Kindle Unlimited.

Хотя некоторые из упомянутых в нем советов существуют уже давно, вы все равно услышите массу отличных советов, когда дело доходит до управления своими личными финансами.

Кроме того, после прочтения книги вам будет предложено задуматься о том, сколько денег вы тратите на то, чего не знаете. Если вы сможете сократить ненужные повседневные траты, вы сможете сэкономить больше, чем планировали.

3. Поколение миллениалов: прекратите копаться и соберите свою финансовую жизнь вместе

Это книга, написанная экспертом по личным финансам Эрин Лоури, которая создала руководство по организации вашей финансовой жизни. Он ориентирован на миллениалов и требует довольно современного подхода к объяснению личных финансов.Если вы принадлежите к этому поколению, вам обязательно стоит почитать эту книгу. Он подготовит вас к различным жизненным ситуациям, таким как выход на пенсию и инвестирование.

Вы узнаете, как выбраться из долгов и составить бюджет. Ключевые советы из этой книги легко запомнить, поскольку каждая глава заканчивается разбивкой по пунктам, чтобы вы понимали, что только что прочитали.

Чтобы понять эту книгу, вам не нужно ничего знать о личных финансах. Он написан таким образом, что побуждает людей уделять больше внимания финансовому планированию. Несмотря на то, что она охватывает множество вопросов, книга далеко не скучная.

На самом деле, это часто бывает довольно забавно, поэтому читать его приятно. Миллениалам нужна такая книга в то время, когда неоплачиваемые стажировки и огромные студенческие ссуды являются обычными проблемами.

4. Путеводитель Спендера по жизни без долгов

Популярный эксперт по личным финансам Анна Ньюэлл Джонс написала эту удивительную книгу, чтобы помочь людям научиться экономить деньги и жить без долгов.Стоит отметить, что Анна была в большом долгу до того, как открыла свой сайт AndThenWeSaved.com.

Анне удалось погасить почти $ 24 000 своего долга всего за 15 месяцев, используя метод, который она придумала. С тех пор Анна вдохновила множество людей по всему миру выбраться из долгов. Прочтение этой книги поможет вам понять, насколько серьезной может быть проблема в долгах.

Вы также будете работать над разделением всех своих расходов на потребности и желания. Руководство Спендера по жизни без долгов очень интересное, поскольку Анна упоминает множество ошибок, которые совершает большинство людей.Тем не менее, вы получите решение для каждой ошибки.

Вы сможете определить, сколько денег потратить на определенные вещи. Самое лучшее в книге то, что Джонс так честно говорит о своих проблемах с расходами, поэтому в конечном итоге вы общаетесь с ней и слушаете ее советы.

5. Ваш учебник для трудных времен

Написанная бывшей газетной журналисткой Донной Фридман, эта книга была написана для людей, которые переживают тяжелые времена, тех, кто думает, что скоро им предстоит испытать много трудностей, а также для предпринимателей.

Хотя, безусловно, легче сэкономить деньги, когда вам не нужно решать множество проблем, эта книга научит вас, как пережить трудные времена и сэкономить деньги на всем, от коммунальных услуг и развлечений до здравоохранения и жилья.

Независимо от того, насколько ограничен ваш бюджет, вы все равно сможете дать несколько советов по использованию и накопить сбережения на пенсию и в чрезвычайных ситуациях. Помимо разработки стратегии долгосрочной экономии денег, вы найдете способы получить краткосрочную помощь, когда у вас возникнут финансовые проблемы.Если вы предприниматель, вы найдете интересные главы, например, о том, как выйти на пенсию к 35 годам.

6. Сократите свой счет за продукты вдвое с помощью самой дешевой семьи Америки

Написанная авторами бестселлеров New York Times Стивом и Аннетт Экономидес, также известными как самая дешевая семья Америки, эта книга фокусируется на интересных стратегиях, позволяющих меньше тратить на продукты, даже не используя купоны.

Может быть трудно придумать, как самостоятельно сэкономить на продуктах, поскольку вы думаете, что почти все, что вы покупаете в супермаркете, необходимо.В этой книге упоминается множество реалистичных советов, и очевидно, что авторы действительно пробовали и проверяли свои стратегии.

Даже если вы думаете, что сократить вдвое счет за продукты невозможно, вы действительно сможете это сделать, если будете следовать советам Стива и Аннет.

7. Учетная карточка: почему личные финансы не должны быть сложными

Индексная карточка — это книга по личным финансам, написанная журналисткой Хелайн Олен и профессором Гарольдом Поллаком.Идея этой книги заключалась в том, чтобы показать читателям, что личные финансы не должны быть сложными. В нем есть несколько удивительных и простых советов, которые помогут вам правильно управлять своими средствами.

Некоторые из советов, упомянутых в Учетной карточке, очень просты, например, максимально увеличить 401 (k), отложить процент от вашего дохода и так далее. Однако здесь также подробно рассказывается о том, как выбрать подходящего финансового консультанта.

Заключение

Путь к выплате долгов и составлению бюджета, который работает для вашей семьи, не всегда бывает легким. Конечно, существует бесчисленное множество блогов (таких как этот) и подкастов, где можно найти советы и уроки по различным темам, но иногда просто приятно провести время за хорошей книгой.

Если вы ищете хорошую книгу для чтения, мы надеемся, что вы выберете одну из этих 7. Мы считаем, что это лучшие книги по составлению бюджета и экономии денег. Если это ваши цели, любая из этих книг станет отличным дополнением к вашей библиотеке.

СВЯЗАННЫЙ ЗАПИСЬ

Успех! Проверьте свою электронную почту, чтобы узнать пароль к библиотеке ресурсов!

6 книг, которые помогут вам сэкономить деньги, не утомляя вас

Легко усваиваемые книги по финансам для тех из нас, кто не родился с трастовым фондом и дворецким.

Это вневременной парадокс: все хотят лучше экономить деньги, и тем не менее перспективы чтения суперскучных книг, в которых рассказывается, как это делать, достаточно, чтобы заставить вас выколоть себе глаза. (С другой стороны, вам больше не нужно будет платить за Lasik, так что вот оно.)

Но прежде чем делать что-либо радикальное, знайте, что хотя финансовая индустрия может показаться как , как будто она населена исключительно персонажами Брета Истона Эллиса, в последние годы наблюдается растущее движение разумных и доступных советов, нацеленных на тех из нас, кто не . имеют трастовый фонд и не имеют ни малейшего представления о том, что такое аннуитет.

Финансовые знания доступны для всех — да, даже для вас, с задолженностью по студенческому кредиту, которая заставляет вас плакать, и плохой привычкой Postmates в придачу.

Вместо того, чтобы смириться с продолжающейся финансовой безответственностью, ознакомьтесь с этими шестью книгами, которые не только дадут вам доступные и содержательные советы по финансам, которые вам нужны, но и сохранят интерес, пока вы занимаетесь этим:

Нарушенное тысячелетие: прекратите копаться и соберите свою финансовую жизнь вместе, Эрин Лоури

Мне, например, нравится название, которое заставляет меня чувствовать себя немного оскорбленным. Кого вы называете «сломленным» и «скребущим»? Хорошо, это я. Эксперт по финансам Эрин Лоури предлагает противоположность разговоров о сухих деньгах: эта книга с хэштегами, пропитанная языком миллениалов.

Она поможет вам собраться с силами, когда дело доходит до вашей «денежной ситуации» * делает воздушные цитаты * с советами о том, как уменьшить этот студенческий долг, как поговорить с вашим партнером о финансах, не усложняя его, и как подходить даже к мелочам, например, к прогулкам с друзьями, в которых не все принимают участие одинаково, но ожидается, что они будут участвовать в равной степени.

Получите финансовую жизнь: личные финансы в ваши двадцать и тридцать с лишним лет, Бет Коблинер

Журналист по финансовым вопросам Бет Коблинер вас поддержит. Она знает, что многие из нас достигли совершеннолетия во время худшего экономического кризиса в новейшей истории, и что мы сталкиваемся с огромными студенческими долгами и ценами на аренду.

Написанный в откровенном, доступном и серьезном стиле, Kobliner серьезно относится к финансовым проблемам миллениалов, многие из которых склонны списывать их со счетов, и это уже само по себе является хорошим местом для начала разговора. Неудивительно, что теперь в своем четвертом издании этот бестселлер New York Times обладает такой стойкостью.

Прислушайтесь к совету Коблинера, чтобы выбраться из долгов и начать формировать здоровые денежные привычки, которые будут определять всю оставшуюся жизнь.

Учетная карточка: почему личные финансы не должны усложняться Хелайн Олен и Гарольд Поллак

Если вы когда-нибудь думали, что фискально ответственные люди таковы, потому что они тщательно каталогизируют свои расходы в электронной таблице Excel, что ж, это правда лишь отчасти.

Профессор Чикагского университета Гарольд Поллак и финансовый журналист Хелайн Олен предлагают убедительную альтернативу, утверждая, что все, что вам нужно знать об управлении своими личными финансами, может уместиться на учётной карточке размером четыре на шесть дюймов. В книге рассматриваются 10 правил, соответствующих указанной учётной карточке, и то, как вы можете сделать более простую тему, которая часто бывает чрезмерно сложной.

Денежный мед: простое 7-шаговое руководство по получению финансовых вложений Рэйчел Ричардс

Еще одна вещь, которую любят миллениалы, помимо того, что люди серьезно относятся к их финансовым проблемам? Фрагменты контента, содержащие шагов. То, что кажется непреодолимым, может внезапно стать полностью усваиваемым, если оно будет разбито на части. Так обстоит дело с деньгами и тем, как финансовый советник Рэйчел Ричардс направляет своих читателей через консолидацию ссуд, инвестирование и то, как распределить деньги на выплату долга, создание сберегательного счета и откладывание денег на пенсию.

Как управлять своими деньгами, когда у вас их нет, Эрик Векс

Преобладающая разновидность финансовых книг направлена ​​на то, чтобы убедить читателей, что они тоже однажды могут позволить себе Роллс-Ройс, если только они прислушаются к содержащимся в них советам.Но Эрик Векс называет BS, с книгой, специально предназначенной для тех, кто живет от зарплаты до зарплаты и не хочет даже рассматривать вопрос о создании бюджета, потому что этого просто недостаточно.

Векс, которого в тексте обложки описывает как «финансового эксперта, который не разбогател», предлагает практические советы для повседневных решений, касающихся денег, которые в конечном итоге могут привести к большей стабильности в будущем.

Простые деньги, Тим Маурер

Вкладывая «личное» в личные финансы, финансовый советник Тим Маурер ломает голову над непонятным жаргоном, связанным с денежными вопросами, и связывает его с решениями, которые влияют на вас и ваших близких.

Составленный в виде действенных и доступных советов, Маурер разберет вещи так, чтобы вы подумали: «Ага. Может быть, я смогу однажды с комфортом выйти на пенсию, не выиграв в лотерею ».

13 лучших книг по личным финансам и деньгам 2020 | Стратег

Фото: любезно предоставлено продавцами.

Добро пожаловать в Списки чтения , исчерпывающие книжные руководства от Стратега, разработанные, чтобы сделать вас экспертом (или, по крайней мере, увлекательным спутником на званом обеде) в гиперспецифических или заслуживающих внимания темах, от микродозирования и психоделической терапии до Французская кухня . Здесь подборка книг по личным финансам, которые помогут вам выбраться из долгов, составить бюджет и сделать разумные инвестиции.

Занятия спортом, здоровое питание и KonMari-up, экономия денег и соблюдение бюджета — два наиболее популярных новогодних решения. И это имеет смысл. Между студенческими ссудами, оплатой аренды и жонглированием повседневными расходами у большинства из нас не было времени подумать о создании чрезвычайного фонда, планировании выхода на пенсию или инвестировании; а мир финансов с его сложной терминологией и математическими формулами может показаться немного подавляющим.

Хотя существует множество книг о том, как зарабатывать, откладывать и тратить деньги, нелегко понять, какие из них применимы к вашим собственным целям. Чтобы найти лучшую книгу по личным финансам, где бы вы ни находились — от создания бюджета в первый раз до расшифровки акций и облигаций — мы попросили десять экспертов по финансам (специалистов по финансовому планированию, журналистов, ведущих подкастов и авторов) выбрать их. . Чтобы занять место в списке, каждое из этих названий должно быть рекомендовано как минимум двумя членами нашей группы.

Если вы не знаете, как правильно составлять бюджет или перегружены студенческими ссудами и другими расходами, пятеро наших экспертов рекомендуют Broke Millennial экспертом по личным финансам Эрин Лоури как лучшее место для начала. Книга предназначена для людей в возрасте от 20 до 30 лет, которые одновременно занимаются выплатой долга и начинают планировать будущее. Габи Данн, автор книги Bad With Money и ведущая одноименного подкаста, говорит: «Мне нравится уделять внимание молодежи, потому что многие книги по финансам предназначены для людей среднего возраста и высшего класса». Фарнуш Тораби, эксперт по личным финансам и автор книги You’re So Money , говорит: «У каждого поколения есть своя исчерпывающая денежная книга, и во многих отношениях Broke Millennial так прекрасно отражает финансовый дух времени этого поколения».

С такими названиями глав, как «Оплата ренты в соответствии с арендной платой» (о финансовых преимуществах и подводных камнях, связанных с переездом домой) и «Пенсия: может ли это когда-нибудь случиться для меня?», Имеет смысл, что Джессика Мурхаус, финансовая организация, аккредитованная в Канаде. консультант, рекомендует прочитать Broke Millennial «, чтобы изучить все основы финансов в удобной форме. Блогеры по личным финансам Грант Сабатье, автор книги Financial Freedom , и Эшли Файнштейн Герстли, автор книги The 30-Day Money Cleanse , соглашаются с тем, что доступный тон книги и практические советы делают ее отличной отправной точкой для изучения всего, что угодно. наши эмоциональные отношения с деньгами к инвестированию и планированию выхода на пенсию.

Книга Рэмси, наиболее известная благодаря радиопостановке « Шоу Дэйва Рэмси», посвященной финансовым советам, , предлагает простой план выхода из долгов и сбережений на случай чрезвычайных ситуаций и выхода на пенсию.Джонатан Мендонса, соведущий финансового подкаста ChooseFI, говорит, что он «рассказывает историю, увлекателен, не слишком сложен, и если вы будете следовать ей, то сможете уложиться в свой бюджет». По его словам, это лучше всего для читателей в возрасте от 20 лет, которые хотят начать заниматься финансовым планированием. Ник Холеман, старший специалист по финансовому планированию в Betterment, говорит, что «в этой книге освещены знаменитые« семь детских шагов »[Рамси], позволяющих получить контроль над своими финансами, и дать людям новое чувство свободы воли». Он называет это «важной ступенькой для всех, кто борется с долгами, а это большая часть Америки».”

Рекомендованный четырьмя нашими экспертами, Your Money or Your Life побуждает читателей сделать шаг назад и подумать о своих конечных целях и о том, сколько денег им понадобится для их достижения. Сабатье говорит: «Простая посылка книги — это вопрос: за сколько денег вы готовы променять свою жизнь? Когда бы вы ни работали, вы обмениваете свою жизнь и энергию на деньги.Что это значит для вас?» Как только вы поймете, «почему» стоят ваши сбережения и расходы, принятие решений об инвестировании и составлении бюджета станет намного проще. Тораби говорит, что автор Вики Робин — это «О.Г. кто вложил «личное» в «личные финансы». Она была одной из первых, кто вдохновил нас на создание финансовой дорожной карты, которая соответствовала бы нашим основным ценностям и целям ».

Мурхаус указывает, что эта книга является хорошим введением в движение «финансовая независимость, досрочно выйдите на пенсию» или FIRE, популяризируемое такими блоггерами, как Mr.Money Mustache, которые практикуют крайнюю бережливость и разумное инвестирование, чтобы уйти на пенсию молодыми и уделять больше времени своим увлечениям. По словам Холемана, «этот сдвиг дает вам возможность тратить свое время и деньги так, чтобы приносить максимум счастья, что, на удивление, очень немногие из нас действительно делают».

В Set for Life , еще одном фаворите в движении FIRE, автор Скотт Тренч, генеральный директор сайта BiggerPockets, посвященного инвестициям в недвижимость, излагает план, в котором сбережения должны быть приоритетными, а не зарабатывать и делать хорошие инвестиции.Мендонса говорит, что он отлично подходит для «того, чтобы помочь кому-то перейти от постоянного старта к тому, где работа является необязательной, за относительно короткий период времени», а Сабатье говорит, что рекомендует его «молодым людям, которые хотят жить на своих условиях так же быстро, как и они. мочь.» Вместо того, чтобы покупать традиционную американскую мечту, которая, как говорит Сабатье, «на самом деле основана на долгах», Тренч подчеркивает свои собственные ценности и то, как вы действительно хотите использовать свое время и деньги. Это может означать, что вы будете путешествовать, а не владеть домом, или кататься на велосипеде вместо покупки машины, чтобы откладывать на досрочный выход на пенсию.

Если вы слышали совет, что если вы просто откажетесь от покупки чашки кофе в день, то сможете сэкономить более 1000 долларов в год, вы уже знакомы с фирменным «фактором латте» писателем и финансовым экспертом Дэвидом Бахом. Книга предназначена для женщин, но применима ко всем, кто хочет взять под свой контроль свои финансы, и объясняет, как простые настройки могут привести к большой экономии, как небольшие вложения сейчас могут окупиться большими позже и как перестать жить от зарплаты до зарплаты.Тораби говорит: «Книга Баха была моим первым прочтением, в котором я прочитал« да ладно-давай-получи-мои-деньги-ситуация-выясняется-по-настоящему »», и Герстли считает, что она дала толчок своим знаниям в области финансового планирования. Она лично приняла латте-фактор и поняла, что предпочла бы отказаться от утреннего кофе и позволить себе большую поездку.

Другая книга Баха, популярная среди наших экспертов, Автоматический миллионер , описывает, как избавиться от тяжелой работы и силы воли из уравнения сбережений, автоматизируя сбережения и инвестирование. Мурхаус говорит, что это «классическое чтение, чтобы понять, почему так важно создать работающую систему денежных потоков и помнить обо всех этих небольших расходах», а Сабатье говорит, что работа Баха настолько влиятельна, что «автоматизация сейчас является статус-кво. . » Жан Чацки, финансовый журналист и автор книги Women With Money , соглашается, что это «потрясающе», и говорит, что Бах «учел тот факт, что изменение ваших привычек таким образом, чтобы вы могли их придерживаться, и понимание того, что имеет значение. для вас в вашей собственной жизни и расставляя приоритеты, это то, что поможет вам добиться успеха.”

Пропустить утреннюю чашку кофе в теории звучит легко, но на практике мы знаем, что существует множество эмоциональных и психологических факторов, которые мешают нам осуществить такое простое изменение. Следующие две книги, обе любимые Чацки, посвящены тому, как мы принимаем решения и как, лучше понимая наши рассуждения, мы можем делать лучший выбор.Холман говорит, что книга «отлично справляется с указанием на многие поведенческие и эмоциональные предубеждения людей, а также на реальных примерах того, как мы можем их преодолеть, чтобы сделать лучший выбор с нашими деньгами». Соавтор Ричард Х. Талер получил Нобелевскую премию по экономике за свою работу в области поведенческой экономики.

В том же ключе, что и Nudge , в книге журналиста Чарльза Дахигга исследуются, что такое привычки, как они формируются и как мы можем использовать эти знания для формирования привычек, которые принесут нам пользу в долгосрочной перспективе. Рамит Сетхи, автор бестселлера «Я научу вас быть богатым» , говорит, что «привычки составляют саму основу нашего поведения, которое направляет нас к нашим целям — здоровью, отношениям, бизнесу и, да, деньгам, тоже. Формирование привычек абсолютно необходимо ». Чацки добавляет, что, хотя это «не совсем денежная книга, но если вы примете то, чему он пытается вас научить, это действительно произведет революцию в вашей финансовой жизни».

In The Millionaire Next Door , лучший выбор для трех наших экспертов, профессоров бизнеса Томаса Дж.Стэнли и Уильям Д. Данко раскрывают семь общих черт, которые они обнаружили у миллионеров за годы исследования поведения богатых. Хоулман называет ее «намного больше моей любимой книгой о личных финансах», а Сетхи, который также рекомендует ее, спрашивает: «Если вы сами хотите стать богатым, что может быть лучше, чем изучать тех, кто богат?» Интересно, что привычки богатых — это не то, чего можно было ожидать. Сабатье, также являющийся поклонником книги, говорит: «Подавляющее большинство миллионеров в этой стране — это люди, которые водят скромные машины и живут в обычных домах.«Вместо того, чтобы жить яркой жизнью, миллионеры Стэнли и Данко изучали практику бережливости и накопления богатства не за счет громкой работы, а за счет правильного управления своими деньгами.

Как и The Millionaire Next Door , эта книга ломает образ мышления, разделяемого успешными людьми, но исключительное внимание автора Барбары Стэнни к богатым женщинам дает новый набор уроков, из которых может извлечь пользу любой, кто хочет увеличить свой капитал. Кимберли Палмер, финансовый писатель и автор книги Smart Mom, Rich Mom , говорит: «Я нахожу это очень вдохновляющим. Главный посыл состоит в том, что мы должны верить в нашу самооценку и заслуживаем здорового дохода. Она помогает нам преодолеть любые проблемы с уверенностью, которые мешают этому ». Кристин Вонг, автор книги Get Money , говорит, что «эта книга полностью изменила мою карьеру». Как писатель-фрилансер, Вонг говорит, что ей было неудобно просить больше денег, пока она не прочитает книгу Стэнни.«Чтобы доказать ее неправоту, я провела небольшой переговорный эксперимент», — говорит она. «Я поклялся просить у каждого нового клиента-фрилансера больше денег и вести переговоры с моими существующими клиентами. Я думал, они рассмеются мне в лицо. Но, к моему удивлению, каждый существующий клиент согласился заплатить мне больше »

com/strategist/_components/clay-paragraph/instances/cjqzrysbx00l03962jii6msys@published» data-word-count=»98″> По словам Холемана, «Джек Богл, основатель Vanguard, вошел в историю с первым индексным фондом.Индексные фонды с низким уровнем риска и эффективными налогами отслеживают рост и падение рынка в целом и имеют тенденцию превосходить активно управляемые фонды, когда отдельные инвесторы решают, покупать или продавать. Холману нравится, что книга Богла «вооружает инвесторов знанием того, на чем им следует сосредоточиться, и уводит их от того, на чем Уолл-стрит хочет, чтобы они сосредоточились»; и Мурхаус говорит, что «она полна финансов и инвестиционного жаргона, но, честно говоря, это лучшая книга для изучения индексного инвестирования».

Bogle также привлек группу преданных своему делу последователей, которые называют себя Bogleheads. Чтобы узнать больше об их философии, Сабатье рекомендует Bogleheads ’Guide to Investing :« Я думаю, это единственная инвестиционная книга, которая вам понадобится, — говорит он.

Книга Дж. Л. Коллинза, изначально написанная как серия писем с советами своей дочери, также, как объясняет Мендонса, «убедительно показывает, почему вам следует рассматривать вопрос о создании индексных фондов с широкой базой».Коллинз делится своей философией инвестирования и почему он с осторожностью относится к традиционным стратегиям. Сабатье говорит, что это хороший выбор для тех, кто в первую очередь ищет совета по инвестициям.

получить информационный бюллетень стратега

Действительно хорошие предложения, умные советы по покупкам и эксклюзивные скидки.

Условия использования и уведомление о конфиденциальности Отправляя электронное письмо, вы соглашаетесь с нашими Условиями и Уведомлением о конфиденциальности и получаете от нас электронную корреспонденцию.

Strategist разработан, чтобы предлагать наиболее полезные, экспертные рекомендации по покупкам в обширном ландшафте электронной коммерции. Некоторые из наших последних достижений включают в себя лучших средств для лечения акне , багаж на колесиках , подушки для бокового сна , естественные средства от беспокойства и банные полотенца .Мы обновляем ссылки, когда это возможно, но учтите, что срок действия предложения может истечь, и все цены могут быть изменены.

Все редакционные продукты выбираются независимо. Если вы покупаете что-то по нашим ссылкам, New York может получать партнерскую комиссию.

11 лучших книг по бюджетированию, чтобы успокоить ваши финансовые проблемы

Этот пост содержит партнерские ссылки. Когда вы совершаете покупку по этим ссылкам, Book Riot может получать комиссию.

Вы все еще на «Новом году, новые деньги» или уже отказались от своего решения сэкономить больше денег в 2019 году? Что ж, если вы все еще работаете над исправлением своих личных финансов (не сдавайтесь!), То вы попали в нужное место. У нас есть еще книг по личным финансам для ваших книжных ботаников! На этот раз мы предлагаем вам лучшие книги по бюджетированию, которые помогут вам сэкономить больше денег, чтобы вы могли без чувства вины побаловать себя ВСЕМИ КНИГАМИ! #Urwelcome 😉

Лучшие книги по бюджету

Нарушенный миллениал: хватит копаться в кармане и объедините свою финансовую жизнь Эрин Лоури

Привет, миллениалы! Это для вас и ваших привычек «все портить». С юмором и личными историями Лоури показывает читателям, как перейти от разоренного финансового ничего не знающего к финансово подкованному всезнайке с простыми советами и пошаговыми инструкциями.

Информационный бюллетень

Подпишитесь на нашу рассылку Book Deals и получите скидку до 80% на книги, которые вы действительно хотите читать.

Спасибо за регистрацию! Следите за своим почтовым ящиком.

Регистрируясь, вы соглашаетесь с нашими условиями использования

Без долгов или попытка умереть: как я похоронил себя в долгах на сумму более 30 000 долларов и вырыл свой путь к 30 годам Маркус Гарретт

Если это год, когда вы будете составлять бюджет, как начальник, и НАКОНЕЦ избавиться от долгов, то эта книга для вас! Гарретт раскрывает свою личную историю о том, как жизнь от зарплаты до зарплаты и неспособность должным образом управлять своими кредитными картами привели его к достижению финансового дна, и делится методами, включая страшное слово «B», которые навсегда избавили его от долгов. Debt Free or Die Trying — отличное чтение, чтобы знать, что вы не одиноки в своей долговой борьбе и можете положить конец порочному долговому циклу.

Книга по бюджетированию: практические советы по сбережению и управлению деньгами Тере Стоуффер

Это важное руководство для людей, которые хотят перестать жить от зарплаты до зарплаты и начать наслаждаться деньгами, о которых вы даже не подозревали. Да, ты можешь! С помощью этого пошагового руководства вы сможете улучшить структуру своих расходов, подготовиться к чрезвычайным ситуациям и спланировать будущее.

Финансовая диета: Руководство для начинающих, как добиться успеха с деньгами Челси Фаган и Лорен Вер Хаге

Созданная одноименным популярным блогом о финансах, книга о личных финансах предназначена для людей, не заботящихся о личных финансах. Финансовая диета предлагает инструменты для создания бюджета, но на этом не заканчивается! Фэган считает, что деньги не ограничиваются банком. Речь идет обо всем, от одежды, которую вы покупаете, до еды, которую вы решите съесть. Финансовая диета — это полный пакет!

Как управлять своими деньгами, когда у вас их нет Эрик Векс

Специально для тех, кто борется с оплатой счетов, эта книга предлагает реальный путь к финансовой стабильности в сегодняшней нестабильной экономике. К тому же, в отличие от некоторых других финансовых фанатиков в списке, Векс небогат и здесь не для того, чтобы учить читателей, как построить богатство. Он дает рекомендации, как максимально эффективно использовать имеющийся доход.

Какейбо: японское искусство экономии денег Фумико Чиба

Для всех тех поклонников Мари Кондо, вот ваша возможность привнести японский минимализм в свои финансы. Интересный факт: Какейбо было изобретено первой в Японии журналисткой Хани Мотоко, чтобы помочь занятым женщинам оставаться на вершине своего финансового положения. Чиба доводит концепцию до масс с помощью этого бюджетного журнала, который может помочь вам разобраться в своих финансах, взяв его аналог с карандашом и бумагой.

Бюджет на одну неделю: научитесь создавать свою систему управления капиталом за 7 дней или меньше Тиффани Адиче

Известный в мире личных финансов как «Budgetnista», Adiche предлагает увлекательное и увлекательное чтение для всех, кто хочет управлять своими повседневными расходами и делать более скромный выбор, продолжая при этом жить сказочной и полноценной жизнью. Книга предназначена для молодых людей, которые хотят выбраться из долгов или начинают самостоятельно, но эти методы работают для людей любого возраста.

Финансовый план на одной странице: простой способ разумно распоряжаться своими деньгами Карл Ричардс

Для людей с ограниченным бюджетом, которые готовы перейти от учетных карточек к отдельным листам бумаги, книга Ричардса предназначена для тех из нас, кто просто хочет, чтобы кто-то сказал им, что делать, когда дело доходит до правильного управления своими деньгами. Одностраничный финансовый план поможет восполнить пробелы в ваших знаниях о деньгах и направить вас от того места, где вы находитесь сейчас, к тому месту, где вы хотите быть.

Богатый папа, бедный папа: чему богатые учат своих детей о деньгах, чего не делают бедные и средний класс Роберт Кийосаки

Несмотря на название, эта книга не только для пап. Название основано на личном опыте автора с двумя отцами, которые своими действиями научили его понимать деньги. Этот опыт вдохновил на создание одной из самых продаваемых книг по личным финансам всех времен, в которой предлагаются практические финансовые советы, которые могут показаться нелогичными новичку в финансах, например, высокий доход не является необходимым для того, чтобы стать богатым, а дом не является активом.😮

Общая денежная выгода: проверенный план финансовой пригодности Дэйв Рэмси

Рэмси считается «крестным отцом личных финансов», а его Total Money Makeover часто возглавляет список лучших книг по личным финансам. Его тактика и характер могут быть поляризующими, но его пословица «Живи, как никто другой, чтобы потом жить, как никто другой» находит отклик у многих людей, которые готовы навести порядок в своем финансовом доме. Может быть, методы Рэмси вам тоже понравятся.

Вам нужен бюджет: проверенная система для прерывания цикла от зарплаты до зарплаты, выхода из долгов и жизни так, как вы хотите , Джесси Мехам

Название книги говорит само за себя. Вам нужен бюджет, и Mecham поможет вам вернуться к вашим истинным денежным приоритетам с помощью четырех простых (и проверенных) правил, которые помогут вам изменить вашу способность управлять деньгами.

---

Вы готовы начать складывать эти Бенджамины? Пойдем! Но помните, дети, будьте осторожны на улице, потому что, как однажды сказал нам великий философ Бигги Смоллс: «Мо денег, нет проблем.”

Если вы все еще думаете о деньгах и о деньгах, то прочтите и эти книги! И нажимайте комментарии, чтобы поделиться своими предложениями по лучшим книгам по бюджету!

5 книг, которые помогли миллениалу выплатить 29000 долларов долга и сэкономить 100000 долларов

В 2014 году Тодд Кансман, основатель блога о личных финансах Invested Wallet, имел задолженность на 29000 долларов и работал на работе, за которую платили менее 36000 долларов в год. Кунсман решил взять бразды правления в свои руки и улучшить свое положение, изучая такие темы, как инвестирование и деньги в целом.

«Я решил посвящать час или два каждую неделю изучению личных финансов», — говорит он Grow. «Я выделял ключевые разделы и делал заметки на своем телефоне, чтобы запомнить моменты, которые мне особенно понравились».

Сегодня он погасил свой долг и сэкономил более 100 000 долларов. Вот пять книг, которые Кансман получил за помощь в приведении своих финансов в порядок:

1. «Я научу вас быть богатым»

Бестселлер Рамита Сетхи в Нью-Йорк Таймс представляет собой шестинедельную программу личных финансов, посвященную банковскому делу и сбережениям. , бюджетирование и инвестирование.Сетхи затрагивает все, от кредитных карт до налогов и того, как начать свое денежное путешествие всего за 20 долларов.

2. «Простой путь к богатству»

3. «Миллионер по соседству: удивительные секреты богатства Америки»

«Соседний миллионер» Томаса Стэнли раскрывает семь черт, присущих богатым людям, например бережливость и пренебрежение дорогие материальные блага. Стэнли объясняет в своей книге, что многие из самых богатых людей живут не в дорогих районах, таких как Беверли-Хиллз или на Парк-авеню в Нью-Йорке, а по соседству в доступных районах.

4. «Ваши деньги или ваша жизнь»

«Ваши деньги или ваша жизнь» Джозефа Р. Домингеса, Моник Тилфорд и Вики Робин — это программа из девяти шагов, обучающая читателей тому, как выбраться из долгов, сэкономить деньги, реорганизуйте приоритеты и рассматривайте проблемы как возможности.

5. «Деньги становятся мастером игры: 7 простых шагов к финансовой свободе»

В этой книге о личных финансах коуч Тони Роббинс взял интервью у таких инвесторов, как Уоррен Баффет, чтобы создать руководство из семи шагов для получения контроля над своими финансами.К ним относятся все: от создания сберегательных и инвестиционных планов до создания плана пожизненного заработка.

Но, «даже если у вас нет свободного часа», как это сделал Кунсман, небольшие затраты времени все равно могут помочь вам значительно улучшить свои финансовые знания. «Пять минут, потраченные на сообщение в блоге о разнице между 401 (k) и IRA, или 20 минут, потраченные на прослушивание подкаста о деньгах во время приготовления ужина, могут помочь вам почувствовать себя более уверенно».

Статья «5 книг, которые помогли миллениалам выплатить 29 000 долларов долга и сэкономить 100 000 долларов» , первоначально опубликованные на Grow + Acorns.

Экономьте деньги на электронных книгах и книгах! {10 простых советов}

Вам интересно, как можно сэкономить на электронных книгах и книгах? Ознакомьтесь с этими простыми советами и приемами!

Вызов всех книжных червей! Вы любите читать так же сильно, как и я? Я всегда любил читать, и ничто не может сравниться с уютом на диване с чашкой кофе и хорошей книгой! И, конечно же, становится еще веселее, когда вы знаете, что заключили выгодную сделку с вашими Книгами и электронными книгами!

Если вам интересно, как сэкономить деньги на электронных книгах и книгах, ознакомьтесь с этими простыми приемами и советами, чтобы начать экономить уже сегодня! Пришло время добавить в свой день еще больше интересных книг…

Как сэкономить деньги на электронных книгах

1 — Бесплатные книги из библиотеки

Ваша местная библиотека — один из лучших источников бесплатных книг! От обычных книг до электронных — вы можете найти бесконечное количество новых книг для бесплатного чтения! Ваша библиотека всегда добавляет новые заголовки в свою коллекцию, поэтому не забывайте проверять их почаще.

2 — Покупка старых книг в библиотеке

Поищите в местной библиотеке старые книги. Моя библиотека регулярно продает старые книги по невероятным ценам … Я говорю о распродажах в гараже! Я купил так много хороших книг по смехотворно сниженным ценам на распродажах библиотеки.

3 — Обмениваться книгами и делиться ими с друзьями

В течение многих лет я регулярно обменивался книгами и делился ими с друзьями, и это было очень весело. Это действительно отличный способ получить доступ к большему количеству книг, которые вы можете читать бесплатно … и прекрасный повод встретиться с друзьями, чтобы немного поболтать!

4 — Загрузите бесплатное приложение для чтения Kindle с Amazon

Мне очень нравится мой Kindle, но когда его нет с собой… Бесплатное приложение для чтения Kindle на моем телефоне просто потрясающе! Я могу получить доступ к своей библиотеке электронных книг и продолжить чтение любимой книги с того места, где остановился.Это идеальное развлечение, когда вам нужно долго ждать, когда вы в пути. Любой предлог, чтобы потратить немного больше времени на чтение! Вы даже можете использовать приложение Kindle для чтения книг со своего iPad или компьютера!

5 — Найдите скидки на старинные книги в антикварных магазинах и гаражных распродажах

Я всегда любил хорошую охоту за сокровищами. Антикварные магазины и Гаражные распродажи — одни из моих любимых мест, где можно купить старые книги и ретро-поваренные книги по выгодной цене. Их не только интересно читать, но они также могут служить прекрасным винтажным украшением книжных полок!

6 — Сохраните пачку подержанных книг с eBay и Amazon

Вы положили глаз на конкретную книгу? Посетите eBay и Amazon, чтобы найти аккуратно использованную версию книги.Найдите один в хорошем или отличном качестве и сохраните связку, пока вы в ней. Мне нравится использовать этот трюк, чтобы сэкономить на книгах, которые я присматривал!

Не забудьте использовать свои бесплатных подарочных карт Amazon , которые вы заработали, чтобы сделать сделку еще более привлекательной!

Связано: Как заработать бесплатные подарочные карты Amazon

7 — Слушайте аудиокниги на Audible

Если вы предпочитаете аудиокниги, воспользуйтесь этой бесплатной пробной версией Audible и получите 2 бесплатных аудиокниг !

С подпиской Audible вы также будете ежемесячно получать 1 кредит на бесплатную аудиокнигу независимо от цены + 30% скидку на любые дополнительные аудиокниги.

8 — Оценка сделок с подержанными книгами в комиссионных магазинах

Если вы проезжаете мимо магазина Доброй воли или Армии Спасения, найдите несколько минут, чтобы заглянуть в раздел с книгами. За эти годы я нашел так много интересных предложений на книги в различных благотворительных магазинах по всему городу. Вы даже можете сделать сделку еще более привлекательной, если будете делать покупки в дни скидок, использовать электронные купоны Thrift Store, доступные при подписке на их электронные письма, или когда вы найдете книгу с цветной биркой со скидкой! Да начнется охота за сокровищами!

9 — Помогите своему ребенку стать первым читателем с 5 бесплатными книгами для детской доски!

Мои мальчики ОБОСНОВАНЫ в детстве, когда они были маленькими, и мы всегда держали тайник на заднем сиденье машины! Это развлекало их и подпитывало их развивающуюся любовь к чтению! Они тоже были обязательными для поездки!

10 — Прочтите более 1 миллиона электронных книг и текущих журналов с Kindle Unlimited!

Знаете ли вы, что с Kindle Unlimited вы можете читать более 1 000 000 электронных книг и все текущие журналы каждый день? А теперь много читаю! Вы можете протестировать его с помощью бесплатной 30-дневной пробной версии !

Хотите еще больше удовольствия и советы по экономии денег? Вдохновляйтесь этими идеями, я знаю, вам понравится…

Как сэкономить на музыке! {10 творческих советов}

Если вам интересно, как сэкономить на музыке, ознакомьтесь с этими простыми советами и приемами, чтобы начать экономить сегодня!

Сокращение альтернатив кабельному телевидению! {12 советов по обрезке шнура}

Сократите свои ежемесячные счета, используя эти простые альтернативы кабельного телевидения для обрезки шнура! Готовы ли вы сэкономить БОЛЬШОЕ?

Как путешествовать бесплатно или дешево {Хаки для бюджетных путешествий}

Мечтаете о побеге? Сделайте свой следующий отпуск реальностью, когда вы научитесь путешествовать бесплатно или дешево!

Как вдвое сократить счет за продукты {25+ отличных советов по экономии денег}

Хотите узнать, как сократить свой счет за продукты вдвое? Держите больше денег в своем кошельке с помощью этих простых приемов экономии денег!

333 Блестящие способы сэкономить больше денег вокруг дома

Эти доступные идеи и бережливые решения для вашего дома могут значительно упростить экономию.

Как быстро сэкономить деньги {20 простых способов сэкономить 2200 долларов в этом месяце!}

Независимо от того, имеете ли вы низкий доход или просто хотите быстро погасить этот долг, эти советы и уловки помогут быстро увеличить ваши сбережения и денежный поток!

Не пропустите! Получите еще больше удовольствия: советы, рецепты и многое другое для экономных девушек прямо здесь…

Есть еще несколько советов, как сэкономить деньги на электронных книгах и книгах?

Поделитесь с нами в комментариях ниже!

.